總的來說，新版教程具有下面幾個鮮明的特點：首先，致力于解決理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)的本土化問題。由于各國在稅收制度、投融資制度、動產及不動產融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異，并且不同國家居民生活水平、生活習慣、消費觀念和對后代生活的關注方式的不同，其對于居民的長期財富的管理和規(guī)劃也就大相徑庭，因此，理財規(guī)劃師職業(yè)必須立足于本土化。我們不能直接照搬其他國家或地區(qū)已有的模式和內容，更不能將別國的專業(yè)知識和操作規(guī)程直接拿來使用。在參考國際通行做法的同時，更重要的是腳踏實地從中國現(xiàn)實出發(fā)，辦好中國人自己的事情。其次，強調理財規(guī)劃師需要具備全面綜合的知識和技能。通過教程案例，我們強調了通常所理解的投資管理僅僅是理財規(guī)劃工作八大規(guī)劃中的一個方面。另外，任何的財富管理工作，都無法脫離其所處的具體法律制度環(huán)境。而具體的法律制度環(huán)境不僅需要本土化，還要求全面性，在教程中則表現(xiàn)為與我國現(xiàn)行的法律法規(guī)制度緊密結合，并在很多理論闡述與案例分析中更多地體現(xiàn)為我國各項具體的法律法規(guī)，而不是單純的經濟金融原理。再次，新版教程具有鮮明的時代特色。當今知識經濟時代，社會發(fā)展日新月異，這要求對知識的追求必須跟上時代發(fā)展的步伐，方能在日趨激烈的市場競爭中掌握安身立命和克敵制勝的法寶。最后，新版教程保持了我們一貫所追求的與國際接軌的優(yōu)良做法。畢竟我國的市場經濟發(fā)展才短短二十多年，居民個人財富的積累和水平與成熟市場經濟國家的實際狀況還相去甚遠，在經濟與金融市場環(huán)境的建設方面尚處于起步發(fā)展階段。因此，在立足于本土化的基礎上，在從我國現(xiàn)實的法律制度環(huán)境出發(fā)的前提下，我們還要嚴格堅持“國際化規(guī)格與本土化內容相結合”的原則，充分借鑒和’吸取發(fā)達國家的有益經驗，發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢。
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