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內容簡介

　　銀監(jiān)會將本著“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一管理、資本共享”的原則，爭取在未來幾年里構建以管理信息系統(tǒng)與決策支持系統(tǒng)為基礎的新一代銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對銀行業(yè)金融機構的高管人管理、機構管理、非現(xiàn)場監(jiān)測、現(xiàn)場檢查等監(jiān)管工作的信息化，提供對銀行監(jiān)管的決策支持，建立風險評價和預警決策支付系統(tǒng)。銀監(jiān)會也正在組織修訂《商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查操作規(guī)程》。而這次編寫的《商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查手冊》也是這種努力的一部分。相信這本《手冊》的問世，有助于我們明晰現(xiàn)場檢查制度、完善現(xiàn)場檢查內容、規(guī)范現(xiàn)場檢查程序、統(tǒng)一現(xiàn)場檢查標準，從總體上提高現(xiàn)場檢查工作的質量和效率。銀監(jiān)會聘請的國際咨詢委員會，以及銀監(jiān)會內部的《馬塞爾委員會有效銀行監(jiān)管的核心原則》自我評估小組都將對銀監(jiān)會監(jiān)管工作進行定期審查，其中也包括對現(xiàn)場檢查工作的審查，發(fā)現(xiàn)其中存在的缺陷和問題，提出改進建議，使我們的監(jiān)管工作不斷取得進步。

作者簡介

　　車迎新，男，漢族，1954年生，河南盧氏人。中國農業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事長。大學學歷，中共黨員。1978.03——1980.03河南省銀行學校金融專業(yè)學生；1993.09——1995.12河南省委黨校經濟管理專業(yè)學生；1974.05——1978.02河南省盧氏縣栱澗鄉(xiāng)獸醫(yī)站工作；1978.03——1980.03河南省銀行學校金融專業(yè)學生；1980.03——1984.03中國人民銀行河南省盧氏縣支行信貸員、信貸股副股長；1984.03——1984.11中國人民銀行河南省盧氏縣支行行長、黨組書記；1984.11——1986.04中國人民銀行河南省洛陽地區(qū)分行副行長、黨組成員；1986.04——1987.05中國人民銀行河南省三門峽分行副行長、黨組副書記；1987.05——1989.09中國人民銀行河南省三門峽分行行長、黨組書記；1989.09——1992.12中國人民銀行河南省信陽分行行長、黨組書記；1992.12——1997.07中國人民銀行河南省分行副行長、黨組成員兼國家外匯管理局河南分局副局長；1997.07——1998.10中國人民銀行稽核監(jiān)督局副局長；1998.10——1999.07中國人民銀行紀委副書記（正局級）；1999.07——2003.07中央金融紀工委副書記、監(jiān)察部駐金融系統(tǒng)監(jiān)察局局長，中國人民銀行紀委副書記、監(jiān)察局局長；2003.07——2005.2中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀行監(jiān)管一部主任；2005.02—2005.12中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席助理、黨委委員；2005年12月任國務院國資委派駐國有重點金融機構（中信集團、光大集團）監(jiān)事會主席；2007年6月任國務院國資委派駐國有重點金融機構（中國農業(yè)銀行）監(jiān)事會主席；2009年1月任中國農業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事長。

圖書目錄

第一章現(xiàn)場檢查基本原理
第一節(jié) 現(xiàn)場檢查的目的和作用
一、現(xiàn)場檢查在金融監(jiān)管中的位置及含義
二、現(xiàn)場檢查的目的
三、現(xiàn)場檢查的作用
第二節(jié) 現(xiàn)場檢查的原則
一、內控優(yōu)先原則
二、風險性與合規(guī)性并重原則
三、效率原則
四、公平對待原則
五、公開監(jiān)管原則
六、延伸原則
第三節(jié) 現(xiàn)場檢查的內容
一、現(xiàn)場檢查的內容
二、現(xiàn)場檢查內容設計的要點
第四節(jié) 現(xiàn)場檢查的種類與方法
一、現(xiàn)場檢查的種類
二、現(xiàn)場檢查的方法
三、現(xiàn)場檢查的分析方法
第五節(jié) 現(xiàn)場檢查抽樣
一、抽樣檢查的程序
二、抽樣檢查的原則
三、抽樣檢查的方法
四、有關抽樣的幾個具體問題
第六節(jié) 現(xiàn)場檢查的法律事務
一、現(xiàn)場檢查的法律前提
二、金融違法行為的種類及金融行政處罰的種類
第二章現(xiàn)場檢查操作流程
第一節(jié) 現(xiàn)場檢查準備階段
一、現(xiàn)場檢查準備階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查準備階段流程
第二節(jié) 現(xiàn)場檢查實施階段
一、現(xiàn)場檢查實施階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查實施階段流程
第三節(jié) 現(xiàn)場檢查報告階段
一、現(xiàn)場檢查報告階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查報告階段流程
第四節(jié) 現(xiàn)場檢查處理階段
一、現(xiàn)場檢查處理階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查處理階段的流程
第五節(jié) 檢查檔案整理階段
一、立卷建檔
二、編寫檔案目錄
三、制作檔案封面和檔案管理
四、建立電子版現(xiàn)場檢查檔案
第三章貸款及表內其他授信業(yè)務
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查目標
三、現(xiàn)場檢查要點
四、現(xiàn)場檢查程序
五、主要監(jiān)管依據
第二節(jié) 授信管理
一、授信政策
二、授權管理
三、統(tǒng)一授信
四、崗位職責分離
五、授信前調查
六、授信評審及決策
七、授信后管理
八、盡職調查
九、授信檔案管理
十、授信管理信息系統(tǒng)
十一、抵(質)押品管理
十二、賬務處理
第三節(jié) 貸款風險分類
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第四節(jié) 貸款集中、關聯(lián)企業(yè)貸款和關聯(lián)交易
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第五節(jié) 公司授信
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第六節(jié) 貿易融資
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第七節(jié) 房地產貸款
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第八節(jié) 銀團貸款
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第九節(jié) 項目融資
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第十節(jié) 個人授信業(yè)務
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第四章非信貸資產
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查目標
三、主要監(jiān)管依據
第二節(jié) 存放
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第三節(jié) 拆放同業(yè)
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第四節(jié) 證券和投資
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第五節(jié) 固定資產
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第六節(jié) 無形及遞延資產
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第七節(jié) 應收款
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第八節(jié) 現(xiàn)金及銀行存款
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第九節(jié) 抵債資產
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第五章存款及表內其他負債
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查目標
三、主要監(jiān)管依據
第二節(jié) 存款
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第三節(jié) 同業(yè)存放、拆入
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第四節(jié) 證券融資
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第五節(jié) 其他負債
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查要點
三、現(xiàn)場檢查程序
第六章財務管理
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務概述
二、現(xiàn)場檢查目標
……
第七章中間業(yè)務
第八章電子銀行
第九章資金清算
第十章資本充足率
第十一章流動性管理
第十二章市場風險
第十三章對商業(yè)銀行境外機構的現(xiàn)場檢查
第十四章公司治理
第十五章內部控制
第十六章商業(yè)銀行風險評估
第十七章商業(yè)銀行風險評級
附件：現(xiàn)場檢查前問卷
后記