洗錢與銀行業(yè)機構(gòu)反洗錢

一、洗錢與洗錢行為
(一)什么是洗錢
(二)世界各國及地區(qū)如何定義洗錢
(三)洗錢有哪些過程
(四)什么是洗錢行為
二、洗錢犯罪
(一)洗錢犯罪的定義
(二)洗錢犯罪的危害
(三)中國洗錢犯罪的現(xiàn)狀
三、國際社會反洗錢
(一)國際組織的反洗錢公約
(二)國際社會反洗錢活動的開展
(三)中國反洗錢活動開展的現(xiàn)狀
四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會與反洗錢
(一)銀行反洗錢的提出
(二)對銀行反洗錢的基本要求
(三)對銀行打擊恐怖融資的意見
五、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會客戶調(diào)查的基本要求與內(nèi)容
(一)客戶的選擇
(二)客戶身份驗證
(三)個人金融服務(wù)的特殊規(guī)則
(四)對身份驗證資料的記錄與保存
(五)身份驗證的基本要求
六、沃爾夫斯堡集團與銀行業(yè)協(xié)會反洗錢
(一)《反洗錢原則：全球私人銀行指南》
(二)《反洗錢原則：代理銀行指南》
(三)《沃爾夫斯堡集團聲明：制止恐怖融資指南》
(四)《沃爾夫斯堡集團聲明：對賬戶和客戶進行持續(xù)監(jiān)控》
(五)沃爾夫斯堡集團反洗錢行業(yè)自律的借鑒
七、銀行業(yè)機構(gòu)反洗錢的國際要求
(一)關(guān)于反洗錢的四十項建議
(二)反恐怖融資九項特別建議
(三)《金融機構(gòu)防范恐怖融資指引》的主要內(nèi)容
(四)執(zhí)行四十項建議與銀行保密法的關(guān)系
(五)美國《愛國者法案》對銀行業(yè)機構(gòu)的影響
八、中國反洗錢活動中存在的主要問題
九、中國人民銀行的反洗錢工作職責(zé)
(一)中匡1人民銀行反洗錢工作地位的確立與發(fā)展
(二)中國人民銀行反洗錢的主要職能
(三)國家外匯管理局反洗錢的主要職責(zé)
十、中國人民銀行反洗錢處罰的法律依據(jù)
(一)法律層次的處罰依據(jù)
(二)行政法規(guī)層次的處罰依據(jù)
(三)部門規(guī)章層次的處罰依據(jù)
(四)實施行政處罰的程序依據(jù)
十一、銀行業(yè)機構(gòu)反洗錢的基本制度
(一)明確各級機構(gòu)的反洗錢崗位職責(zé)
(二)明確內(nèi)部相關(guān)職能部門的反洗錢崗位職責(zé)
(三)建立反洗錢內(nèi)部控制制度
(四)設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)并配備相應(yīng)人員
(五)建立客戶身份登記制度
(六)建立客戶資料和交易記錄保存制度
(七)建立客戶資料的保密制度
(八)建立反洗錢宣傳與培訓(xùn)制度
十二、人民幣大額可疑交易報告制度
(一)人民幣大額可疑交易報告制度
(二)人民幣支付交易報告的其他制度
(三)可疑支付交易的報告程序
十三、大額和可疑外匯資金交易報告制度
(一)大額外匯資金交易的報告
(二)可疑外匯現(xiàn)金交易的報告
(三)可疑外匯非現(xiàn)金交易的報告
十四、可疑外匯資金交易識別標準
(一)可疑外匯資金現(xiàn)金交易識別標準
(二)可疑外匯資金非現(xiàn)金交易識別標準
(三)大額和可疑外匯資金交易報告制度及程序
十五、銀行卡業(yè)務(wù)中的洗錢與反洗錢
(一)銀行卡洗錢的一般方式
(二)銀行卡業(yè)務(wù)可疑交易的識別及處理
(三)銀行外幣卡業(yè)務(wù)中的反洗錢
十六、發(fā)卡銀行的反洗錢制度
(一)銀行卡業(yè)務(wù)主要的反洗錢制度
(二)銀行卡業(yè)務(wù)人民幣大額和可疑交易資金報送方式
(三)銀行卡業(yè)務(wù)外匯大額和可疑交易資金報送方式
(四)銀行卡外匯可疑交易的確定流程
(五)銀行卡外匯可疑交易的核查
(六)大額和可疑外匯交易資金涉嫌犯罪的移送
十七、電子銀行業(yè)務(wù)中的反冼錢
(一)電子銀行業(yè)務(wù)的定義及內(nèi)涵
(二)我國電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
(三)電子銀行業(yè)務(wù)中的洗錢犯罪與管理
(四)電子支付工具的洗錢特點
(五)電子銀行業(yè)務(wù)中的反冼錢
十八、境外銀行業(yè)營業(yè)機構(gòu)反洗錢
(一)境外銀行業(yè)營業(yè)性機構(gòu)反洗錢的基本規(guī)定
(二)境外銀行業(yè)營業(yè)性機構(gòu)反洗錢主要操作要領(lǐng)
(三)可疑交易的主要類型
(四)員工的教育與培訓(xùn)
十九、中國洗錢罪的確定及懲罰
(一)中國對洗錢罪的立法
(二)洗錢罪的主要內(nèi)涵
(三)中國刑法規(guī)定的洗錢行為
(四)我國對洗錢犯罪案件追訴的規(guī)定
(五)洗錢罪的法律責(zé)任
二十、銀行業(yè)機構(gòu)反冼錢對策與建議
(一)銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢的責(zé)任與義務(wù)
(二)銀行業(yè)機構(gòu)反洗錢的對策與建議
附錄一 臺灣地區(qū)《銀行防制洗錢注意事項范本》摘錄
附錄二 臺灣地區(qū)洗錢案例選編
主要參考文獻