個人理財規(guī)劃（第2版）

引子
第1章 個人理財規(guī)劃概論
1.1 個人理財規(guī)劃的概念
1.1.1 個人理財規(guī)劃定義
1.1.2 個人理財規(guī)劃定義的理解
1.1.3 個人理財規(guī)劃的廣義與狹義解釋
1.1.4個人理財規(guī)劃的形式
1.1.5 個人理財規(guī)劃的內(nèi)容
1.2 個人理財規(guī)劃興起的經(jīng)濟社會背景
1.2.1 我國國民經(jīng)濟的持續(xù)高速增長
1.2.2 個人擁有豐厚的經(jīng)濟金融資源并較快增長
1.3 個人對理財服務(wù)的需要
1.3.1 居民對金融理財服務(wù)的迫切需要
1.3.2 個人理財服務(wù)推動財富增值
1.3.3 客戶對金融理財需要狀況的調(diào)查
1.4 個人理財師
1.4.1 個人理財師的含義
1.4.2 個人理財師的職業(yè)界定
1.4.3 個人理財師服務(wù)
1.4.4 個人理財師的任務(wù)與服務(wù)目標
1.4.5 注冊會計師與個人理財師的比較
1.5 個人理財規(guī)劃環(huán)境——以浙江和杭州為例
1.5.1 杭州與浙江的歷史背景和文化
1.5.2 浙江金融理財環(huán)境的得天獨厚
1.5.3 理財中心城市應(yīng)具備的條件
1.5.4 將杭州打造為中國的金融理財中心城市應(yīng)做工作
◇本章小結(jié)
◇思考題
第2章 個人理財基礎(chǔ)知識
2.1 個人金融理財?shù)募彝ヒ蛩?br />2.1.1 家庭規(guī)模和家庭結(jié)構(gòu)
2.1.2 家庭財權(quán)支配模式
2.1.3 家庭財力支配模式
2.1.4 美國家庭理財模式介紹
2.2 生命周期與理財
2.2.1 家庭生命周期概念
2.2.2 個人生命階段及其理財產(chǎn)品需求
2.2.3 生命周期理論在個人理財規(guī)劃中的應(yīng)用
2.2.4 生命周期理論的實際演示
◇本章小結(jié)
◇思考題
第3章 理財規(guī)劃基本程序
3.1 個人理財規(guī)劃的流程
3.1.1 理財方案的含義
3.1.2 理財規(guī)劃中應(yīng)注意的事項
3.1.3 理財規(guī)劃決策包含內(nèi)容
3.1.4 個人理財規(guī)劃的基本程序
3.1.5 理財過程的具體步驟
3.2 目標客戶市場
3.2.1 目標客戶市場細分
3.2.2 目標客戶市場細分的依據(jù)
3.2.3 與客戶建立關(guān)系
3.2.4 建立與客戶間的信任關(guān)系
3.3 客戶資料收集
3.3.1 客戶信息
3.3.2 客戶信息收集的方法
3.3.3 搜集客戶數(shù)據(jù)
3.3.4 數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容和填寫
3.3.5 分析客戶資信和財務(wù)狀況
3.3.6 保存客戶的理財記錄
3.4 擬定理財報告
3.4.1 理財方案的基本要素
3.4.2 形成金融理財方案
3.4.3 執(zhí)行并監(jiān)控理財方案實施
3.4.4 如何應(yīng)對客戶修改方案的要求
3.5 協(xié)助客戶執(zhí)行理財方案
3.5.1 執(zhí)行理財方案應(yīng)遵循的原則
3.5.2 方案執(zhí)行
3.5.3 執(zhí)行理財計劃
3.5.4 關(guān)注情況變化對理財方案的影響
……
第4章 個人理財價值觀與財商教育
第5章 職業(yè)生涯規(guī)劃與福利規(guī)劃
第6章 現(xiàn)金流量規(guī)劃
第7章 家庭會計
第8章 證券投資規(guī)劃
第9章 保險規(guī)劃
第10章 稅收籌劃
第11章 婚姻、生育與教育規(guī)劃
第12章 住房規(guī)劃
第13章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第14章 遺產(chǎn)規(guī)劃
第15章 以房養(yǎng)老