銀行貸款法律風(fēng)險(xiǎn)管理

第一部分 固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險(xiǎn)的審查及防范
第一章 固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險(xiǎn)概述
一、固定資產(chǎn)貸款的分類(lèi)及特點(diǎn)
（一）固定資產(chǎn)貸款的分類(lèi)
（二）固定資產(chǎn)貸款的特點(diǎn)
二、固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
三、固定資產(chǎn)貸款的參與人及基本流程
（一）貸款參與人
（二）固定資產(chǎn)貸款的基本流程
四、固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險(xiǎn)的審查重點(diǎn)
（一）借款人、擔(dān)保人主體資格審查
（二）擔(dān)保結(jié)構(gòu)審查
（三）資本金及還款來(lái)源審查
（四）項(xiàng)目各項(xiàng)行政審批手續(xù)審查
（五）借款合同、擔(dān)保合同審查
第二章 借款人法律風(fēng)險(xiǎn)管理
一、適格借款人的主體范圍
（一）《貸款通則》中借款人的范圍
（二）固定資產(chǎn)貸款中借款人的范圍
二、借款人分類(lèi)法律風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）按借款人內(nèi)外資性質(zhì)分類(lèi)
（二）按借款人組織形式分類(lèi)
（三）按借款人設(shè)立目的分類(lèi)
三、審查借款人法律風(fēng)險(xiǎn)所需文件資料
（一）各大商業(yè)銀行對(duì)固定資產(chǎn)貸款審查的材料要求
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查固定資產(chǎn)貸款申請(qǐng)材料的通行要求
四、借款主體法律風(fēng)險(xiǎn)審查中的關(guān)注重點(diǎn)
（一）關(guān)注借款人公司章程必須完整有效
（二）關(guān)注借款人證照的年檢情況及公司基本情況的變更
（三）關(guān)注借款人的經(jīng)營(yíng)期限是否能夠覆蓋貸款期限
（四）關(guān)注企業(yè)集團(tuán)借款人及其下屬公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
（五）關(guān)注關(guān)聯(lián)貸款的合法性
（六）關(guān)注關(guān)于上市公司借款人的特殊規(guī)定
（七）關(guān)注特殊行業(yè)借款人的資質(zhì)合法性
（八）關(guān)注借款人注冊(cè)資本的出資情況
（九）關(guān)注借款人及其股東的信用
（十）關(guān)注貸款管理相關(guān)法規(guī)中的禁止性規(guī)定
第三章 擔(dān)保人法律風(fēng)險(xiǎn)管理
一、我國(guó)貸款擔(dān)保的法律制度體系
（一）保證貸款
（二）抵押貸款
（三）質(zhì)押貸款
二、適格擔(dān)保人的主體范圍
（一）保證人的主體資格
……
第四章 擔(dān)保方式法律風(fēng)險(xiǎn)管理
第五章 資本金及還款來(lái)源的法律風(fēng)險(xiǎn)管理
第六章 貸款項(xiàng)目行政審批法律風(fēng)險(xiǎn)管理
第二部分 項(xiàng)目貸款常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)及疑難問(wèn)題
第一章 基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)項(xiàng)目貸款常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)
第二章 民航項(xiàng)目融資貸款常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)及疑難問(wèn)題
第三章 船舶項(xiàng)目貸款中有關(guān)問(wèn)題及常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)
第四章 并購(gòu)類(lèi)項(xiàng)目貸款中法律風(fēng)險(xiǎn)審查
第五章 鼬資租賃類(lèi)項(xiàng)目貸款常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)
第六章 房地產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目融資貸款常見(jiàn)法律問(wèn)題
第七章 圍海造田項(xiàng)目融資貸款常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)
第八章 礦業(yè)類(lèi)項(xiàng)目常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)
第三部分 典型案例分析
第一章 銀行固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審案例分析
第二章 商業(yè)銀行項(xiàng)目貸款法律糾紛案例分析