反洗錢知識(shí)手冊(cè)

第一篇 反洗錢知識(shí)問答
1什么是洗錢?／3
2犯罪分子為什么要洗錢?／4
3誰(shuí)在洗錢?／4
4哪些錢需要洗?／5
5毒品犯罪與洗錢犯罪有什么關(guān)系?／6
6走私犯罪與洗錢犯罪有什么關(guān)系?／7
7有組織犯罪與洗錢犯罪有什么關(guān)系?／7
8恐怖主義犯罪與洗錢犯罪有什么關(guān)系?／9
9欺詐犯罪與洗錢犯罪有什么關(guān)系?／10
10腐敗犯罪與洗錢犯罪有什么關(guān)系?／11
11犯罪分子怎樣洗錢?／12
12洗錢具有哪些特點(diǎn)?／13
13犯罪分子洗錢的常用手法有哪些?／14
14購(gòu)買金融產(chǎn)品中有哪些洗錢可能?／15
15犯罪分子怎樣通過現(xiàn)金走私洗錢?／15
16現(xiàn)金存款存在哪些洗錢可能?／15
17什么是斯摩菲洗錢方式?／17
18什么是現(xiàn)金混合洗錢方式?／17
19犯罪分子如何利用自助銀行系統(tǒng)來(lái)洗錢?／18
20虛假賬戶名在洗錢中有什么作用?／19
21犯罪分子怎樣通過匿名存款來(lái)洗錢?／19
22犯罪分子如何利用購(gòu)買不記名有價(jià)證券來(lái)洗錢?／20
23犯罪分子如何把現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行票據(jù)來(lái)洗錢?／20
24犯罪分子如何利用票據(jù)洗錢?／21
25利用休眠賬戶可以洗錢嗎?／22
26犯罪分子如何利用匯兌方式來(lái)洗錢?／22
27兌換局也可用作洗錢嗎?／23
28犯罪分子如何利用銀行卡洗錢?／23
29什么是離岸金融中心?／24
30犯罪分子怎樣利用“保密天堂”來(lái)洗錢?／25
31犯罪分子怎樣通過設(shè)立匿名公司來(lái)洗錢?／26
32犯罪分子怎樣通過期貨、期權(quán)交易來(lái)洗錢?／27
33地下錢莊在洗錢活動(dòng)中充當(dāng)什么角色?／27
34電子支付工具有哪些?／29
35犯罪分子如何利用電子支付工具的隱蔽性、匿名性及無(wú)形、數(shù)字化特點(diǎn)來(lái)洗錢?／30
36犯罪分子是怎樣通過購(gòu)買人壽保險(xiǎn)來(lái)洗錢的?／31
37犯罪分子如何利用信托業(yè)進(jìn)行洗錢?／32
38犯罪分子在證券交易中如何洗錢?／32
39犯罪分子如何通過財(cái)務(wù)公司和會(huì)計(jì)人員進(jìn)行洗錢?／33
40犯罪分子如何利用律師進(jìn)行洗錢?／33
41典當(dāng)公司、租賃公司、拍賣公司能否被用來(lái)洗錢?／34
42犯罪分子通過旅行社也能洗錢嗎?／35
43犯罪分子怎樣通過購(gòu)置貴重商品來(lái)洗錢?／35
44犯罪分子如何利用空殼公司洗錢?／36
45前臺(tái)公司在洗錢中有什么作用?／36
46犯罪分子怎樣制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易來(lái)洗錢?／37
47犯罪分子怎樣通過虛擬貿(mào)易來(lái)洗錢?／38
48犯罪分子怎樣通過設(shè)立外貿(mào)公司來(lái)洗錢?／38
49納稅能掩蓋洗錢嗎?／39
50導(dǎo)致中國(guó)洗錢問題日趨嚴(yán)重的主要原因是什么?／40
51當(dāng)前中國(guó)存在的洗錢犯罪活動(dòng)具有哪些特點(diǎn)?／41
52洗錢犯罪對(duì)社會(huì)產(chǎn)生哪些負(fù)面影響?／42
53洗錢犯罪對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生哪些負(fù)面影響?／44
54地下錢莊對(duì)中國(guó)金融有何危害?／45
55怎樣反洗錢?／47
56什么是《巴塞爾聲明》?／48
57什么是FATF的《40條建議》?／49
58什么是《歐共體防止洗錢指令》?／50
59什么是《美洲國(guó)家示范條例》?／51
60什么是《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》?／51
61什么是《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》?／52
62什么是《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》?／53
63什么是《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》?／54
64什么是金融行動(dòng)特別工作組(FATF)?／55
65《40條建議》有何作用?／56
