個人理財：FPCC惟一授權考試指定用書

第一部分 個人財務規(guī)劃的概念和內(nèi)容
第一章 個人財務規(guī)劃基礎
第一節(jié) 個人財務規(guī)劃的概念
一、“個人財務規(guī)劃”或“個人理財”的定義
二、個人財務規(guī)劃的主要內(nèi)容
三、個人財務規(guī)劃的流程
第二節(jié) 個人財務規(guī)劃行業(yè)的歷史、發(fā)展和現(xiàn)狀
一、美國個人財務規(guī)劃業(yè)的歷史、發(fā)展和現(xiàn)狀
二、國際個人財務規(guī)劃業(yè)的發(fā)展
三、中國個人財務規(guī)劃業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
附錄1-1 中國個人財務規(guī)劃業(yè)發(fā)展的市場環(huán)境——中國首次城市家庭財產(chǎn)調(diào)查
第二章 個人財務規(guī)劃資格
第一節(jié) 注冊金融理財師（CFP）資格認證制度的簡要介紹
第二節(jié) 西方國家CFP執(zhí)照持有者的從業(yè)狀況
第三節(jié) 注冊金融理財師（CFP）執(zhí)業(yè)操作準則
第四節(jié) 注冊金融理財師（CFP）職業(yè)道德準則
第二部分 個人財務規(guī)劃的理論與技能
第三章 貨幣的時間價值與利息理論基礎知識
第一節(jié) 利息及其度量
第二節(jié) 年金
第四章 個人/家庭的會計和財務管理
第一節(jié) 關于個人/家庭的會計和財務管理的基本原則和概念
第二節(jié) 個人/家庭資產(chǎn)負債表的編制及其分析
第三節(jié) 個人/家庭損益表的編制及其分析
第五章 現(xiàn)金及個人信貸管理
第一節(jié) 不同家庭收入來源的特征及其管理
第二節(jié) 個人/家庭預算的編制與控制
第三節(jié) 個人/家庭儲蓄的運用策略
第四節(jié) 緊急備用金
第五節(jié) 個人信貸管理
第六章 投資規(guī)劃
第七章 個人/家庭居住與抵押融資規(guī)劃
第八章 教育投資規(guī)劃
第九章 個人風險管理與保險規(guī)劃
第十章 個人稅務籌劃
第十一章 退休規(guī)劃
第十二章 遺產(chǎn)規(guī)劃
第三部分 個人財務規(guī)劃實務
第十三章 建立和定義與客戶的關系
第十四章 收集資料、判斷客戶目標和期望
第十五章 分析、評價客戶財務狀況
附錄 利息及年金函數(shù)表
參考文獻