保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)

第一篇 基本原理
第一章 保險(xiǎn)概述
第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
一、什么是風(fēng)險(xiǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)的種類
三、風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及其影響
四、如何區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)事故
五、什么是風(fēng)險(xiǎn)管理
六、風(fēng)險(xiǎn)管理的方法
第二節(jié) 保險(xiǎn)概述
一、保險(xiǎn)的定義
二、保險(xiǎn)的特征
三、保險(xiǎn)與類似行為比較
第三節(jié) 保險(xiǎn)的功能
一、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能
二、資金融通功能
三、社會(huì)管理功能
第四節(jié) 保險(xiǎn)的發(fā)展歷程
一、為什么首先產(chǎn)生的是海上保險(xiǎn)而不是別的保險(xiǎn)
二、其他保險(xiǎn)是如何發(fā)展的？
三、世界保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)如何
四、中國(guó)保險(xiǎn)的發(fā)展
思考練習(xí)
第二章 保險(xiǎn)的基本原則
第一節(jié) 保險(xiǎn)利益原則
一、保險(xiǎn)利益原則概述
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益
三、人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益
四、保險(xiǎn)利益存在的時(shí)間
五、團(tuán)體保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益
六、保險(xiǎn)利益的轉(zhuǎn)移和消滅
第二節(jié) 最大誠(chéng)信原則
一、最大誠(chéng)信原則約束的當(dāng)事人
二、最大誠(chéng)信原則的法律效力
三、告知
四、保證
第三節(jié) 近因原則
一、什么是近因
二、如何確定近因
思考練習(xí)
第四節(jié) 補(bǔ)償原則及代位原則、分?jǐn)傇瓌t
一、補(bǔ)償原則
二、代位原則
思考練習(xí)
三、分?jǐn)傇瓌t
思考練習(xí)
第三章 保險(xiǎn)合同
第一節(jié) 保險(xiǎn)合同的概述
一、保險(xiǎn)合同的概念
二、保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)
三、保險(xiǎn)合同的種類
第二節(jié) 保險(xiǎn)合同要素
一、保險(xiǎn)合同的主體
二、保險(xiǎn)合同的客體
三、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
四、保險(xiǎn)合同的形式
第三節(jié) 保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更與終止
一、保險(xiǎn)合同訂立的程序
二、保險(xiǎn)合同成立
三、保險(xiǎn)合同生效
四、保險(xiǎn)合同的履行
五、保險(xiǎn)合同的變更
六、保險(xiǎn)合同的解除
七、保險(xiǎn)合同的終止
八、保險(xiǎn)合同的解釋
九、解決保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議方式
思考練習(xí)
第二篇 保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
第四章 人身保險(xiǎn)
第一節(jié) 人身保險(xiǎn)概述
一、人身保險(xiǎn)的概念
二、人身保險(xiǎn)的分類
三、人身保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的比較
四、人身保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的比較
第二節(jié) 人壽保險(xiǎn)
一、人壽保險(xiǎn)概念
二、人壽保險(xiǎn)種類
第三節(jié) 人身意外傷害保險(xiǎn)
一、人身意外傷害保險(xiǎn)的概念
二、人身意外傷害保險(xiǎn)的特征
第四節(jié) 健康保險(xiǎn)
一、健康保險(xiǎn)的概念
二、健康保險(xiǎn)的基本類型
三、健康保險(xiǎn)的特征
四、健康險(xiǎn)的若干規(guī)定
第五節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)
一、團(tuán)體保險(xiǎn)概述
二、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)
三、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)
四、團(tuán)體健康保險(xiǎn)
第六節(jié) 人身保險(xiǎn)合同的特殊條款
一、兩年后不可否定條款
二、遲交寬限條款
三、中止、復(fù)效條款
四、不喪失價(jià)值條款
五、誤告年齡條款
六、自殺條款
七、保單貸款條款
八、保費(fèi)自動(dòng)墊繳條款
思考練習(xí)
第五章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概念
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類
第二節(jié) 企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
一、保障范圍
二、保險(xiǎn)責(zé)任
思考練習(xí)
第三節(jié) 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
一、適用范圍
二、保險(xiǎn)責(zé)任
三、除外責(zé)任
四、保險(xiǎn)金額
五、賠償處理
六、家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)
七、家庭財(cái)產(chǎn)附加險(xiǎn)
第四節(jié) 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)
一、概念及特征
