金融業(yè)混業(yè)經營的發(fā)展途徑研究

序
摘要
0引言
第一篇金融經營模式及其理論依據(jù)
1金融經營模式概述
1. 1分業(yè)與混業(yè)的界定
1. 1. 1分業(yè)經營
1. 1. 2混業(yè)經營
1. 1. 3混業(yè)經營的微觀組織模式
1. 2國內外研究動態(tài)
1. 2. 1國內外學者的有關觀點
1. 2. 2各國金融業(yè)經營模式的趨同化
1. 3不同金融經營模式下的金融監(jiān)管
1. 3. 1金融監(jiān)管的成因：金融脆弱性假說
1. 3. 2金融監(jiān)管成本分析
1. 3. 3適度監(jiān)管原理
1. 3. 4金融監(jiān)管模式
2混業(yè)經營模式的理論依據(jù)
2. 1現(xiàn)代金融中介理論
2. 1. 1交易成本理論與金融中介的產生
2. 1. 2信息不對稱理論與金融中介的存在
2. 1. 3金融市場競爭條件下的金融中介理論
2. 1. 4實證數(shù)據(jù)
2. 2全能銀行的成本收益分析
2. 2. 1全能銀行的信息經濟優(yōu)勢與范圍經濟收益
2. 2. 2全能銀行的利益沖突與潛在成本
2. 3制度變遷理論
2. 3. 1制度變遷理論的內涵
2. 3. 2制度變遷的需求和供給因素
2. 3. 3金融制度演變的制度經濟學分析
2. 4金融深化理論
2. 4. 1金融深化理論的內容
2. 4. 2啟示
本篇小結
第二篇西方國家金融混業(yè)經營發(fā)展途徑研究
3西方國家金融經營模式的演變歷程
3. 1從“自然混業(yè)”到“分業(yè)”的歷史考察
3. 1. 120世紀30年代以前的自然混業(yè)階段
3. 1. 220世30年代至80年代：分業(yè)經營階段
3. 220世紀70年代以來的混業(yè)經營潮流
3. 2. 1英國以“大爆炸”為標志的金融改革拉開了混業(yè)經營的序幕
3. 2. 2日本的“大爆炸”目標之一就是打破分業(yè)經營的舊框架
3. 2. 3美國1999年《金融服務現(xiàn)代化法》標志著世界金融混業(yè)經營時代的到來
3. 3混業(yè)經營模式下的各國金融系統(tǒng)
3. 3. 1美國金融市場主導的金融系統(tǒng)
3. 3. 2英國金融市場主導的金融系統(tǒng)
3. 3. 3日本主辦銀行主導的金融系統(tǒng)
3. 3. 4德國全能銀行主導的金融系統(tǒng)
3. 3. 5對關鍵問題的審視
3. 4混業(yè)經營模式下的各國金融監(jiān)管
3. 4. 1美國的“傘狀金融監(jiān)管”
3. 4. 2英國的“統(tǒng)一監(jiān)管”格局
3. 4. 3德國的金融監(jiān)管體系
3. 4. 4日本的金融監(jiān)管體系
3. 5對西方國家金融經營模式演變的理論歸納
3. 5. 1需求因素分析
3. 5. 2供給因素分析
3. 5. 3對金融中介最適規(guī)模和最佳邊界的修訂
4混業(yè)經營發(fā)展的初級階段
4. 1混業(yè)經營趨勢之一：銀證合作
4. 1. 1資金互動
4. 1. 2工具復合和業(yè)務交叉
4. 2混業(yè)經營趨勢之二：銀保合作
4. 2. 1國外銀行保險的趨勢
4. 2. 2銀行保險合作的方式
4. 2. 3銀行保險合作的內容
5混業(yè)經營發(fā)展的高級階段
5. 1產權滲透方式之一：多級法人模式下的金融控股公司制
5. 1. 1金融控股公司的盛行
5. 1. 2金融控股公司模式的正面效應
5. 1. 3金融控股公司模式的負面效應
5. 2產權滲透方式之二：統(tǒng)一法人模式下的全能銀行制
5. 2. 1德國全能銀行的特點
5. 2. 2德國全能銀行的法人治理結構分析
5. 2. 3德國全能銀行制下的銀企關系分析
附件1：花旗集團——正面效應和負面效應典型案例分析
附件2：德意志銀行的公司治理結構
本篇小結
第三篇中國金融混業(yè)經營的發(fā)展途徑
6我國金融經營模式的歷史演變
6. 1新金融體系的建立及混業(yè)的雛形
6. 1. 1改革前的中國金融業(yè)
6. 1. 2新金融體系的建立
