社會保障的市場跨越

　　第一章主要介紹市場經(jīng)濟及其社會風(fēng)險特征、在市場經(jīng)濟與不完全市場經(jīng)濟條件下社會保障的不同要求等問題。現(xiàn)代社會保障先后出現(xiàn)于歐美各發(fā)達資本主義國家，這是市場經(jīng)濟進入成熟階段之后，基于維護有利于經(jīng)濟發(fā)展的市場經(jīng)濟秩序，資本主義政府權(quán)衡利弊，引入社會保障制度以修補市場經(jīng)濟體制的固有缺陷而進行的制度創(chuàng)新措施。社會保障因而成為市場經(jīng)濟制度體系中的一個有機組織部分，一方面，應(yīng)對市場失靈產(chǎn)生的社會風(fēng)險推動了社會保障的供給；另一方面，社會保障的建立與完善更好地維護了市場經(jīng)濟體制的不斷進化。本書所探討的不完全市場經(jīng)濟與不完全市場理論是兩個根本不同的概念。不完全市場經(jīng)濟是在成熟市場經(jīng)濟相對應(yīng)的含義上使用的。在中國不完全市場經(jīng)濟的不同發(fā)展階段，由于經(jīng)濟、社會結(jié)構(gòu)等因素的顯著變化，社會將形成對社會保障制度體系的不同要求。伴隨不完全市場經(jīng)濟的發(fā)展過程，中國社會保障制度體系也將是一個逐步進行結(jié)構(gòu)調(diào)整和功能完善的漸進式發(fā)展過程。第二章集中分析了當代西方國家最具有代表性的不同福利模式所呈現(xiàn)出的制度特點，并從優(yōu)勢、不足以及改革走向等不同角度進行了分析，以揭示不同社會福利模式的制度設(shè)計、制度運行與成熟市場經(jīng)濟條件之間存在的互動發(fā)展關(guān)系。根據(jù)現(xiàn)代經(jīng)濟理論對市場經(jīng)濟的主要概括，從德國、美國、英國等國按照市場經(jīng)濟發(fā)展的歷史過程和現(xiàn)實要求出發(fā)，設(shè)計、制定、調(diào)整社會保障制度直到形成各具特色的現(xiàn)代社會保障制度體系的經(jīng)驗當中，可以借鑒他們基于對市場經(jīng)濟的理論認識與理論創(chuàng)新中形成的現(xiàn)代社會保障體系建構(gòu)的理論成果。在當前中國深化社會主義市場經(jīng)濟體制，建設(shè)全面小康的和諧社會長遠目標的過程中顯得特別重要。就現(xiàn)代市場經(jīng)濟而言，新古典綜合理論仍然是指導(dǎo)現(xiàn)代社會保障制度建構(gòu)的主流意見，政府社會職能的履行要與市場經(jīng)濟體制的內(nèi)在要求相結(jié)合，這就要求政府通過對市場失靈和市場不足進行干預(yù)以實現(xiàn)效率與公平之間的優(yōu)化組合，使資源的再配置成為資源市場配置方式的必要補充。政府要通過社會保障公共品并通過有效的組織和管理充分發(fā)揮市場配置資源的效率，提升在世界經(jīng)濟一體化進程中的國家競爭力。政府在現(xiàn)代社會保障制度體系建構(gòu)中的基本作用包括：一是進行立法確立社會保障制度的法律體制；二是發(fā)揮社會保障作為宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定政策的經(jīng)濟社會功能；三是發(fā)揮社會保障作為微觀發(fā)動機制影響資源配置以提高經(jīng)濟效率的功能；四是尊重社會民意，鼓勵社會參與，建立社會保障資源整體分配的合理機制。政府不能也不應(yīng)該放棄提供公共品和追求健康經(jīng)濟環(huán)境的責任。第三章主要探討了在西方發(fā)達國家成熟市場經(jīng)濟條件下，社會保障結(jié)構(gòu)與功能實現(xiàn)具備的共性特征問題。