個(gè)人理財(cái)策劃

第一章 全書概要
本書目標(biāo)
個(gè)人理財(cái)?shù)暮?jiǎn)單模型
本書內(nèi)容
超出本書
與時(shí)俱進(jìn)
專家?guī)椭?br />·選擇理財(cái)咨詢師
·執(zhí)行方案
·理財(cái)策劃師
計(jì)算機(jī)軟件
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論問題
第二章 貨幣的時(shí)間價(jià)值
學(xué)習(xí)目標(biāo)
收益率——計(jì)息期為單期
什么是貼現(xiàn)率?
·機(jī)會(huì)成本
·最佳選擇原理
時(shí)間價(jià)值原理
現(xiàn)值和終值——計(jì)息期為單期
終值和現(xiàn)值——計(jì)息期為多期
·復(fù)利
·終值
·現(xiàn)值
年金
使用財(cái)務(wù)計(jì)算器
需要記憶的細(xì)節(jié)
·使用BAⅡPlus型號(hào)計(jì)算器的應(yīng)用實(shí)例
關(guān)于取近似值的提示
回報(bào)率——計(jì)息期為多期
為什么使用年回報(bào)率?
算術(shù)和幾何的平均回報(bào)率
·用TIBAIIPlus型號(hào)計(jì)算器計(jì)算的實(shí)例
復(fù)利計(jì)息次數(shù)一年超過一次
年度利率
實(shí)際年度利率
·用TIBAIIPlus計(jì)算器計(jì)算的實(shí)例
·再投資率假設(shè)
影響到貼現(xiàn)率的因素
純利率
風(fēng)險(xiǎn)·_l
所得稅
通貨膨脹
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
附錄2．1 使用SuperRep軟件解決問題的示例
第三章 設(shè)定理財(cái)目標(biāo)
學(xué)習(xí)目標(biāo)
愿望和目標(biāo)
如何設(shè)置理財(cái)目標(biāo)
基本理財(cái)目標(biāo)
理財(cái)策劃過程
常用的分析模型
目標(biāo)的優(yōu)先及次序
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論題
習(xí)題
第四章 個(gè)人財(cái)產(chǎn)的計(jì)量與管理
學(xué)習(xí)目標(biāo)
會(huì)計(jì)與個(gè)人財(cái)務(wù)
如何評(píng)估家庭資產(chǎn)凈值?
家庭的定義
家庭資產(chǎn)的內(nèi)容
家庭負(fù)債的內(nèi)容
家庭資產(chǎn)與負(fù)債價(jià)值評(píng)估
·財(cái)務(wù)資產(chǎn)
·個(gè)人使用資產(chǎn)
·奢侈資產(chǎn)
·負(fù)債
詳例
家庭凈值
人力資本
記錄你的資產(chǎn)
家庭損益表
基本形式
家庭收入
費(fèi)用和經(jīng)常性開支
實(shí)例
你省下多少錢?
個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表的使用
預(yù)算
實(shí)際控制
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論題
習(xí)題
附表4．1 用SuperRep制作的財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算
第五章 生命周期和金融媒介
學(xué)習(xí)目標(biāo)
個(gè)人財(cái)務(wù)生命周期
家庭生命周期
·現(xiàn)代家庭生命周期細(xì)分
應(yīng)用家庭生命周期診斷理財(cái)需求
金融媒介
加拿大的金融機(jī)構(gòu)
·持牌銀行
·信托公司
·信用聯(lián)盟
·抵押和貸款公司
·投資經(jīng)紀(jì)
·人壽保險(xiǎn)公司
·普通保險(xiǎn)公司
·共同基金公司
小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
討論題
參考書目
第六章 個(gè)人所得稅
學(xué)習(xí)目標(biāo)
所得稅概覽
完成納稅申報(bào)表
·總收入
·應(yīng)稅收入
·稅收抵扣
第七章 所得稅籌劃
第八章 風(fēng)險(xiǎn)管理
第九章 人壽、健康和殘疾保險(xiǎn)
第十章 財(cái)產(chǎn)、住宅和汽車保險(xiǎn)
第十一章 貸款和債務(wù)管理
第十二章 購房與抵押融資
第十三章 投資的基本原則
第十四章 投資的種類
第十五章 共同基金
第十六章 退休計(jì)劃
第十七章 退休計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)
第十八章 綜合策劃
第十九章 理財(cái)計(jì)劃概率
第二十章 個(gè)人理財(cái)策劃師的道德規(guī)范
附錄
主索引
后記