銀行法案例選評

目錄：
第一部分中央銀行法律制度
第一章中華人民共和國的法定貨幣…………………………(3)
案例1某企業(yè)變相人民幣并非法使用人民幣圖樣被處罰案……(3)
第二章金融監(jiān)管………………………………………………(5)
案例2包某訴中國人民銀行上海分行沒收假幣案………(5)
案例3陳某私自占有出土無主金銀被處罰案……………(6)
案例4中國銀監(jiān)會對美聯(lián)行北京上海代表處的監(jiān)管處罰案………(8)
第三章違反中國人民銀行法的法律責任…………………(10)
案例5于某偽造貨幣案…………………………………(10)
案例62000年汕尾“全國頭號假幣案”………………(12)
案例7白某購買.使用假幣案…………………………(14)
案例8王某出售變造的人民幣被處罰案………………(17)
第二部分商業(yè)銀行法律制度
第一章商業(yè)銀行的設立.變更和終止……………………(21)
案例9未經批準在名稱中變相使用“銀行”字樣被處罰案…(21)
案例10未經批準擅自變更有關事項被處罰案…………(22)
案例l1未經批準設立分支機構被處罰案………………(23)
案例12未經批準合并被行政處罰案……………………(25)
案例13無正當理由推遲營業(yè)被行政處罰案……………(26)
案例14某縣支行被撤銷案………………………………(27)
第二章商業(yè)銀行與客戶的法律關系………………………(29)
案例15某律師訴銀行利息計算標準案…………………(29)
案例16某借款人就格式條款訴銀行案…………………(31)
案例17妻偷提失存款,銀行被判連帶賠償責任案…(34)
案例18某銀行職員傳信幫人提出應凍結存款被判有期徒刑案……(35)
案例19借銀行的錢不想還,法院支持銀行提前收回本息案……(36)
案例20點鈔機前遇洋賊被搶儲戶要求銀行賠償糾紛案…(37)
案例21驗鈔機“打假”出錯案…………………………(39)
案例22百萬存款不翼而飛糾紛案………………………(40)
案例23儲蓄員挪用存款后自殺,郵政局拒絕向儲戶支付糾紛案…(41)
案例24銀行擅自扣劃儲戶存款案………………………(42)
案例25異地存款多收手續(xù)費較真客戶告贏銀行案…(44)
案例26存款被他人從ATM自動柜員機取走糾紛案……(45)
案例27客戶因銀行報價系統(tǒng)出現(xiàn)故障而獲益糾紛案…(47)
案例28客戶向銀行主張兌現(xiàn)行權期未到的期權權益糾紛案……(51)
案例29存款人在銀行因搶劫被槍殺判賠案……………(60)
第三章商業(yè)銀行存款法律制度……………………………(67)
案例30辦理掛失單位證明作身份證明糾紛案…………(67)
案例31代理掛失是否要有書面委托糾紛案…………(68)
案例32已口頭掛失的存款被冒領,銀行應否承擔責任糾紛案……(71)
案例33存折掛失存款仍被盜取糾紛案…………………(74)
案例34冒名提前支取糾紛案……………………………(75)
案例35太原市一儲戶存款被冒領判銀行全賠案………(76)
案例36儲戶41萬元存款被冒領判銀行賠款一半案……………(77)
案例37存款被冒領銀行賠款70％案…………………(83)
案例38上海市首例儲戶外幣存款被冒領銀行敗訴案……(84)
案例39因密碼泄漏使存款被冒領的責任承擔糾紛案…(88)
案例40儲蓄員偷認密碼竊取儲戶35萬元案………(90)
案例41磁卡信息密碼被盜存款損失責任承擔糾紛案………(91)
案例42銀行對存款單位印鑒的審查責任案……………(92)
案例43名稱和公章不符的存單是否有效糾紛案………(95)
案例44銀行協(xié)助查詢.扣押保管箱內錢物的程序和依據(jù)案………(96)
案例45銀行能否僅憑存款人姓名協(xié)助查詢該存款人的存款情況糾紛案…(98)
案例46司法機關能否到中國人民銀行查詢企事業(yè)單位開戶資料糾紛案…(100)
案例47銀行會計資料原件是否應向司法機關提供糾紛案……(101)
案例48商業(yè)銀行協(xié)助紀委執(zhí)行糾紛案………………(102)
案例49存款關系糾紛案………………………………(107)
案例50存款關系是否已經成立糾紛案………………(109)
案例5l存單和存款關系需同時滿足真實性要求案…(118)
案例52儲蓄存款合同糾紛案…………………………(120)
案例53企業(yè)賬戶糾紛案………………………………(127)
案例54某公司訴深發(fā)展銀行1100萬元存款糾紛案…(129)
案例55是信托存款糾紛還是委托存款糾紛案………(139)
案例56陳某應否承擔返還款項義務的糾紛案………(143)
案例57某商業(yè)銀行信用卡交易糾紛案………………(146)
案例58持卡人在儲蓄網(wǎng)點持卡取現(xiàn)查驗其身份證件糾紛案……(150)
案例59信用卡委托掛失糾紛案………………………(151)