本書探討的成熟市場經(jīng)濟形態(tài)是以美國、英國和德國等發(fā)達國家為背景的市場經(jīng)濟國家，對這些國家建立的現(xiàn)代社會保障制度具有共性特征的一些方面進行了歸納，既對現(xiàn)代社會保障制度的公共支出理論進行了探討，同時也對現(xiàn)代社會保障制度最新的改革與發(fā)展趨勢進行了研究，目的是揭示現(xiàn)代社會保障與成熟市場經(jīng)濟形態(tài)的內(nèi)在聯(lián)系。從支出的來源看，社會保障支出涉及公共部門的支出和私人部門的支出兩個不同領(lǐng)域。就經(jīng)濟發(fā)展的過程來講，公共部門的社會保障支出與私人部門的生產(chǎn)率存在著內(nèi)在的聯(lián)系，提高社會保障的綜合福利水平，依賴于增加更有利于提高就業(yè)與資源利用水平的部門支出比例。從西方發(fā)達國家的經(jīng)驗來看，社會保障制度體系基于市場經(jīng)濟條件的制度支撐可以從兩個維度進行區(qū)分：第一個維度是市場經(jīng)濟制度體系的作用層次；第二個維度是市場經(jīng)濟制度體系的作用類型。從作用層次來講，可以區(qū)分為市場經(jīng)濟制度體系的高端組織制度建構(gòu)和低端組織制度建構(gòu)；從作用類型角度來講，可以區(qū)分為制度構(gòu)成類的支撐體系和制度運行類支撐體系。市場經(jīng)濟體系的層次建構(gòu)特征確定了市場經(jīng)濟體制本身的發(fā)展程度，同時決定了相應(yīng)社會保障制度體系可能組織實施的程度與性質(zhì)，以之判定社會保障制度的傳統(tǒng)屬性與現(xiàn)代屬性。從正式制度構(gòu)成的角度講，市場經(jīng)濟對社會保障制度建構(gòu)影響存在不同的作用途徑。構(gòu)成性的支撐體系形成了社會保障體系構(gòu)成要素的規(guī)定，是社會保障體系得以建立的最基本的原則，如社會保障的主體性規(guī)定、社會保障基金的來源途徑與管理規(guī)定、保障對象與受益制度的規(guī)定等，主要影響到社會保障的結(jié)構(gòu)特征；制度運行類支撐體系則決定了社會保障制度依賴于市場經(jīng)濟體制運行的規(guī)定性，旨在保護進入市場的各個社會保障利益主體的行為規(guī)范以及構(gòu)成處理相互關(guān)系的依據(jù)，主要依賴于市場經(jīng)濟運行的穩(wěn)定性。該兩維觀察視角建構(gòu)了成熟市場經(jīng)濟與現(xiàn)代社會保障制度互動發(fā)展的基本分析框架。第四章的要點在于列舉不完全市場經(jīng)濟條件下的社會保障狀況及其存在的問題?？梢钥闯?，在中國不完全市場經(jīng)濟條件下，政府提供社會保障公共品的服務(wù)水平明顯滯后于市場經(jīng)濟體制不斷深化所產(chǎn)生的應(yīng)對風(fēng)險的要求。政府的社會保障政策提供與社會保障制度設(shè)計隨意性較大，缺乏公共品服務(wù)與轉(zhuǎn)移支付等再分配政策必須堅持的公平、效率與社會團結(jié)的基本原則。這同樣體現(xiàn)在社會保障公共品的結(jié)構(gòu)設(shè)計方面。結(jié)構(gòu)設(shè)計可以從對人群的社會保障提供與社會保障的制度結(jié)構(gòu)問題兩個方面進行分析。對人群的社會保障提供可以進一步從城鄉(xiāng)分割及城鄉(xiāng)的次級化的角度進行考察，所謂“農(nóng)民工”的社會保障問題實際上是從城鎮(zhèn)社會保障的次級化角度進行考察的一個視角。社會保障制度的結(jié)構(gòu)顯然不能與西方成熟市場經(jīng)濟國家的現(xiàn)代社會保障結(jié)構(gòu)相比較。