66金融行動(dòng)特別工作組打擊恐怖融資的八條特別建議是什么?／57
67聯(lián)合國(guó)有反洗錢內(nèi)容的禁毒公約有哪些?／58
68制定《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》的原因是什么?／59
69香港的反洗錢機(jī)構(gòu)是如何設(shè)置的?／59
70澳門反洗錢的機(jī)構(gòu)是如何設(shè)置的?／60
71臺(tái)灣省的反洗錢機(jī)構(gòu)是如何設(shè)置的?／61
72中國(guó)人民銀行發(fā)布的反洗錢部門規(guī)章的主要內(nèi)容是什么?／62
73《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的內(nèi)容是什么?／63
74《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》的主要內(nèi)容是什么?／65
75銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有哪些監(jiān)督管理措施?／67
76商業(yè)銀行如何申請(qǐng)從事境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)?／70
77中國(guó)目前發(fā)布的反洗錢方面的法律和部門規(guī)章主要有哪些?／71
78反洗錢的主要手段有哪些?／73
79商業(yè)銀行的哪些行為需要主管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管?／74
80商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)哪些業(yè)務(wù)?／75
81“了解你的客戶”原則是怎樣提出來(lái)的?／77
82巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)“了解你的客戶”原則的規(guī)定是什么?／78
83金融行動(dòng)特別工作組對(duì)“了解你的客戶”原則的規(guī)定是什么?／79
84歐洲共同體對(duì)“了解你的客戶”原則的規(guī)定是什么?／80
85美洲國(guó)家組織對(duì)“了解你的客戶”原則的規(guī)定是什么?／80
86美國(guó)對(duì)“了解你的客戶”原則是如何規(guī)定的?／81
87中國(guó)香港特別行政區(qū)對(duì)“了解你的客戶”原則是如何規(guī)定的?／82
88中國(guó)澳門特別行政區(qū)對(duì)“了解你的客戶”原則是如何規(guī)定的?／83
89中國(guó)“了解你的客戶”原則是怎樣形成的?／84
90中國(guó)對(duì)“了解你的客戶”原則是怎樣具體規(guī)定的?／85
91中國(guó)銀行業(yè)是怎樣規(guī)范賬戶管理的?／86
92什么是實(shí)名?／88
93什么是個(gè)人存款實(shí)名制?／88
94金融機(jī)構(gòu)如何執(zhí)行個(gè)人賬戶實(shí)名制?／89
95怎樣了解申請(qǐng)開立基本存款賬戶的客戶?／90
96怎樣了解申請(qǐng)開立一般存款賬戶的客戶?／92
97怎樣了解申請(qǐng)開立專用存款賬戶的客戶?／93
98怎樣了解申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的客戶?／95
99怎樣了解在異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的客戶?／96
100怎樣了解申請(qǐng)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的客戶?／97
101怎樣了解使用銀行結(jié)算賬戶的客戶?／98
102怎樣了解變更銀行結(jié)算賬戶的客戶?／100
103怎樣了解撤銷銀行結(jié)算賬戶的客戶?／100
104怎樣了解開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的客戶?／101
105怎樣了解開立資本項(xiàng)目外匯賬戶的客戶?／103
106外匯賬戶管理中如何落實(shí)“了解你的客戶”原則?／104
107人民幣現(xiàn)金管理制度有哪些?／106
108人民幣大額現(xiàn)金交易中如何落實(shí)“了解你的客戶”原則?／107
109怎樣了解使用銀行匯票的客戶?／109
110怎樣了解使用銀行本票的客戶?／109
111怎樣了解使用商業(yè)匯票的客戶?／110
