個人理財策劃

定　價：￥49.60

作　者：	（加）夸克·霍（Kwok Ho），（加）克里斯·羅賓遜（Chris Robinson）著；陳曉燕，徐克恩等譯
出版社：	中國金融出版社
叢編項：
標　簽：	保險

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ISBN：	9787504931016	出版時間：	2003-08-01	包裝：	膠版紙
開本：	26cm	頁數(shù)：	553	字數(shù)：

內容簡介

　　《個人理財策劃》一書，原著（PersonalFinancialPlanning）是加拿大權威的個人理財培訓專業(yè)書籍。該書體系完整、內容豐富，內容包括貨幣的時間價值、預算、目標設定、風險管理、稅收籌劃、保險、抵押融資、債務管理、投資原則和實踐、退休計劃、職業(yè)道德等開展個人理財業(yè)務的必備知識，既有一定的理論深度，又有較強的實踐操作價值，《個人理財策劃》的翻譯、引進為國內個人理財業(yè)務開展提供了一個極有參考價值的教材，對我們系統(tǒng)了解西方商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的基本框架，吸收西方商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的管理經驗都有借鑒意義，無疑它將有助于加快我國個人理財業(yè)務發(fā)展的步伐?！秱€人理財策劃》可以作為致力于個人理財業(yè)務領域的專家學者用于理論研究的參考書，也可以作為商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員的培訓教材，更適合廣大需要理財?shù)募彝ズ蛡€人。

作者簡介

　　加拿大約克大學夸克·霍（KwokHo）和克里斯.羅賓遜（ChrisRobinson）兩位長期致力于個人理財研究、培訓的專家。

圖書目錄

第一章全書概要
本書目標
個人理財?shù)暮唵文Ｐ?br />本書內容
超出本書
與時俱進
專家?guī)椭?br />·選擇理財咨詢師
·執(zhí)行方案
·理財策劃師
計算機軟件
小結
關鍵術語
討論問題
第二章貨幣的時間價值
學習目標
收益率——計息期為單期
什么是貼現(xiàn)率?
·機會成本
·最佳選擇原理
時間價值原理
現(xiàn)值和終值——計息期為單期
終值和現(xiàn)值——計息期為多期
·復利
·終值
·現(xiàn)值
年金
使用財務計算器
需要記憶的細節(jié)
·使用BAⅡPlus型號計算器的應用實例
關于取近似值的提示
回報率——計息期為多期
為什么使用年回報率?
算術和幾何的平均回報率
·用TIBAIIPlus型號計算器計算的實例
復利計息次數(shù)一年超過一次
年度利率
實際年度利率
·用TIBAIIPlus計算器計算的實例
·再投資率假設
影響到貼現(xiàn)率的因素
純利率
風險·_l
所得稅
通貨膨脹
小結
關鍵術語
習題
附錄2．1 使用SuperRep軟件解決問題的示例
第三章設定理財目標
學習目標
愿望和目標
如何設置理財目標
基本理財目標
理財策劃過程
常用的分析模型
目標的優(yōu)先及次序
小結
關鍵術語
討論題
習題
第四章個人財產的計量與管理
學習目標
會計與個人財務
如何評估家庭資產凈值?
家庭的定義
家庭資產的內容
家庭負債的內容
家庭資產與負債價值評估
·財務資產
·個人使用資產
·奢侈資產
·負債
詳例
家庭凈值
人力資本
記錄你的資產
家庭損益表
基本形式
家庭收入
費用和經常性開支
實例
你省下多少錢?
個人財務報表的使用
預算
實際控制
小結
關鍵術語
討論題
習題
附表4．1 用SuperRep制作的財務報表和預算
第五章生命周期和金融媒介
學習目標
個人財務生命周期
家庭生命周期
·現(xiàn)代家庭生命周期細分
應用家庭生命周期診斷理財需求
金融媒介
加拿大的金融機構
·持牌銀行
·信托公司
·信用聯(lián)盟
·抵押和貸款公司
·投資經紀
·人壽保險公司
·普通保險公司
·共同基金公司
小結
關鍵術語
討論題
參考書目
第六章個人所得稅
學習目標
所得稅概覽
完成納稅申報表
·總收入
·應稅收入
·稅收抵扣
第七章所得稅籌劃
第八章風險管理
第九章人壽、健康和殘疾保險
第十章財產、住宅和汽車保險
第十一章貸款和債務管理
第十二章購房與抵押融資
第十三章投資的基本原則
第十四章投資的種類
第十五章共同基金
第十六章退休計劃
第十七章退休計劃的實現(xiàn)
第十八章綜合策劃
第十九章理財計劃概率
第二十章個人理財策劃師的道德規(guī)范
附錄
主索引
后記