在中國，教育、勞動就業(yè)、住房、公共衛(wèi)生等內(nèi)容還沒有自覺地系統(tǒng)化地進入社會保障體系之中，目前只是停留在社會保險、社會福利、社會救濟等項目的區(qū)分。第五章通過比較中西方國家實現(xiàn)社會保障職能的市場約束和制度基礎(chǔ)的實際差異性，論證中國不完全市場經(jīng)濟的社會保障的市場約束和制度基礎(chǔ)的確處于“初級階段”。與市場經(jīng)濟發(fā)展程度密切相關(guān)的政府、企業(yè)、第三部門組織等制度體系構(gòu)成了社會保障的必要制度環(huán)境。處于市場經(jīng)濟不同發(fā)展階段，制度環(huán)境與制度基礎(chǔ)存在的差異性，決定了社會保障制度在這些不同國家進行制度復(fù)制的困難。政府與企業(yè)、個人在社會保障體系中的相應(yīng)責任分工，是與市場經(jīng)濟發(fā)展程度直接聯(lián)系的，因為生產(chǎn)的不同方式?jīng)Q定了分配與再分配的可能選擇。社會保障增進社會福利的程度必須受到具體的經(jīng)濟條件和社會文化環(huán)境因素的制約，這也意味著借鑒國外的理論與實踐必須注意社會保障制度多樣性的基本特征。西方成熟市場經(jīng)濟國家的社會保障制度建設(shè)與現(xiàn)實經(jīng)濟社會條件的互動發(fā)展，存在其獨特的價值理念、整體性的戰(zhàn)略性思考和制度設(shè)計。一個制度體系，尤其像社會保障制度，必然反映本民族本國家的社會文化發(fā)展狀況，移植到其他地區(qū)、其他國家就可能會存在運用條件、文化背景、制度依賴性等差異的制約，甚至僅僅是技術(shù)條件的約束性，也會導(dǎo)致制度運行的失真乃至失誤。第六章提出了進行中國社會保障不同層次與類型制度建構(gòu)的基本思路。從政策選擇的角度來講，中國社會保障制度的建構(gòu)應(yīng)該立足于現(xiàn)階段的國情，系統(tǒng)了解社會發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)，在準確把握現(xiàn)代社會保障制度的理論和國外實踐經(jīng)驗的情況下，提出適當?shù)?、切合現(xiàn)實需要的社會保障基本理念與制度目標，有序地推進社會保障制度的不斷完善。中國社會保障制度的理念基礎(chǔ)應(yīng)該是，樹立以人為本的價值理念，實施社會參與式的社會保障建構(gòu)，建立政府主導(dǎo)的多元與多層相結(jié)合的制度體系，努力實現(xiàn)社會保障的公正、公平與效率的均衡，充分發(fā)揮社會保障制度建構(gòu)綜合經(jīng)濟社會功能，促進市場經(jīng)濟體制改革，增強社會團結(jié)提升社會資本。不同社會利益群體的共同參與是適應(yīng)小康社會要求的社會保障建設(shè)的有效途徑和基本保證，只有參與其中，社會弱勢群體的意愿才能得到表達，利益也才能得到制度方式的保證。從這一意義上講，政府必然是全民的政府。基于不完全市場經(jīng)濟形態(tài)的基本判斷，筆者認為，中國不完全市場經(jīng)濟條件所決定的社會保障建構(gòu)的基本思路只能是非均衡發(fā)展的政府干預(yù)式的發(fā)展道路，是由基礎(chǔ)性、選擇性和補充性社會保障制度體系相結(jié)合而形成的具有多元及多層特征的整合制度體系。本書前言序中國社會保障制度的改革與發(fā)展始終在學(xué)習(xí)、甄別和借鑒西方發(fā)達國家現(xiàn)代社會保障制度成功的經(jīng)驗和教訓(xùn)。然而，仁者見仁，智者見智，似乎仍然沒有形成有效的理論指導(dǎo)與政策實踐體系。