小額貸款風險管理與業(yè)務(wù)操作實務(wù)：小貸公司的最佳風險規(guī)避指南

第1章 小額貸款公司風險管理概論
第一節(jié) 小額貸款公司風險管理的一般問題
一、公司的目標
二、風險管理的價值與意義
三、實現(xiàn)風險管理價值的過程003
四、風險管理的目標
五、風險管理的程序
六、風險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
第二節(jié) 小額貸款公司的主要風險與風險分析模型
一、威脅小額貸款公司目標實現(xiàn)的主要風險因素
二、風險分析模型
第三節(jié) 小額貸款公司風險管理的重點與風控體系
一、小額貸款公司風險管理的重點
二、小額貸款公司風險管理體系
第一節(jié) 貸前盡職調(diào)查概論
一、貸前盡職調(diào)查的定義
二、貸前盡職調(diào)查的意義
三、貸前盡職調(diào)查的主體
四、貸前調(diào)查的行業(yè)與子區(qū)域分類
五、貸前調(diào)查的原則
六、貸前調(diào)查的主要程序與方法
七、貸前調(diào)查的主要方面與主要內(nèi)容
第二節(jié) 對貸款申請人行業(yè)與經(jīng)營環(huán)境的調(diào)查
一、宏觀經(jīng)濟環(huán)境
二、行業(yè)環(huán)境分析
第三節(jié) 對貸款申請人基本情況的調(diào)查
一、對貸款申請人經(jīng)營發(fā)展歷程情況的調(diào)查
二、對貸款申請人的設(shè)立情況以及現(xiàn)有資本的調(diào)查
三、對貸款申請人股東情況的調(diào)查
四、對貸款申請人的組織結(jié)構(gòu)的調(diào)查
五、對貸款申請人經(jīng)營規(guī)模的調(diào)查
六、對貸款申請人內(nèi)部控制的調(diào)查
七、對貸款申請人的性質(zhì)進行調(diào)查
第四節(jié) 對貸款申請人重大事項的調(diào)查
一、違反法規(guī)事項
二、重大的或有事項
三、隱形債務(wù)
四、重大的項目投資事項
五、貸款申請人取得或喪失重要的合同
六、重要的關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)方交易
七、自然災(zāi)害
第五節(jié) 對貸款申請人持續(xù)經(jīng)營能力與特殊優(yōu)勢的調(diào)查
一、對貸款申請人持續(xù)經(jīng)營風險的調(diào)查
二、對貸款申請人具有的特殊優(yōu)勢與能力的調(diào)查
第六節(jié) 對自然人客戶的貸前調(diào)查
一、自然人作為貸款申請人應(yīng)該具備的條件
二、自然人客戶申請貸款應(yīng)該提交的基本資料
三、受理階段對資料的審核要點
四、獲取相關(guān)的口頭證據(jù)
五、對自然人客戶的實地調(diào)查第3章 對貸款申請人的財務(wù)調(diào)查與分析
第一節(jié) 財務(wù)調(diào)查與分析概論
一、財務(wù)調(diào)查
二、財務(wù)分析
第二節(jié) 對負債與所有者權(quán)益類科目的調(diào)查
一、短期借款
二、應(yīng)付票據(jù)
三、應(yīng)付賬款
四、預(yù)收賬款
……
第4章 擔保措施概論
第5章 小額貸款公司的風險初審與項目評審
第6章 貨后管理與追償
第7章 風險考核與責任追究
第8章 相關(guān)法律與小額貸款公司
附表
小額貸款業(yè)務(wù)常用表格