2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試專用輔導(dǎo)教材：個人理財(cái)

第一章　個人理財(cái)概述　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　個人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類　
一、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念　
二、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類　
第二節(jié)　個人理財(cái)?shù)陌l(fā)展　
一、個人理財(cái)在國外的發(fā)展　
二、個人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展　
第三節(jié)　個人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素　
一、宏觀因素　
二、微觀因素　
同步練習(xí)　 第二章　個人理財(cái)基礎(chǔ)　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　生命周期理論與個人理財(cái)規(guī)劃　
一、生命周期理論　
二、個人理財(cái)規(guī)劃　
第二節(jié)　理財(cái)價值觀　
一、理財(cái)價值觀的含義　
二、四種典型的理財(cái)價值觀　
第三節(jié)　客戶的風(fēng)險(xiǎn)　
一、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素　
二、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類及風(fēng)險(xiǎn)評估　
第四節(jié)　貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計(jì)算　
一、貨幣的時間價值　
二、貨幣的時間價值與利率的計(jì)算　
第五節(jié)　投資理論和市場有效性　
一、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測定　
二、市場有效性　
第六節(jié)　資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合　
一、資產(chǎn)配置原理　
二、個人產(chǎn)品組合　
同步練習(xí)　 第三章　金融市場　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　金融市場的功能和分類　
一、金融市場的功能　
二、金融市場的分類　
第二節(jié)　貨幣市場　
一、貨幣市場的特征　
二、貨幣市場的組成　
第三節(jié)　資本市場　
一、股票市場　
二、債券市場　
三、證券投資基金市場　
第四節(jié)　金融衍生品市場　
一、金融衍生品市場概述　
二、金融衍生品市場　
第五節(jié)　外匯市場　
一、外匯市場概述　
二、外匯市場的交易機(jī)制　
第六節(jié)　保險(xiǎn)市場　
一、保險(xiǎn)市場概述　
二、保險(xiǎn)市場的主要產(chǎn)品分類　
第七節(jié)　黃金及其他投資市場　
一、黃金市場　
二、房地產(chǎn)市場
三、收藏品市場　
第八節(jié)　金融市場的發(fā)展　
同步練習(xí)　 第四章　銀行理財(cái)產(chǎn)品　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　理財(cái)產(chǎn)品市場的發(fā)展　
第二節(jié)　當(dāng)前市場主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹　
一、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品　
二、債券型理財(cái)產(chǎn)品　
三、貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品　
四、新股申購類理財(cái)產(chǎn)品　
五、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品　
同步練習(xí)　 第五章　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念　
第二節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則　
第三節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類　
一、基金　
二、股票　
三、保險(xiǎn)　
四、國債　
五、信托　
六、黃金　
同步練習(xí)　 第六章　理財(cái)顧問服務(wù)　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　理財(cái)顧問服務(wù)概述　
一、理財(cái)顧問服務(wù)的概念　
二、理財(cái)顧問服務(wù)的流程　
三、理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)　
第二節(jié)　客戶分析　
一、收集客戶信息　
二、客戶財(cái)務(wù)分析　
三、客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特征分析　
四、客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析　
第三節(jié)　財(cái)務(wù)規(guī)劃　
一、現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理　
二、保險(xiǎn)規(guī)劃　
三、稅收規(guī)劃　
四、人生事件規(guī)劃　
五、投資規(guī)劃　
同步練習(xí)　 第七章　個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　個人理財(cái)活動涉及的相關(guān)法律　
一、《中華人民共和國民法通則》　
二、《中華人民共和國合同法》　
三、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》　
四、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》　
五、《中華人民共和國證券法》　
六、《中華人民共和國證券投資基金法》　
七、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》　
八、《中華人民共和國信托法》　
九、《中華人民共和國個人所得稅法》　
十、《中華人民共和國物權(quán)法》　
第二節(jié)　個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)　
一、《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》　
二、《期貨交易管理?xiàng)l例》　
第三節(jié)　個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋　
一、《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》　
二、《證券投資基金銷售管理辦法》　
三、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》　
四、《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》　
同步練習(xí)　 第八章　個人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理　
本章內(nèi)容框架　
要點(diǎn)精講　
第一節(jié)　商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理　
一、商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件　
二、商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制　
三、商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任　
第二節(jié)　個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　
一、個人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)　
二、個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求　
三、個人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理　
四、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理　
五、個人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計(jì)劃)風(fēng)險(xiǎn)管理　
第三節(jié)　個人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理　
一、從業(yè)人員的基本構(gòu)成　
二、從業(yè)人員的基本條件　
三、從業(yè)人員職業(yè)操守要求　
四、從業(yè)人員的違法責(zé)任　
第四節(jié)　客戶的合規(guī)性管理　
同步練習(xí)　 模擬試卷　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個人理財(cái)》模擬試卷(一)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個人理財(cái)》模擬試卷(二)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個人理財(cái)》模擬試卷(三)　 同步練習(xí)參考答案及解析　 模擬試卷參考答案及解析　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個人理財(cái)》模擬試卷(一)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個人理財(cái)》模擬試卷(二)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個人理財(cái)》模擬試卷(三)　 后記