從國外發(fā)達市場經(jīng)濟國家社會保障制度發(fā)展的歷史過程來看，社會保障制度與市場經(jīng)濟的互動發(fā)展經(jīng)歷了從初級階段到高級階段的演進。在這個過程中，社會保障制度逐漸成為市場經(jīng)濟社會形態(tài)中的一個重要組成部分。而且，隨著市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，世界各國的社會保障體制、機制也在不斷地豐富和創(chuàng)新，形成了各具特色的現(xiàn)代社會保障制度體系。中國加入WTO極大地加快了市場經(jīng)濟體制深化改革的步伐，加速了中國經(jīng)濟融入全球經(jīng)濟一體化的進程，為適應(yīng)中國市場經(jīng)濟體制的要求，客觀上提出了建立和健全中國社會保障體系的社會需要。在發(fā)達市場經(jīng)濟國家面臨進一步改革與完善社會保障的同時，中國的社會保障卻遲遲不能脫離“轉(zhuǎn)軌”的羈絆，長時間糾纏于社會保障制度的技術(shù)性環(huán)節(jié)，反而在中國社會保障理論探討方面顯得十分薄弱，缺乏長足的進展。正是在這樣一個背景下，本書作者萬明國博士開始了自己對于中國社會保障制度建構(gòu)的理論前提的思考。選取市場及市場的發(fā)展這一視角，探討西方市場經(jīng)濟與社會保障制度建構(gòu)的互動發(fā)展規(guī)律，并通過剖析美國、英國和德國等幾個各具不同市場經(jīng)濟特征的國家所建立的社會保障制度，提供了中國社會保障制度建構(gòu)的有益參照。萬明國博士認為，市場是現(xiàn)代社會保障制度體系建構(gòu)必須關(guān)注的前提，然而，沒有超脫于社會的市場和市場經(jīng)濟。市場經(jīng)濟的深化過程，既需要“市場內(nèi)的制度建構(gòu)”，也需要“市場外的制度建構(gòu)”，即維護和支撐市場經(jīng)濟機制運行的經(jīng)濟社會制度建構(gòu)?，F(xiàn)代社會保障制度正是兼?zhèn)涫袌鰞?nèi)與市場外的雙重制度支撐體系。另一方面，現(xiàn)代社會保障制度在建構(gòu)市場經(jīng)濟體制的同時，也取決于市場本身的發(fā)育程度和市場結(jié)構(gòu)、機制等條件的完善程度。因而，可以認為，市場條件及其制度基礎(chǔ)與現(xiàn)代社會保障的互動發(fā)展是分析中國社會保障的一個有益的理論平臺。當前，中國社會保障改革與發(fā)展引起了包括黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人在內(nèi)的社會各界的高度關(guān)注，然而，與社會保障改革實踐的空前熱鬧和改革的激情相比，社會保障的真實狀態(tài)并未讓人感到坦然。那么，問題究竟出在何處？本書作者的研究結(jié)論認為，關(guān)鍵是社會保障制度建構(gòu)與中國自身的市場化背景之間的互動發(fā)展不夠協(xié)調(diào)，超前與滯后于市場要求的制度設(shè)計同時存在，不適應(yīng)甚至違背了中國不完全市場經(jīng)濟條件的現(xiàn)實狀況。作者在本書中提出的“不完全市場經(jīng)濟”的概念是一個相當大膽的理論嘗試，從作者的論述來看，不完全市場經(jīng)濟用來描述中國的經(jīng)濟社會狀況的確有其合理的地方，值得進一步進行探討。中國市場化進程的基本國情應(yīng)該確立為中國社會保障制度建構(gòu)的“基石”，這種“基石”既體現(xiàn)了經(jīng)濟、社會、文化及政府管理等各個層面的規(guī)定性，又經(jīng)歷著從傳統(tǒng)社會向現(xiàn)代社會進行過渡的波動，因而，這種“基石”在提供出發(fā)點的同時，也決定了社會保障制度運行的平臺?？