6. 1. 3初期自然混業(yè)的雛形
6. 1. 4早期自然混業(yè)與金融領域的混亂局面
6. 2分業(yè)經營模式的確定
6. 2. 11993—1998年：我國金融分業(yè)經營模式的形成
6. 2. 2對我國金融分業(yè)經營模式的評價
6. 3分業(yè)監(jiān)管體制的形成
6. 3. 1中國人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管時期
6. 3. 21992年中國證監(jiān)會成立, 標志著證券監(jiān)管部門開始獨立
6. 3. 31998年中國保監(jiān)會成立, 標志著分業(yè)監(jiān)管制度繼續(xù)推進
6. 3. 42003年中國銀監(jiān)會成立, 標志著分業(yè)監(jiān)管體系基本確立
6. 4漸行漸近的混業(yè)經營
6. 4. 1銀證合作
6. 4. 2銀保合作現(xiàn)狀
6. 4. 3金融控股公司的出現(xiàn)
7分業(yè)經營模式下我國金融業(yè)的運行特征與效率
7. 1我國金融業(yè)運行的總體特征
7. 1. 1金融深度與經濟增長率的相關性分析
7. 1. 2金融系統(tǒng)對經濟增長貢獻的規(guī)范分析
7. 1. 3帕加諾模型對我國金融宏觀效率的驗證
7. 1. 4金融混業(yè)發(fā)展對于中值的貢獻
7. 2我國金融業(yè)運行的結構特征
7. 2. 1國民收入和社會總儲蓄的結構特征
7. 2. 2我國企業(yè)融資結構
7. 2. 3金融業(yè)的結構特征
7. 3我國金融業(yè)的運行效率分析
7. 3. 1資源配置效率低下
7. 3. 2扭曲的信息披露機制
7. 3. 3脆弱的銀行系統(tǒng)和資本市場
7. 4金融運行機理及其資金循環(huán)渠道的重塑
7. 4. 1現(xiàn)行制度安排下的金融運行機理及其局限性
7. 4. 2金融系統(tǒng)資金循環(huán)渠道的重塑
附件3：GDP與金融深化程度 DEPTH 和滯后一期 DEPTH-1 相關分析 運用普通最小二乘法
8向混業(yè)經營模式轉變中的制度約束
8. 1我國推進混業(yè)經營的供需因素分析
8. 1. 1需求因素分析
8. 1. 2供給因素分析
8. 2向混業(yè)經營模式轉變的微觀制度約束
8. 2. 1中國國有商業(yè)銀行的治理結構缺陷
8. 2. 2中國國有商業(yè)銀行的運行特征
8. 3向混業(yè)經營模式轉變的宏觀制度約束
8. 3. 1金融監(jiān)管水平不高
8. 3. 2銀行會計制度不審慎
8. 3. 3金融監(jiān)管的組織結構不合理
8. 3. 4市場監(jiān)督中介缺乏
8. 4多重制度約束下的混業(yè)經營發(fā)展軌跡
8. 4. 1金融機構全能化發(fā)展中的成本和收益
8. 4. 2成本收益模式與金融混業(yè)經營的發(fā)展軌跡
9推進混業(yè)經營模式的制度供給
9. 1制度供給之一：銀行的公司治理結構
9. 1. 1國有商業(yè)銀行的產權制度創(chuàng)新
9. 1. 2國有商業(yè)銀行公司治理結構的改進途徑
9. 2制度供給之二：金融監(jiān)管制度安排
9. 2. 1金融監(jiān)管模式的選擇
9. 2. 2金融監(jiān)管體系的完善
9. 3制度供給之三：社會信用體系的建立
9. 3. 1信用體系的制度設定
9. 3. 2信用文化的培育
10金融混業(yè)經營發(fā)展途徑中的模式選擇和監(jiān)管協(xié)調
10. 1混業(yè)經營的內容和組織形式
10. 1. 1混業(yè)經營的產品設計
10. 1. 2混業(yè)經營的組織形式
10. 2協(xié)議合作階段
10. 2. 1合作階段的特點
10. 2. 2金融監(jiān)管的重心
10. 3金融控股階段
10. 3. 1金融控股模式的選擇
10. 3. 2牽頭金融監(jiān)管模式
10. 4全面混業(yè)階段
10. 4. 1多層次的金融系統(tǒng)
10. 4. 2統(tǒng)一監(jiān)管模式
本篇小結
結論
參考文獻
后記