案例60對信用卡賬戶款項的凍結.扣劃糾紛案……(153)
案例6l北京牡丹交通卡糾紛案………………………(155)
第四章商業(yè)銀行貸款法律制度……………………………(158)
案例62借款合同糾紛案……………………………(158)
案例63房租抵扣貸款糾紛案…………………………(164)
案例64民間借貸糾紛案………………………………(166)
案例65以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛與委托貸款糾紛的區(qū)別案……(171)
案例66對外擔保的效力及責任承擔案………………（176）
案例67法人的保證主體資格糾紛案…………………（184）
案例68保證人的資格糾紛案…………………………（187）
案例69保證期間與訴訟時效的關系糾紛案…………（189）
案例70合同無效對保證期聞的影響糾紛案…………(193）
案例7l最高額保證的保證期間的確定糾紛案………（197）
案例72保證人的代償能力糾紛案……………………(199）
案例73借款人單方違約時保證人的抗辯權案………(201）
案例74保證方式與保證期間的確定糾紛案…………(202）
案例75一般保證的保證人先訴抗辯權案……………(210）
案例76主合同變更對保證責任的影響糾紛案………(215)
案例77保證擔保與物的擔保并存時保證責任的承擔糾紛案………(223)
案例78擔保與反擔保合同糾紛案……………………（227）
案例79共同保證的保證責任承擔糾紛案……………（231)
案例80某銀行訴某物貿公司抵押合同糾紛案………(238)
案例8l抵押合同中抵押物的范圍糾紛案……………(244)
案例82銀行不得以法律禁止抵押的財產作為抵押物糾紛案……(248)
案例83借款合同中抵押權的次序糾紛案……………(249)
案例84以股權為質權的糾紛案………………………（254)
案例85保險單質押貸款糾紛案………………………(256)
案例86某存單質押的設立和效力糾紛案……………(258)
案例87借他人存單質押是否有效糾紛案……………(263)
案例88有線電視收費權質押糾紛案…………………(266)
案例89盾叔是否為善意取得糾紛案…………………(267)
案例90公款私存的存單質押糾紛案…………………(271)
案例91贓款存入銀行后,存單持有人將存單質押給善意第三人,對該存單能否追繳糾紛案……(274)
案例92借款質押擔保合同中股份質押的設立效力糾紛案………(279)
案例93銀行的抵押權和修理廠的留置權糾紛案……(284)
第五章商業(yè)銀行結算法律制度……………………………(285)
案例94銀行退款造成損失責任糾紛案………………(285)
案例95出票人出具書面證明更改票據(jù)收款人的行為法律效力案…(289)
案例96匯票承兌銀行拒付糾紛案……………………(290)
第六章違反商業(yè)銀行法的法律責任………………………(293)
案例97漏繳存款準備金被行政處罰案………………(293)
案例98轉移存款,逃避存款儲備金被行政處罰案…(294)
案例99將單位資金以個人名義開立賬戶被行政處罰案……(295)
案例100超規(guī)模發(fā)放貸款被行政處罰案………………(296)
案例101銀行工作人員購買假幣,以假幣換取貨幣案…(297)
案例102違法發(fā)放貸款案………………………………(299)
案例103違法向關系人發(fā)放貸款案……………………(301)
案例104某鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)非法吸收集資款案………………(303)
案例105假冒單位名義私刻公章.印制虛假存單吸收存款案………(305)
案例106夫妻擅開假銀行,非法攬儲千余萬元案……(310)
案例107三名銀行職員受賄致2.55億巨款損失案……(312)
案例108全國首例利用龜腦貪污公款案………………(314）
案例109緩刑期間又貪公款案…………………………（317）
案例110銀行職員為“網(wǎng)上情侶”一小時貪污700萬元案……(319)
案例111為了“銀行的利益”挪用公款3860萬元案………（322）
案例112銀行職員為炒股挪用百萬元案………………(324)
案例113全國首例“K”類電報詐騙.挪用公款.偽造企業(yè)印章案……(326)
案例114儲蓄員虛存巨款侵占銀行資金案……………(329)
案例115儲蓄員失職.會計越權,假運鈔車輕松騙走百萬巨款案…(330)
案例116湖南省首例利用計算機實施巨額盜竊案……(333)
案例117核工業(yè)部一工程師偽造銀行卡冒領他人存款案………(335)
案例118金融機構13名職員聯(lián)手特大金融票據(jù)詐騙案……(337)
參考書目………………………………………………………(340)