112怎樣了解使用支票的客戶?／111
113怎樣了解使用銀行卡的客戶?／112
114怎樣了解使用匯兌的客戶?／113
115怎樣了解使用托收承付的客戶?／113
116怎樣了解使用委托收款的客戶?／114
117怎樣了解使用國(guó)內(nèi)信用證的客戶?／114
118報(bào)告、披露制度與h客戶保密原則矛盾嗎?／115
119金融機(jī)構(gòu)應(yīng)怎樣履行報(bào)告制度?／116
120大額人民幣支付交易報(bào)告的主要內(nèi)容是什么?／118
121大額外匯支付交易報(bào)告的主要內(nèi)容是什么?／118
122什么是可疑交易?／119
123可疑交易的識(shí)別方法有哪些?／120
124人民幣可疑交易報(bào)告方式是怎樣的?／121
125人民幣可疑交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)有哪些?／121
126h什么要完善可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)?／122
127哪些支付交易屬于大額支付交易?／123
128哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?／123
129哪些外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易?／124
130哪些外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易?／125
131應(yīng)對(duì)哪些外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查和報(bào)告?／127
132金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)哪些涉嫌洗錢的外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查和報(bào)告?／129
133什么是保存客戶信息資料制度?／130
134國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度是怎樣規(guī)定大額支付交易管理的?／131
135《境外居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》對(duì)居民個(gè)人用外匯做了哪些規(guī)定?／133
136《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》對(duì)外匯管理有何具體規(guī)定?／136
137中國(guó)銀行業(yè)是如何規(guī)范內(nèi)部控制制度的?／137
138金融機(jī)構(gòu)不得以哪些方式從事賬外經(jīng)營(yíng)行為?／138
139金融機(jī)構(gòu)在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)不得有哪些行為?／139
140金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)不得有哪些行為?／139
141金融機(jī)構(gòu)在從事拆借業(yè)務(wù)時(shí)不得有哪些行為?／140
142銀行是如何對(duì)利用轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具洗錢進(jìn)行防范的?／141
143如何完善對(duì)電子支付工具洗錢的防范措施?／142
144如何在保險(xiǎn)業(yè)中進(jìn)行反洗錢?／143
145如何防止利用信托業(yè)洗錢?／144
146如何防范利用空殼公司洗錢?／144
147如何防止通過財(cái)務(wù)公司及會(huì)計(jì)人員洗錢?／145
148如何防止利用律師洗錢?／146
149開展反洗錢有何意義?／146
150中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是什么?／148
151中國(guó)人民銀行是如何加強(qiáng)反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)的?／149
152什么是洗錢罪?／150
153反洗錢司法管轄機(jī)關(guān)有哪些?／151
154如何理解洗錢罪與洗錢行為的關(guān)系?／151
155中國(guó)司法界對(duì)洗錢和洗錢罪是如何認(rèn)識(shí)的?／153
