中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)用書：個人理財(cái)（2012-2013）

第1章 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
知識結(jié)構(gòu)
學(xué)習(xí)指引
考點(diǎn)精講
1.1 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
1.1.1 個人理財(cái)概述
1.1.2 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)概念
1.1.3 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)分類
1.2 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.3 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1 宏觀影響因素
1.3.2 微觀影響因素
1.3.3 其他影響因素
1.4 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位
強(qiáng)化訓(xùn)練
強(qiáng)化訓(xùn)練答案詳解
第2章 銀行個人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
知識結(jié)構(gòu)
學(xué)習(xí)指引
考點(diǎn)精講
2.1 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
2.1.1 生命周期理論
2.1.2 貨幣的時間價(jià)值
2.1.3 投資理論
2.1.4 資產(chǎn)配置原理
2.1.5 投資策略與投資組合的選擇
2.2 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
2.2.1 理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
2.2.2 客戶理財(cái)價(jià)值觀
2.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性
2.2.4 客戶風(fēng)險(xiǎn)評估
強(qiáng)化訓(xùn)練
強(qiáng)化訓(xùn)練答案詳解
第3章 金融市場和其他投資市場
知識結(jié)構(gòu)
學(xué)習(xí)指引
考點(diǎn)精講
3.1 金融市場概述
3.2 金融市場的功能和分類
3.2.1 金融市場功能
3.2.2 金融市場分類
3.3 金融市場的發(fā)展
3.3.1 國際金融市場的發(fā)展
3.3.2 中國金融市場的發(fā)展
3.4 貨幣市場
3.4.1 貨幣市場概述
3.4.2 貨幣市場的組成
3.4.3 貨幣市場在個人理財(cái)中的運(yùn)用
3.5 資本市場
3.5.1 股票市場
……
第4章 銀行理財(cái)產(chǎn)品
第5章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第6章 理財(cái)顧問服務(wù)
第7章 個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第8章 個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第9章 個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第10章 職業(yè)道德和投資者教育