v觀世界社會保障發(fā)展的過程，只有參照西方發(fā)達國家現(xiàn)代社會保障制度建設(shè)的經(jīng)驗與教訓(xùn)，才能更好地從市場經(jīng)濟條件下社會保障建構(gòu)的一般規(guī)律中，準確地認識市場經(jīng)濟條件與現(xiàn)代社會保障制度的互動發(fā)展規(guī)律，從而在建設(shè)全面小康的和諧社會的歷史進程中，設(shè)計出適合中國不完全市場經(jīng)濟條件的社會保障體系改革與發(fā)展路徑。本書研究的結(jié)論表明，中國社會保障的改革與發(fā)展思路應(yīng)該充分考慮現(xiàn)實的市場條件與制度基礎(chǔ)，立足于中國的國情，順應(yīng)不完全市場經(jīng)濟形態(tài)向成熟市場經(jīng)濟形態(tài)過渡的歷史進程，確立中國社會保障制度建構(gòu)的理念、目標、體系結(jié)構(gòu)與評價標準，因而，必須確立在中國不完全市場經(jīng)濟背景條件下創(chuàng)新社會保障制度的建構(gòu)思路。本書是作者在其博士論文《不完全市場經(jīng)濟與中國社會保障制度建構(gòu)》的基礎(chǔ)上修改寫成的。由學(xué)術(shù)專家組成的答辯委員會給予該博士學(xué)位論文很高的評價，一致認為萬明國同志的博士學(xué)位論文從成熟市場經(jīng)濟與不完全市場經(jīng)濟的比較來研究社會保障制度建構(gòu)的選擇與效應(yīng)問題，在國內(nèi)尚屬首次，選題具有重要的理論價值和現(xiàn)實意義。答辯委員會同時認為，該論文思路清晰、結(jié)構(gòu)合理、層次分明、資料翔實、邏輯性強、分析透徹，反映了作者具有深厚的理論功底和系統(tǒng)的專業(yè)知識，具備獨立進行創(chuàng)新科學(xué)研究的能力，是一篇優(yōu)秀的博士學(xué)位論文。作為萬明國同志的博士生導(dǎo)師，我在指導(dǎo)其論文寫作過程中，感到他研究作風(fēng)踏實嚴謹，理論基礎(chǔ)扎實，研究工作善于開拓創(chuàng)新。這首先得益于他對知識學(xué)習(xí)的虔誠追求。萬明國同志多年生活和工作于中西部地區(qū)的一個貧困鄉(xiāng)村，同時有10年的城市工作和生活經(jīng)歷。十分熟悉中國農(nóng)村、城市地區(qū)的經(jīng)濟與生活環(huán)境，對建立健全中國社會保障體系的必要性和緊迫性有著深切的感受。多年的工作經(jīng)歷，造就了他聯(lián)系實際拓展理論的思維方式，對社會生活中的各種現(xiàn)象與問題也能從務(wù)實的角度進行思考。難能可貴的是，他積極響應(yīng)國家機構(gòu)改革分流的精神，主動放棄比較優(yōu)越的政府機關(guān)單位來到武漢大學(xué)攻讀博士學(xué)位，完全是出于一種求知求學(xué)的熱忱，在校學(xué)習(xí)期間始終表現(xiàn)出勤于研究探索、勤于學(xué)習(xí)思考的精神面貌，給我留下了深刻的印象。在這篇書稿中，作者首次從市場化背景下制度演進的分析視域，運用多學(xué)科綜合分析方法對現(xiàn)代社會保障制度的建構(gòu)進行了創(chuàng)新性的系統(tǒng)研究，提出了社會保障與市場條件互動發(fā)展的整體協(xié)調(diào)的科學(xué)建構(gòu)思路。作為一項社會保障基礎(chǔ)性理論方面的研究成果，全書具有以下三個特點：一是提出了社會保障理論研究領(lǐng)域的一個基礎(chǔ)性課題。市場經(jīng)濟國家的概念或判定標準并不存在統(tǒng)一的理解，事實上市場經(jīng)濟的運行模式也不止一種形式。