公共基礎科目（中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試指導用書）

第一篇 銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守
1.1 總則
1.1.1 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
1.1.2 商業(yè)銀行對人員素質的基本要求
1.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守基本準則
1.2.1 遵紀守法
1.2.2 廉潔自律
1.2.3 誠實守信
1.2.4 愛崗敬業(yè)
1.2.5 熱誠服務
1.2.6 保持良好的人際關系
1.2.7 注重儀表
1.2.8 顧全大局
1.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構
1.3.1 決策人員的職業(yè)操守
1.3.2 管理人員的職業(yè)操守
1.3.3 操作人員的職業(yè)操守
1.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
1.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
1.6 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)
1.7 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
練習與鞏固
第二篇 法律法規(guī)
2.1 民事及商事法律基本規(guī)定
2.1.1 民事權利主體及民事法律行為
2.1.2 民事權利及其民事責任
2.1.3 合同法律規(guī)定
2.1.4 公司及破產(chǎn)法律規(guī)定
2.1.5 信托法律規(guī)定
2.1.6 擔保法律規(guī)定
2.1.7 票據(jù)法律規(guī)定
練習與鞏固
2.2 商業(yè)銀行法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定
2.2.1 對存款人的保護
2.2.2 商業(yè)銀行貸款業(yè)務的基本規(guī)則
2.2.3 商業(yè)銀行的其他業(yè)務規(guī)則
2.2.4 銀行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)督管理措施
2.2.5 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的懲處措施
2.2.6 反洗錢法律規(guī)定
練習與鞏固
2.3 銀行業(yè)犯罪及刑事責任
2.3.1 金融犯罪的特征、構成及其危害
2.3.2 破壞金融管理秩序罪
2.3.3 金融詐騙罪及其法律特征
練習與鞏固
第三篇 金融與經(jīng)濟活動
3.1 基本知識
3.1.1 市場運行與宏觀經(jīng)濟政策
3.1.2 貨幣的時間價值、利率與匯率
3.1.3 會計與統(tǒng)計
練習與鞏固
3.2 經(jīng)濟活動中的金融與金融體系
3.2.1 金融市場
3.2.2 金融工具
3.2.3 金融中介機構
練習與鞏固
3.3 中國的金融體系
3.3.1 中國人民銀行
3.3.2 金融監(jiān)管機構
3.3.3 主要的商業(yè)銀行
3.3.4 政策性銀行
3.3.5 在華外資銀行
3.3.6 非銀行金融機構
3.3.7 金融市場
3.3.8 行業(yè)自律組織
練習與鞏固
第四篇 銀行的主要業(yè)務
4.1 銀行的客戶
4.1.1 個人客戶
4.1.2 公司客戶
4.1.3 其他客戶
練習與鞏固
4.2 個人金融業(yè)務
4.2.1 個人存款業(yè)務
4.2.2 個人信貸業(yè)務
4.2.3 個人外匯業(yè)務
4.2.4 個人代理業(yè)務
4.2.5 個人理財業(yè)務
4.2.6 個人電子銀行業(yè)務
4.2.7 銀行卡業(yè)務
練習與鞏固
4.3 公司金融業(yè)務
4.3.1 對公存款業(yè)務
4.3.2 融資業(yè)務
4.3.3 國際業(yè)務
4.3.4 票據(jù)業(yè)務
4.3.5 結算與清算業(yè)務
4.3.6 企業(yè)電子銀行
4.3.7 投資銀行業(yè)務
4.3.8 公司銀行產(chǎn)品解決方案
練習與鞏固
4.4 投資與資金交易業(yè)務
4.4.1 短期資金投資交易業(yè)務
4.4.2 中長期投資交易業(yè)務
4.4.3 金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務
練習與鞏固
4.5 業(yè)務創(chuàng)新
4.5.1 業(yè)務創(chuàng)新的主要原因
4.5.2 業(yè)務創(chuàng)新的主要內容
4.5.3 業(yè)務創(chuàng)新對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響
練習與鞏固
第五篇 銀行經(jīng)營管理
5.1 公司治理與內部控制
5.1.1 銀行的公司治理
5.1.2 銀行內部控制
練習與鞏固
5.2 風險管理
5.2.1 風險
5.2.2 銀行風險類別
5.2.3 銀行風險管理
練習與鞏固
5.3 資產(chǎn)負債管理
5.3.1 資產(chǎn)負債管理基本原理
5.3.2 資產(chǎn)負債管理基本原則
5.3.3 資產(chǎn)負債管理辦法
練習與鞏固
5.4 財務管理
5.4.1 銀行財務管理的價值觀念
5.4.2 銀行財務報表閱讀
練習與鞏固
5.5 資本管理
5.5.1 商業(yè)銀行資本
5.5.2 資本充足率
5.5.3 經(jīng)濟資本管理
練習與鞏固
5.6 市場營銷
5.6.1 市場營銷概論
5.6.2 市場營銷調研
5.6.3 目標市場營銷策略
5.6.4 市場營銷組合戰(zhàn)略
5.6.5 銀行形象策略
練習與鞏固
后記