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內(nèi)容簡介

　　《最佳零售銀行打造方法系列：銀行個人理財三要素詳解》是一本專供銀行個人理財業(yè)務(wù)人員工作參考和培訓(xùn)使用的實用專業(yè)書。全書以創(chuàng)造“財務(wù)自由、經(jīng)濟自主、生活自在”的理財境界為出發(fā)點，按照“理性、悟性、良性”的理財原則，全面解析了銀行個人理財業(yè)務(wù)的三大要素：一是管理體系，這部分詳細講解了銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、理念、本質(zhì)、主要內(nèi)容、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、政策條件、發(fā)展趨勢和市場前景；二是經(jīng)營策略，這部分重點闡述了花旗銀行等5家美洲銀行、匯豐銀行等6家歐洲銀行、恒生銀行等多家港臺地區(qū)銀行以及招商銀行等7家我國大陸地區(qū)銀行的個人理財業(yè)務(wù)所采取的經(jīng)營策略；三是理財政策，這部分系統(tǒng)介紹了我國銀行理財業(yè)務(wù)必備的個人稅收、養(yǎng)老保險、失業(yè)保險和最低保障、醫(yī)療保障等系列政策。本書絕大部分內(nèi)容均系國內(nèi)第一次公開出版。

作者簡介

　　李國峰經(jīng)濟學(xué)博士，注冊財務(wù)策劃師（RFP）、美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會會員，高級經(jīng)濟師，中南財經(jīng)政法大學(xué)兼職教授。曾任中國農(nóng)業(yè)銀行信托投資公司投資租賃部副經(jīng)理、計劃財務(wù)部副經(jīng)理，中國農(nóng)業(yè)銀行廣東中山分行行長、珠海分行行長?，F(xiàn)任中國農(nóng)業(yè)銀行總行個人理財處處長。作者在銀行個人理財領(lǐng)域具有豐富的實踐經(jīng)驗和深厚的理論功底。先后在中國銀行業(yè)協(xié)會舉辦的個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)班、中國農(nóng)業(yè)銀行10多家分行、中國建設(shè)銀行廣東省分行、中信銀行成都分行講授“銀行客戶關(guān)系營銷及服務(wù)技巧訓(xùn)練”、“私人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理營銷指導(dǎo)”、“柜員服務(wù)與營銷技巧”、“商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法及風(fēng)險指引解讀”、“個人理財業(yè)務(wù)的核心本質(zhì)與發(fā)展動態(tài)”等課程。相關(guān)專著有《商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理與營銷》、《銀行個人理財三要素詳解》、《投資與區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展》等，并發(fā)表論文50余篇。

圖書目錄

第一篇體系篇
第1章個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
一、個人理財業(yè)務(wù)的起源
二、從零售銀行業(yè)務(wù)到私人銀行業(yè)務(wù)
三、個人理財業(yè)務(wù)營銷理論的變遷：從4P、4C到4R
四、“以客戶為中心”的基本內(nèi)涵
第2章個人理財業(yè)務(wù)體系
一、個人理財業(yè)務(wù)的本質(zhì)
二、個人理財業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
三、全面滿足客戶金融服務(wù)需求的業(yè)務(wù)體系
第3章個人理財服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)與流程
一、個人理財服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)
二、個人理財業(yè)務(wù)事業(yè)部制經(jīng)營
三、個人理財服務(wù)的基本流程
第4章個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的限制與趨勢
一、個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的政策限制
二、個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)限制
三、個人理財業(yè)務(wù)的保障性限制
四、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢
第5章個人理財業(yè)務(wù)市場前景與差異性分析
一、社會財富分配的變革與個人財富管理需求
二、個人理財業(yè)務(wù)市場前景分析
三、不同金融機構(gòu)的個人理財業(yè)務(wù)差異性分析
第二篇策略篇
第6章銀行個人理財業(yè)務(wù)的基本策略
一、客戶關(guān)系營銷管理策略
二、個人理財產(chǎn)品策略
三、個人理財業(yè)務(wù)營銷策略
第7章美洲銀行的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略
一、花旗銀行的理財服務(wù)策略與體系
二、關(guān)聯(lián)銀行的一切“以客戶為中心”營銷策略
三、摩根大通銀行的零售業(yè)務(wù)營銷策略
四、紐約銀行的貴賓理財業(yè)務(wù)
五、富國銀行的“人才管理+交叉營銷”策略
第8章歐洲銀行的個人理財業(yè)務(wù)策略
一、荷蘭銀行的貴賓理財營銷方略
二、瑞銀集團：客戶關(guān)系+服務(wù)+產(chǎn)品
三、匯豐銀行的個人理財服務(wù)理念與策略
四、蘇格蘭皇家銀行：專營財富管理業(yè)務(wù)的銀行
五、渣打銀行的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展攻略
六、法國興業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略
第9章港臺地區(qū)銀行的個人理財業(yè)務(wù)策略
一、臺灣銀行業(yè)的理財業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗及其借鑒
二、恒生銀行的理財業(yè)務(wù)發(fā)展體系
三、東亞銀行的個人理財業(yè)務(wù)策略
第10章國內(nèi)銀行的個人理財業(yè)務(wù)策略
一、中國工商銀行：注重品牌建設(shè)與競爭
二、中國建設(shè)銀行：以變應(yīng)變求發(fā)展
三、中國銀行：瞄準(zhǔn)高端客戶全力打造“全球服務(wù)”
四、光大銀行：產(chǎn)品創(chuàng)新樹品牌
五、中信銀行：“以人為本”的理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略
六、民生銀行：以創(chuàng)新為突破口發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)
七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案
第三篇政策篇
第11章個人稅收政策
一、稅務(wù)基礎(chǔ)
二、個人所得稅
三、利息稅
四、遺產(chǎn)稅
五、其它稅種
第12章個人養(yǎng)老保險政策
一、國外通行的個人養(yǎng)老保險制度模式與政策
二、制定個人養(yǎng)老保險政策應(yīng)遵循的基本原則
三、我國個人養(yǎng)老保險制度的改革
四、我國現(xiàn)行的個人養(yǎng)老保險政策
第13章失業(yè)保險與最低保障政策
一、國外失業(yè)保險制度的建立與發(fā)展
二、我國失業(yè)保險制度的改革
三、我國失業(yè)保險政策的基本內(nèi)容
四、我國居民最低保障政策的基本內(nèi)容
第14章個人醫(yī)療保險政策
一、國外個人醫(yī)療保險制度特點與模式
二、我國個人醫(yī)療保險制度的改革
三、我國個人醫(yī)療保險政策的基本內(nèi)容