由于基本政治制度的差異，市場經(jīng)濟體制的價值取向不盡相同；由于社會經(jīng)濟發(fā)展水平的差異，市場經(jīng)濟體制的發(fā)育程度相差懸殊；由于歷史文化因素的差異，市場經(jīng)濟體制的主體行為不盡一致，這就形成了市場經(jīng)濟體制模式的地域性、階段性和制度性特征。立足于市場經(jīng)濟與社會保障互動發(fā)展規(guī)律是一個基本的出發(fā)點。本書的研究旨在從基礎(chǔ)理論角度探索中國社會市場化進程影響現(xiàn)代社會保障體系建構(gòu)的制度因素與制約機制，提供符合建設(shè)全面小康社會需要的中國社會保障制度的建構(gòu)思路和制度設(shè)計，使政府在履行社會保障管理職能的過程中，能夠自覺運用科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)籌社會保障制度與市場經(jīng)濟體制深化改革，造福于國家和人民。二是運用了多學(xué)科相結(jié)合的研究視角，研究方法有所創(chuàng)新。從經(jīng)濟學(xué)、社會學(xué)、公共管理學(xué)等學(xué)科的視野多角度地考察了市場條件的不同發(fā)展階段的特性及其對社會保障制度建構(gòu)的決定性影響，率先提出了社會保障基礎(chǔ)理論研究領(lǐng)域中制度分析的研究思路，對反思中國社會保障改革與發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)提供了方法論的指導(dǎo)，同時對中國社會保障制度建構(gòu)具有重要的理論意義與現(xiàn)實意義。三是結(jié)構(gòu)清晰，涉及的內(nèi)容廣泛。本書研究的過程呈現(xiàn)出清晰的思路。首先通過揭示市場經(jīng)濟形態(tài)與社會保障制度的互動現(xiàn)象及規(guī)律性，提供了借鑒西方成熟市場經(jīng)濟形態(tài)福利國家社會保障歷史經(jīng)驗的制度框架與影響因素的識別。然后，具體分析中國社會保障面臨的制度建構(gòu)環(huán)境與要求，揭示社會保障建構(gòu)的制度基礎(chǔ)與市場約束，既可以有效地防止政府單純從自己的愿望出發(fā)改變社會保障制度的隨意性，造成社會階層分化和社會不平等的加重，也有利于進一步增強社會保障決策的社會參與，使中國社會保障的制度變遷更為有效，有助于推動物質(zhì)文明與政治文明的協(xié)調(diào)發(fā)展，盡可能有效發(fā)揮社會保障制度對中國實現(xiàn)市場經(jīng)濟體制的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和社會建構(gòu)的雙重功能。在這個意義上講，指導(dǎo)中國社會保障改革與發(fā)展的理論研究必須盡快跟上。期望他以此為契機，在教學(xué)與科研領(lǐng)域更加勤奮努力，不斷進取。

　　萬明國，男，1967年4月生，湖北廣水人，獲武漢大學(xué)哲學(xué)碩士和管理學(xué)博士學(xué)位。先后在廣水市農(nóng)業(yè)局、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、武漢市委機關(guān)等單位工作，現(xiàn)任教于武漢理工大學(xué)管理學(xué)院，聘為副教授。主要研究方向為就業(yè)與社會保障、社會保險基金管理及公共管理理論與政策等。近年來參與多項國家及省市級縱向、橫向課題研究，撰寫了《中國過渡期社會保障的政策選擇分析》、《國債的貨幣化效應(yīng)分析》、《從科學(xué)發(fā)展觀審視小康社會的社會保障》等近20篇文章，參著《社會專題調(diào)查及實例評析》一書。