個人貸款

目　錄
第一章　個人貸款概述　1
本章內(nèi)容框架　1
要點精講　1
第一節(jié)　個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展　1
一、個人貸款的概念和意義　1
二、個人貸款的特征　2
三、個人貸款的發(fā)展歷程　2
第二節(jié)　個人貸款產(chǎn)品的種類　2
一、按產(chǎn)品用途分類　2
二、按擔保方式分類　3
第三節(jié)　個人貸款產(chǎn)品的要素　4
一、貸款對象　4
二、貸款利率　4
三、貸款期限　5
四、還款方式　5
五、擔保方式　6
六、貸款額度　6
同步練習(xí)　6
第二章　個人貸款營銷　9
本章內(nèi)容框架　9
要點精講　9
第一節(jié)　個人貸款目標市場分析　9
一、市場環(huán)境分析　9
二、市場細分　11
三、市場選擇和定位　11
第二節(jié)　個人貸款客戶定位　13
一、合作單位定位　13
二、貸款客戶定位　13
第三節(jié)　個人貸款營銷渠道　14
一、合作機構(gòu)營銷　14
二、網(wǎng)點機構(gòu)營銷　14
三、電子銀行營銷　14
第四節(jié)　個人貸款營銷組織　15
一、營銷人員　15
二、營銷機構(gòu)　15
三、營銷管理　16
第五節(jié)　個人貸款營銷方法　16
一、品牌營銷　16
二、策略營銷　17
三、定向營銷　17
同步練習(xí)　18
第三章　個人貸款管理　21
本章內(nèi)容框架　21
要點精講　21
第一節(jié)　個人貸款管理原則與貸款流程　21
一、個人貸款管理原則　21
二、貸款流程　21
第二節(jié)　個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理　22
一、信用風(fēng)險識別與評估　22
二、風(fēng)險緩釋與控制　22
三、信用風(fēng)險監(jiān)控　23
第三節(jié)　個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施　23
一、借款人風(fēng)險及控制措施　23
二、抵押物風(fēng)險及控制措施　23
三、合作方風(fēng)險及控制措施　23
四、銀行內(nèi)部操作風(fēng)險及控制措施　24
同步練習(xí)　24
第四章　個人住房貸款　25
本章內(nèi)容框架　25
要點精講　26
第一節(jié)　基礎(chǔ)知識　26
一、個人住房貸款的概念和分類　26
二、個人住房貸款的特征　26
三、個人住房貸款的發(fā)展歷程　26
四、個人住房貸款的要素　26
第二節(jié)　貸款流程　27
一、貸款的受理和調(diào)查　27
二、貸款的審查和審批　28
三、貸款的簽約和發(fā)放　28
四、支付管理　28
五、貸后管理　28
第三節(jié)　風(fēng)險管理　28
一、合作機構(gòu)管理　28
二、操作風(fēng)險管理　29
三、信用風(fēng)險管理　31
第四節(jié)　公積金個人住房貸款　32
一、基礎(chǔ)知識　32
二、貸款流程　34
同步練習(xí)　35
第五章　個人消費貸款　39
本章內(nèi)容框架　39
要點精講　39
第一節(jié)　個人汽車貸款　39
一、基礎(chǔ)知識　39
二、貸款流程　40
三、風(fēng)險管理　42
第二節(jié)　個人教育貸款　44
一、基礎(chǔ)知識　44
二、貸款流程　46
三、風(fēng)險管理　51
第三節(jié)　其他個人消費貸款　55
同步練習(xí)　56
第六章　個人經(jīng)營性貸款　63
本章內(nèi)容框架　63
要點精講　63
第一節(jié)　個人商用房貸款　63
一、基礎(chǔ)知識　63
二、貸款流程　64
三、風(fēng)險管理　64
第二節(jié)　個人經(jīng)營貸款　65
一、基礎(chǔ)知識　65
二、貸款流程　65
三、風(fēng)險管理　66
第三節(jié)　農(nóng)戶貸款　67
一、基礎(chǔ)知識　67
二、貸款流程　67
第四節(jié)　下崗失業(yè)小額擔保貸款　68
同步練習(xí)　69
第七章　其他個人貸款　71
本章內(nèi)容框架　71
要點精講　71
第一節(jié)　個人抵押授信貸款　71
一、個人抵押授信貸款的含義　71
二、個人抵押授信貸款的特點　71
三、個人抵押授信貸款的要素　72
四、操作流程　72
第二節(jié)　個人質(zhì)押貸款　74
一、個人質(zhì)押貸款的含義　74
二、個人質(zhì)押貸款的特點　74
三、個人質(zhì)押貸款的要素　75
四、操作流程　75
第三節(jié)　個人信用貸款　76
一、個人信用貸款的含義　76
二、個人信用貸款的特點　76
三、個人信用貸款的要素　76
四、操作流程　76
同步練習(xí)　77
第八章　個人征信系統(tǒng)　80
本章內(nèi)容框架　80
要點精講　80
第一節(jié)　概述　80
一、個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容　80
二、個人征信系統(tǒng)的主要功能　81
三、建立個人征信系統(tǒng)的意義　81
四、個人征信立法狀況　81
第二節(jié)　個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用　82
一、個人征信系統(tǒng)信息來源　82
二、個人征信系統(tǒng)錄入流程　82
三、個人征信查詢系統(tǒng)　82
四、個人征信系統(tǒng)管理模式　83
五、異議處理　83
同步練習(xí)　85
模擬試卷　89
2014年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》模擬試卷(一)　89
2014年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》模擬試卷(二)　100
2014年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》模擬試卷(三)　110
同步練習(xí)參考答案及解析　120
模擬試卷參考答案及解析　136
2014年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》模擬試卷(一)　136
2014年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》模擬試卷(二)　143
2014年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》模擬試卷(三)　150