金融產(chǎn)品銷售的適當性法律問題研究：以金融產(chǎn)品的糾紛解決為中心

導論 一、選題背景及研究意義 二、研究方法 三、本書的創(chuàng)新之處與不足 第一章 金融產(chǎn)品銷售概說 第一節(jié) 概念之界定 一、金融產(chǎn)品 二、金融產(chǎn)品銷售的法律含義 第二節(jié) 關(guān)系之本質(zhì) 一、作為交易當事人的金融機構(gòu) ——金融產(chǎn)品買賣關(guān)系 二、作為經(jīng)紀人的金融機構(gòu) ——代理、委托還是行紀? 三、小結(jié)：兩種關(guān)系的共同本質(zhì) ——都是因法律行為形成的法律關(guān)系 第三節(jié) 糾紛及其問題 第二章 傳統(tǒng)民法理論的回應：意思自治 第一節(jié) 私法自治中的個人自由 一、自由的含義：積極與消極的視角 二、民法的個人自由觀 第二節(jié) 私人之間關(guān)系的合意 一、積極自由在公共領(lǐng)域和私人領(lǐng)域的不同體現(xiàn) 二、積極自由在私人之間關(guān)系中正當化的理由：合意及其問題 第三節(jié) 金融產(chǎn)品銷售中合意的虛化 一、金融產(chǎn)品的不同種類 二、金融產(chǎn)品銷售中合意虛化的特征 三、實例分析——令人眼花繚亂的掛鉤理財產(chǎn)品 四、小結(jié) 第三章 美國的適當性理論 (suitability doctrine) 第一節(jié) 適當性要求出現(xiàn)的直接原因 第二節(jié) 產(chǎn)生、演變與影響 一、產(chǎn)生 二、早期的適用 三、世紀年代開始的適用范圍的擴張 四、擴張適用范圍的問題及影響 五、世紀適當性規(guī)則的新變化：從NASD到NNRA 六、新世紀金融危機背景下關(guān)于適當性理論的討論 七、小結(jié) 第三節(jié) 具體的適用方式 一、概述 二、自律性行業(yè)適當性規(guī)則之適用 三、美國法院對于適當性規(guī)則之適用 二、明示的適當性規(guī)則 三、小結(jié) 四、適當性糾紛的仲裁處理 五、小結(jié)：適當性要求在投資者與經(jīng)紀——交易商關(guān)系中的地位 第四章 適當性理論的重新界定 第一節(jié) 界定及意義 一、適當性理論的界定 二、適當性理論的意義 第二節(jié) 經(jīng)紀——交易商違反適當性要求的責任陛質(zhì) 一、道德責任還是法律責任? 二、民事責任中的什么責任? 第三節(jié) 可能的質(zhì)疑 一、質(zhì)疑為什么存在? 二、誠信原則的內(nèi)容、意義及適用 三、適當性理論與誠信原則的關(guān)系 第四節(jié) 小結(jié) 第五章 適當性理論的適用 第一節(jié) 適用領(lǐng)域的限定：限于金融產(chǎn)品之交易 第二節(jié) 適當性理論的適用要件 一、主體要件 二、行為要件 三、結(jié)果要件 第六章 適當性理論與中國 第一節(jié) 和適當性理論有關(guān)的規(guī)則 一、默示的適當性規(guī)則 第二節(jié) 司法裁判引入適當性理論的可能性 一、兩個域外的判例 二、兩則典型的相關(guān)案例及處理 第三節(jié) 適當性理論在中國的未來 結(jié)論 參考文獻 后記：困惑中的探尋