影子銀行與銀行的影子：中國理財產(chǎn)品市場發(fā)展與評價（2010~2012）

代序
影子銀行體系：創(chuàng)新的源泉、監(jiān)管的重點001
第一部分主題報告
第一章銀行理財產(chǎn)品市場引領(lǐng)國內(nèi)財富管理市場發(fā)展——2010 ～2012 年銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展報告001
1.1 銀行理財產(chǎn)品主導(dǎo)國內(nèi)財富管理市場003
1.2 2010 ～2012 年銀行理財市場運行情況概覽006
1.3 2010 ～2012 年銀行理財產(chǎn)品市場熱點評析018
1.4 銀行理財產(chǎn)品市場未來展望與策略建議023
第二章　“銀行的影子”與“影子銀行”：銀行理財?shù)男庞脭U張機制025
2.1 銀行理財產(chǎn)品信用擴張的宏觀聯(lián)動特征分析027
2.2 銀行理財產(chǎn)品的主要信用擴張模式分析035
2.3 銀行理財產(chǎn)品的表外信用擴張規(guī)模測算及其風(fēng)險分析041
2.4
“疏堵并舉”的政策建議043 附錄銀行理財產(chǎn)品信用擴張相關(guān)的監(jiān)管政策045
第三章　“銀行的影子”：銀行同業(yè)業(yè)務(wù)047
3.1 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)概覽049
3.2 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)“影子”規(guī)模及擴張機制053
3.3 銀銀合作典型方式及套利模式057
3.4 結(jié)束語：監(jiān)管趨嚴(yán)下的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展063
——中國理財產(chǎn)品市場發(fā)展與評價（2010 ～2012）
第四章　
4.1 證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展歷程：剛剛邁入財富管理之門067
4.2 證券公司資管業(yè)務(wù)特點：泛而全，放管失衡069
4.3 資管業(yè)務(wù)中“影子”分析：定向資管計劃黑洞074
4.4 總結(jié)：規(guī)范定向資管業(yè)務(wù)，發(fā)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)080
第五章　“影子銀行”與“銀行的影子”：保險資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展及信用擴張分析081
5.1 中國保險業(yè)資產(chǎn)規(guī)模發(fā)展特點083
5.2 中國保險業(yè)資產(chǎn)運作模式及投資渠道085
5.3 保險業(yè)資產(chǎn)信用創(chuàng)造的機制與方式090 5.4
結(jié)語：放松管制與有效監(jiān)管096
第六章　中國式的“影子銀行”：信托業(yè)發(fā)展與信用擴張機制099
6.1 2010 ～2012 年信托業(yè)的發(fā)展特點101
6.2 信托公司：中國式的“影子銀行”106
6.3 國際信托業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗及對國內(nèi)信托業(yè)的啟示112
第七章　“影子銀行”：證券投資基金業(yè)發(fā)展117
7.1 2010 ～2012 年證券投資基金行業(yè)發(fā)展概況119
7.2 “影子銀行”：基金公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信用擴張127
7.3 總結(jié)135
第八章　“影子銀行”：股權(quán)投資基金137
8.1 基本概況139
8.2 商業(yè)銀行參與股權(quán)基金規(guī)避管制、信用擴張的機理及環(huán)境140
8.3 商業(yè)銀行參與股權(quán)基金的基本模式和業(yè)務(wù)實踐
8.4 典型案例及其模式
8.5 未來挑戰(zhàn)及政策建議
9.1 地方政府債務(wù)規(guī)模測算
9.2 地方政府償債能力分析
9.3 三點建議
第二部分專題研究
10.1金融消費者的基本概念辨析
10.2域外金融消費者的投訴途徑及相關(guān)制度——以銀行業(yè)為例
10.3我國金融消費者的投訴途徑及相關(guān)制度建議——以銀行業(yè)為例
11.1結(jié)構(gòu)化銀行理財產(chǎn)品評價方法
11.2非結(jié)構(gòu)化銀行理財產(chǎn)品評價方法
11.3銀行理財產(chǎn)品綜合評價流程
11.4 銀行理財產(chǎn)品綜合評價模型庫附錄A 銀行理財產(chǎn)品綜合評價數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)附錄B 支付原子定義表（部分）附錄C 基準(zhǔn)映射函數(shù)定義表（部分）附錄D 非結(jié)構(gòu)化銀行理財產(chǎn)品評價信息分類表