銀行保險

第一章 銀行保險概述及發(fā)展
第一節(jié) 銀行保險的起源與特點(diǎn)
一、銀行保險的起源
二、銀行保險產(chǎn)生的原因
三、銀行保險的模式
四、銀行保險特點(diǎn)
第二節(jié) 國際銀行保險的發(fā)展?fàn)顩r
一、法國銀行保險業(yè)概況
二、英國銀行保險業(yè)概況
三、美國的銀行保險發(fā)展模式
第三節(jié) 我國銀行保險的發(fā)展?fàn)顩r
一、我國銀行保險業(yè)務(wù)的發(fā)展階段
二、在合作模式方面的探索
三、銀行保險業(yè)務(wù)中財產(chǎn)險與壽險的差異
四、當(dāng)前國內(nèi)財產(chǎn)險市場銀行保險發(fā)展情況
五、我國銀行保險發(fā)展存在的問題
第四節(jié) 我國銀行保險發(fā)展前景及思路
一、決定銀行保險合作前景的因素
二、銀行保險合作的發(fā)展思路
第二章 銀行保險模式
第一節(jié) 銀行保險的主要合作模式
一、分銷協(xié)議模式
二、戰(zhàn)略聯(lián)盟模式
三、合資企業(yè)模式
四、金融集團(tuán)模式
五、四種合作模式的比較分析
第二節(jié) 銀行保險銷售模式
一、主要銷售模式
二、銷售模式選擇
第三節(jié) 銀行保險渠道整合
第四節(jié) 銀行保險銷售流程設(shè)計
一、業(yè)務(wù)開展前的準(zhǔn)備工作
二、不同形式的保險合同的投保與出單操作流程
三、核保
四、收費(fèi)
五、統(tǒng)計結(jié)算
六、保單批改
第五節(jié) “銀保通”IT系統(tǒng)
一、系統(tǒng)定義
二、系統(tǒng)架構(gòu)
三、主要功能
四、主要特點(diǎn)
第三章 銀行保險產(chǎn)品與銷售渠道
第一節(jié) 適合公司客戶的財險產(chǎn)品與銷售模式
一、適合普通貸款客戶的財險產(chǎn)品及銷售模式
二、適合貿(mào)易融資客戶的財險產(chǎn)品及銷售模式
三、適合對公結(jié)算客戶的產(chǎn)品及銷售模式
第二節(jié) 適合個人客戶的財險產(chǎn)品與銷售模式
一、適合個人貸款客戶的財險產(chǎn)品及銷售模式
二、適合個人高端客戶的財險產(chǎn)品及銷售模式
三、適合普通柜臺客戶的財險產(chǎn)品及銷售模式
四、適合信用卡客戶的財險產(chǎn)品及銷售模式
第三節(jié) 適合機(jī)構(gòu)客戶的財險產(chǎn)品
一、銀行綜合保險
二、董事高管責(zé)任保險
第四節(jié) 銀保產(chǎn)品和銷售模式的創(chuàng)新
一、開發(fā)“理財”加“保障”的新產(chǎn)品
二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，完善銀保金融產(chǎn)品
三、轉(zhuǎn)變銷售模式，積極拓展銀保新渠道
四、創(chuàng)新營銷工具，提升銷售成功率
第四章 銀行保險管理
第一節(jié) 銀行保險的管理架構(gòu)
一、總公司層面
二、省級公司層面
三、地市級公司層面
四、業(yè)務(wù)支援、協(xié)作部門
第二節(jié) 銀行保險的銷售隊伍
一、銀行保險可以采用的銷售隊伍
二、各種銷售隊伍的主要特征
三、我國財險銀保銷售隊伍的主要構(gòu)成
第三節(jié) 銷售隊伍的管理
一、人員的招聘管理
二、人員的考核管理
三、人員的活動管理
四、人員的品質(zhì)管理
第四節(jié) 銀行保險的薪酬和激勵
一、薪酬設(shè)計和激勵方案的原則及目的
二、保險公司銷售人員的報酬和激勵
三、銀行雇員的報酬和激勵
第五節(jié) 銀行保險的培訓(xùn)
一、培訓(xùn)的特點(diǎn)
二、保險銷售人員的培訓(xùn)
三、銀行雇員的培訓(xùn)
四、銀行保險渠道管理培訓(xùn)
第五章 銀行渠道代理業(yè)務(wù)
第一節(jié) 銀行渠道代理保險業(yè)務(wù)的合同簽訂與管理
一、全面合作協(xié)議
二、保險兼業(yè)代理協(xié)議
三、專項代理合作協(xié)議
第二節(jié) 銀行代理保險業(yè)務(wù)操作的主要環(huán)節(jié)
一、宣導(dǎo)銷售
二、投保
三、出單
四、單證交接
五、保險費(fèi)劃轉(zhuǎn)
六、對賬
七、理賠支付
第三節(jié) 銀行代理保險業(yè)務(wù)主要操作流程
一、銀行柜臺出單承保業(yè)務(wù)流程
二、保險公司柜臺出單業(yè)務(wù)操作流程
三、理賠業(yè)務(wù)流程（見圖5-3）
第四節(jié) 銀行渠道代理保險資金業(yè)務(wù)
一、代收代付業(yè)務(wù)
二、代理資金結(jié)算業(yè)務(wù)
三、協(xié)議存款業(yè)務(wù)
四、時點(diǎn)存款業(yè)務(wù)
第五節(jié) 保理業(yè)務(wù)
一、保理業(yè)務(wù)簡介
二、保理業(yè)務(wù)的分類
三、貿(mào)易信用險與保理業(yè)務(wù)
第六節(jié) 擔(dān)保業(yè)務(wù)
第七節(jié) 網(wǎng)上銀行
第六章 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保
第一節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)概述
一、銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)定義
二、銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)的意義
第二節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)管理
一、銀行資產(chǎn)管理模式
二、工作職責(zé)與人員管理
三、客戶檔案管理
四、項目期末準(zhǔn)備工作
五、投訴及爭議事項處理
第三節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)操作流程
一、非車險類資產(chǎn)保險統(tǒng)保操作流程
二、車險類資產(chǎn)保險統(tǒng)保操作流程
第四節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范
一、首席承保項目服務(wù)規(guī)范
二、共保項目服務(wù)規(guī)范
第五節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)注意事項
一、資產(chǎn)評估與風(fēng)險調(diào)研
二、設(shè)計統(tǒng)保操作流程
三、制訂保險方案
四、保險招標(biāo)與保險公司的選擇
五、保險合同的簽署
六、統(tǒng)保實施與期內(nèi)服務(wù)
第七章 銀行保險標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)及銀保合作典型案例
第一節(jié) 銀行保險標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)
一、銀行保險業(yè)務(wù)部
二、銀行保險業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理和銀保專營團(tuán)隊
三、銀行保險業(yè)務(wù)活動量管理制度
四、重點(diǎn)服務(wù)工作
第二節(jié) 銀保合作典型案例
一、江蘇宿遷市公司銀保業(yè)務(wù)經(jīng)驗介紹
二、浙江衢州分公司銀保業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗
三、廣東佛山三水支公司“政銀保”項目
四、甘肅省小額貸款保證保險項目
五、上海分公司“微保險”產(chǎn)品
附則 銀行保險相關(guān)政策與制度