二、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)別
三、保險(xiǎn)責(zé)任
四、保險(xiǎn)金額和賠償限額
五、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率影響因素
六、保費(fèi)計(jì)算
第五節(jié) 船舶保險(xiǎn)
一、概念
二、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任
三、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限
四、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的賠償
五、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)責(zé)任
第六節(jié) 飛機(jī)保險(xiǎn)
一、飛機(jī)保險(xiǎn)的概念
二、飛機(jī)保險(xiǎn)的種類
三、飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額確定
四、飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率
五、飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理
第七節(jié) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
一、進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)種類
二、保險(xiǎn)責(zé)任
第八節(jié) 責(zé)任保險(xiǎn)
一、責(zé)任保險(xiǎn)概述
二、產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)
三、雇主責(zé)任險(xiǎn)
四、公眾責(zé)任保險(xiǎn)
五、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
第九節(jié) 信用和保證保險(xiǎn)
一、信用保險(xiǎn)
二、保證保險(xiǎn)
第十節(jié) 工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
一、工程保險(xiǎn)概述
二、建筑工程保險(xiǎn)
思考練習(xí)
第三篇 經(jīng)營(yíng)與管理
第六章 銀行保險(xiǎn)
第一節(jié) 銀行保險(xiǎn)概述
一、銀行保險(xiǎn)的定義
二、銀行保險(xiǎn)的特征
三、銀行保險(xiǎn)的起源
四、我國(guó)銀行保險(xiǎn)的發(fā)展概況
五、我國(guó)銀行保險(xiǎn)發(fā)展的動(dòng)因
六、我國(guó)銀行保險(xiǎn)發(fā)展的特點(diǎn)
思考練習(xí)
第二節(jié) 銀行保險(xiǎn)的主要銷售方式
一、產(chǎn)品說明會(huì)
二、電話營(yíng)銷
三、信函銷售
四、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷
思考練習(xí)
第七章 保險(xiǎn)市場(chǎng)
第一節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征
三、保險(xiǎn)市場(chǎng)的類型
第二節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)構(gòu)成要素
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的主體
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的客體
三、保險(xiǎn)市場(chǎng)模式
四、保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制
五、保險(xiǎn)市場(chǎng)供給
六、保險(xiǎn)市場(chǎng)需求
七、保險(xiǎn)市場(chǎng)供求平衡
第三節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)組織
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般組織形式
二、幾種典型的保險(xiǎn)市場(chǎng)組織形式
思考練習(xí)
第八章 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)
第一節(jié) 保險(xiǎn)承保
一、什么是保險(xiǎn)承保
二、保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保要素及風(fēng)險(xiǎn)單位劃分
四、人壽保險(xiǎn)的核保要素及風(fēng)險(xiǎn)類別劃分
第二節(jié) 保險(xiǎn)理賠
一、保險(xiǎn)理賠的方式
二、保險(xiǎn)理賠程序
三、保險(xiǎn)理賠的原則
四、保險(xiǎn)理賠的時(shí)效與依據(jù)
第三節(jié) 保險(xiǎn)資金運(yùn)用
一、保險(xiǎn)投資的原則
二、保險(xiǎn)投資資金來源
三、保險(xiǎn)投資渠道
思考練習(xí)
第九章 保險(xiǎn)監(jiān)管
第一節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理概述
一、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的概念
二、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的必要性
三、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的目的
四、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的原則
五、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式
第二節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)督管理內(nèi)容
一、償付能力監(jiān)督管理
二、市場(chǎng)行為監(jiān)督管理
第三節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)督管理方法
一、現(xiàn)場(chǎng)檢查
二、非現(xiàn)場(chǎng)檢查
思考練習(xí)
參考文獻(xiàn)