156中國(guó)對(duì)洗錢罪做了哪些規(guī)定?／154
157美國(guó)對(duì)洗錢罪是怎樣規(guī)定的?／155
158澳大利亞對(duì)洗錢罪是怎樣規(guī)定的?／156
159新加坡對(duì)洗錢罪是怎樣規(guī)定的?／157
160中國(guó)香港對(duì)洗錢罪是怎樣規(guī)定的?／157
161洗錢犯罪具有哪些特點(diǎn)?／158
162洗錢罪的構(gòu)成要件有哪些?／160
163洗錢犯罪是一種沒有受害人的犯罪嗎?／161
164中國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪與窩贓銷贓罪有什么區(qū)別?／162
165中國(guó)洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)展趨勢(shì)是怎樣的?／162
166中國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的概況如何?／164
167目前中國(guó)發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的一些構(gòu)想是什么?／166
168國(guó)際洗錢犯罪的現(xiàn)狀是怎樣的?／167
169國(guó)際洗錢犯罪的發(fā)展趨勢(shì)是怎樣的?／169
170金融機(jī)構(gòu)是如何擴(kuò)大和細(xì)化反洗錢的主體范圍的?／171
171國(guó)際反洗錢行動(dòng)的重點(diǎn)是如何演變的?／173
第二篇 案例選編
1廈門“遠(yuǎn)華”走私犯罪洗錢案／177
2全國(guó)最大跨境非法買賣外匯案／178
3成克杰受賄洗錢案／180
4叢福奎受賄洗錢案／181
5彩票洗錢案／182
6騙稅洗錢案／183
7盜版洗錢案／184
8詐騙洗錢案／185
9律師洗錢案／185
10用誣陷手段非法侵占他人財(cái)產(chǎn)洗錢案／186
11馬某毒品犯罪洗錢案／188
12楊某以投資名義洗錢案／189
13利用簽訂虛假合同洗錢案／190
14利用休眠賬戶洗錢案／191
15張子強(qiáng)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪洗錢案／191
16利用慈善機(jī)構(gòu)捐款洗錢案／192
17恐怖分子通過清洗走私收益洗錢案／193
18恐怖分子以“募捐”為帽子走私洗錢案／194
19“可卡因卡特爾與寶石公司洗錢”案／195
20珠寶公司洗錢案／196
21短期所存巨額現(xiàn)金洗錢案／197
22販毒集團(tuán)雇用專業(yè)洗錢手洗錢案／198
23現(xiàn)金“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”洗錢案／199
24黑社會(huì)組織利用拍賣行的中介服務(wù)洗錢案／200
25利用侵吞國(guó)有資產(chǎn)方式洗錢案／201
26利用親屬名義注冊(cè)公司洗錢案／202
27利用汽車貿(mào)易為恐怖組織洗錢案／202
28利用欺詐性不動(dòng)產(chǎn)銷售洗錢案／203
29制假犯罪中的洗錢案／204
30通過走私洗錢案／204
31通過信用證洗錢案／205
32利用信托業(yè)洗錢案／206
33利用虛擬賭場(chǎng)洗錢案／207
34制造假冒偽劣商品洗錢案／208
35黃文龍騙稅洗錢案／208
36利用保險(xiǎn)公司洗錢案／209
37利用空殼公司洗錢案／210
38利用財(cái)務(wù)公司洗錢案／210
39利用前臺(tái)公司洗錢案／211
40利用藍(lán)精靈清洗販毒收益案212
41安提瓜島歐盟銀行洗錢案／213
42利用網(wǎng)上銀行清洗毒品犯罪收益案／213
43香港黑社會(huì)賭博洗錢案／214
44印度武器交易受賄洗錢案／215
45控制金融機(jī)構(gòu)洗錢案／216
46鄭洪鈞利用地下錢莊洗錢走私案／216
47法國(guó)歐洲事務(wù)部長(zhǎng)洗錢案／218
48英國(guó)街頭小店為恐怖和販毒組織洗錢案218
49哥倫比亞重大國(guó)際販毒洗錢案／220
50俄白聯(lián)盟高官洗錢案／221
51山東鄭某走私洗錢案／222
52上海“1·17”特大地下錢莊案／222
53北京“6·19”非法買賣外匯案／224
54廣東省打擊地下錢莊“秋季行動(dòng)”／225
55浙江臺(tái)州“六合彩”賭博案／226
56福建泉州蔡建立、蔡懷澤洗錢案／227
57“10·12”銀行內(nèi)部人員洗錢案／229
58湖南郴州“住房公積金第一案”／233