2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試專用輔導(dǎo)教材：個人理財

第一章　個人理財概述　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　
一、個人理財業(yè)務(wù)的概念　
二、個人理財業(yè)務(wù)的分類　
第二節(jié)　個人理財?shù)陌l(fā)展　
一、個人理財在國外的發(fā)展　
二、個人理財在國內(nèi)的發(fā)展　
第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)的影響因素　
一、宏觀因素　
二、微觀因素　
同步練習(xí)　 第二章　個人理財基礎(chǔ)　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　生命周期理論與個人理財規(guī)劃　
一、生命周期理論　
二、個人理財規(guī)劃　
第二節(jié)　理財價值觀　
一、理財價值觀的含義　
二、四種典型的理財價值觀　
第三節(jié)　客戶的風(fēng)險　
一、影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素　
二、客戶風(fēng)險偏好的分類及風(fēng)險評估　
第四節(jié)　貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算　
一、貨幣的時間價值　
二、貨幣的時間價值與利率的計算　
第五節(jié)　投資理論和市場有效性　
一、投資收益與風(fēng)險的測定　
二、市場有效性　
第六節(jié)　資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合　
一、資產(chǎn)配置原理　
二、個人產(chǎn)品組合　
同步練習(xí)　 第三章　金融市場　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　金融市場的功能和分類　
一、金融市場的功能　
二、金融市場的分類　
第二節(jié)　貨幣市場　
一、貨幣市場的特征　
二、貨幣市場的組成　
第三節(jié)　資本市場　
一、股票市場　
二、債券市場　
三、證券投資基金市場　
第四節(jié)　金融衍生品市場　
一、金融衍生品市場概述　
二、金融衍生品市場　
第五節(jié)　外匯市場　
一、外匯市場概述　
二、外匯市場的交易機制　
第六節(jié)　保險市場　
一、保險市場概述　
二、保險市場的主要產(chǎn)品分類　
第七節(jié)　黃金及其他投資市場　
一、黃金市場　
二、房地產(chǎn)市場
三、收藏品市場　
第八節(jié)　金融市場的發(fā)展　
同步練習(xí)　 第四章　銀行理財產(chǎn)品　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　理財產(chǎn)品市場的發(fā)展　
第二節(jié)　當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹　
一、貨幣型理財產(chǎn)品　
二、債券型理財產(chǎn)品　
三、貸款類銀行信托理財產(chǎn)品　
四、新股申購類理財產(chǎn)品　
五、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品　
同步練習(xí)　 第五章　銀行代理理財產(chǎn)品　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品的概念　
第二節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則　
第三節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品分類　
一、基金　
二、股票　
三、保險　
四、國債　
五、信托　
六、黃金　
同步練習(xí)　 第六章　理財顧問服務(wù)　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　理財顧問服務(wù)概述　
一、理財顧問服務(wù)的概念　
二、理財顧問服務(wù)的流程　
三、理財顧問服務(wù)的特點　
第二節(jié)　客戶分析　
一、收集客戶信息　
二、客戶財務(wù)分析　
三、客戶風(fēng)險特征和其他理財特征分析　
四、客戶理財需求和目標(biāo)分析　
第三節(jié)　財務(wù)規(guī)劃　
一、現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理　
二、保險規(guī)劃　
三、稅收規(guī)劃　
四、人生事件規(guī)劃　
五、投資規(guī)劃　
同步練習(xí)　 第七章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　個人理財活動涉及的相關(guān)法律　
一、《中華人民共和國民法通則》　
二、《中華人民共和國合同法》　
三、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》　
四、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》　
五、《中華人民共和國證券法》　
六、《中華人民共和國證券投資基金法》　
七、《中華人民共和國保險法》　
八、《中華人民共和國信托法》　
九、《中華人民共和國個人所得稅法》　
十、《中華人民共和國物權(quán)法》　
第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)　
一、《中華人民共和國外資銀行管理條例》　
二、《期貨交易管理條例》　
第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋　
一、《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》　
二、《證券投資基金銷售管理辦法》　
三、《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》　
四、《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》　
同步練習(xí)　 第八章　個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理　
本章內(nèi)容框架　
要點精講　
第一節(jié)　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理　
一、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件　
二、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制　
三、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任　
第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理　
一、個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險　
二、個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求　
三、個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理　
四、綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理　
五、個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計劃)風(fēng)險管理　
第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理　
一、從業(yè)人員的基本構(gòu)成　
二、從業(yè)人員的基本條件　
三、從業(yè)人員職業(yè)操守要求　
四、從業(yè)人員的違法責(zé)任　
第四節(jié)　客戶的合規(guī)性管理　
同步練習(xí)　 模擬試卷　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(一)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(二)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(三)　 同步練習(xí)參考答案及解析　 模擬試卷參考答案及解析　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(一)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(二)　
2013年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(三)　 后記