銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)個人理財講義·真題·預(yù)測全攻略

第1章?銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
第一節(jié)?銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類 
考點1?個人理財概述 
考點2?銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念 
考點3?銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類 
第二節(jié)?銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀 
考點4?個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀 
第三節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)的影響因素 
考點5?影響個人理財業(yè)務(wù)的宏觀因素 
考點6?影響個人理財業(yè)務(wù)的微觀因素 
考點7?影響個人理財業(yè)務(wù)的其他因素 
第四節(jié)?銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位
考點8?個人理財業(yè)務(wù)的定位
第五節(jié)?同步強化訓(xùn)練   第二章?銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
第一節(jié)?銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
考點1?生命周期理論
考點2?貨幣的時間價值
考點3?投資理論
考點4?資產(chǎn)配置原理
考點5?投資策略與投資組合的選擇
第二節(jié)?銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)
考點6?理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
考點7?客戶理財價值觀與行為金融學(xué)
考點8?客戶風(fēng)險屬性
第三節(jié)?同步強化訓(xùn)練
第三章?金融市場和其他投資市場
第一節(jié)?金融市場概述
考點1?金融市場概念
考點2?金融市場特點
考點3?金融市場構(gòu)成要素
第二節(jié)?金融市場的功能和分類
考點4?金融市場功能
考點5?金融市場分類
第三節(jié)?金融市場的發(fā)展
考點6?國際金融市場的發(fā)展
考點7?中國金融市場的發(fā)展
第四節(jié)?貨幣市場
考點8?貨幣市場
考點9?貨幣市場的組成
考點10?貨幣市場在個人理財中的運用
第五節(jié)?資本市場
考點11?股票市場
考點12?債券市場
第六節(jié)?金融衍生品市場
考點13?金融衍生品市場
考點14?金融衍生品
考點15?金融衍生品市場在個人理財中的運用
第七節(jié)?外匯市場
考點16?外匯市場
考點17?外匯市場的分類
考點18?外匯市場在個人理財中的運用
第八節(jié)?保險市場
考點19?保險市場
考點20?保險市場的主要產(chǎn)品
考點21?保險市場在個人理財中的運用
第九節(jié)?貴金屬及其他投資市場
考點22?貴金屬市場及產(chǎn)品
考點23?房地產(chǎn)市場
考點24?收藏品市場
第十節(jié)?同步強化訓(xùn)練
第四章?銀行理財產(chǎn)品
第一節(jié)?銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展
考點1?銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展
第二節(jié)?銀行理財產(chǎn)品要素
考點2?產(chǎn)品開發(fā)主體信息
考點3?產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息
考點4?產(chǎn)品特征信息
第三節(jié)?銀行理財產(chǎn)品介紹
考點5?貨幣型理財產(chǎn)品
考點6?債券型理財產(chǎn)品
考點7?股票類理財產(chǎn)品
考點8?信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品
考點9?組合投資類理財產(chǎn)品
考點10?結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品
考點11?QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品
考點12?另類理財產(chǎn)品
第四節(jié)?銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢
考點13?銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢
第五節(jié)?同步強化訓(xùn)練   第五章?銀行代理理財產(chǎn)品
第一節(jié)?銀行代理理財產(chǎn)品的概念
考點1?銀行代理理財產(chǎn)品的概念
第二節(jié)?銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則
考點2?銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則
第三節(jié)?基金
考點3?基金的概念和特點
考點4?基金的分類
考點5?特殊類型基金
考點6?銀行代銷流程
考點7?基金的流動性及收益情況
考點8?基金的風(fēng)險
第四節(jié)?保險
考點9?銀行代理保險概述
考點10?銀行代理保險產(chǎn)品
考點11?保險產(chǎn)品的風(fēng)險
第五節(jié)?國債
考點12?銀行代理國債的概念、種類
考點13?國債的流動性及收益情況
考點14?國債的風(fēng)險
第六節(jié)?信托
考點15?銀行代理信托類產(chǎn)品的概念
考點16?信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況
考點17?信托產(chǎn)品風(fēng)險
第七節(jié)?黃金
考點18?銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類
考點19?業(yè)務(wù)流程
考點20?黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點
第八節(jié)?同步強化訓(xùn)練   第六章?理財顧問服務(wù)
第一節(jié)?理財顧問服務(wù)概述
考點1?理財顧問服務(wù)概念
考點2?理財顧問服務(wù)流程
考點3?理財顧問服務(wù)特點
第二節(jié)?客戶分析
考點4?收集客戶信息
考點5?客戶財務(wù)分析
考點6?客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析
考點7?客戶理財需求和目標(biāo)分析
第三節(jié)?財務(wù)規(guī)劃
考點8?現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理
考點9?保險規(guī)劃
考點10?稅收規(guī)劃
考點11?人生事件規(guī)劃
考點12?投資規(guī)劃
第四節(jié)?同步強化訓(xùn)練   第七章?個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第一節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律
考點1?《中華人民共和國民法通則》
考點2?《中華人民共和國合同法》
考點3?《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
考點4?《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
考點5?《中華人民共和國證券法》
考點6?《中華人民共和國證券投資基金法》
考點7?《中華人民共和國保險法》
考點8?《中華人民共和國信托法》
考點9?《中華人民共和國個人所得稅法》
考點10?《中華人民共和國物權(quán)法》
第二節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
考點11?《中華人民共和國外資銀行管理條例》
考點12?《期貨交易管理條例》
第三節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
考點13?《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
考點14?《證券投資基金銷售管理辦法》
考點15?《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》
考點16?《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》
第四節(jié)?同步強化訓(xùn)練   第八章?個人理財業(yè)務(wù)管理
第一節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理
考點1?開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件
考點2?開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制
考點3?開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任
第二節(jié)?個人理財資金使用管理
考點4?《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》有關(guān)商業(yè)銀行個人理財資金使用的規(guī)定
考點5?《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》有關(guān)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)資金的使用規(guī)定
考點6?《關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》有關(guān)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)資金的使用規(guī)定
第三節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)流程管理
考點7?業(yè)務(wù)人員管理
考點8?客戶需求調(diào)查
考點9?理財產(chǎn)品開發(fā)
考點10?理財產(chǎn)品銷售
考點11?理財業(yè)務(wù)其他管理
第四節(jié)?同步強化訓(xùn)練
第九章?個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
第一節(jié)?個人理財?shù)娘L(fēng)險
考點1?個人理財風(fēng)險的影響因素
考點2?理財產(chǎn)品風(fēng)險評估
第二節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險
考點3?個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險
考點4?個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求
考點5?個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理
考點6?綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
考點7?產(chǎn)品風(fēng)險管理
考點8?操作風(fēng)險管理
考點9?銷售風(fēng)險管理
考點10?聲譽風(fēng)險管理
第三節(jié)?同步強化訓(xùn)練 第十章?職業(yè)道德和投資者教育
第一節(jié)?個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
考點1?境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
考點2?境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格
考點3?銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件
第二節(jié)?銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德
考點4?從業(yè)人員銷售活動遵循原則
考點5?從業(yè)人員銷售活動注意事項
考點6?從業(yè)人員銷售活動禁止事項
考點7?從業(yè)人員崗位要求
考點8?從業(yè)人員的限制性條款
考點9?從業(yè)人員的法律責(zé)任
第三節(jié)?個人理財投資者教育
考點10?投資者教育概述
考點11?投資者教育功能
考點12?投資者教育內(nèi)容
第四節(jié)?同步強化訓(xùn)練