商業(yè)銀行信貸與營銷（第三版）

第1章 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)概論
1.1 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)種類
1.1.1 貸款業(yè)務(wù)
1.1.2 擔(dān)保性業(yè)務(wù)
1.1.3 保理業(yè)務(wù)
1.1.4 授信業(yè)務(wù)
1.2 商業(yè)銀行辦理信貸業(yè)務(wù)的原則
1.2.1 安全性
1.2.2 流動性
1.2.3 盈利性
1.3 商業(yè)銀行貸款定價
1.3.1 影響商業(yè)銀行貸款定價的因素
1.3.2 貸款利率的種類
1.3.3 貸款利息的計算
1.3.4 貸款定價
1.4 商業(yè)銀行的貸款方式
1.4.1 信用貸款
1.4.2 保證貸款
1.4.3 票據(jù)貼現(xiàn)
1.5 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)流程
1.5.1 通過信貸營銷，確定信貸客戶
1.5.2 信貸調(diào)查
1.5.3 信貸審查和貸款發(fā)放
1.5.4 貸后檢查與管理
1.5.5 貸款回收與風(fēng)險貸款清收
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實訓(xùn)題
第2章 商業(yè)銀行市場營銷概論
2.1 市場營銷的基本原理
2.1.1 市場營銷的定義
2.2.2 市場營銷的基本內(nèi)容
2.2 商業(yè)銀行市場營銷
2.2.1 商業(yè)銀行營銷目標(biāo)與市場細(xì)分
2.2.2 商業(yè)銀行產(chǎn)品
2.2.3 商業(yè)銀行產(chǎn)品價格策略
2.2.4 商業(yè)銀行產(chǎn)品分銷
2.2.5 商業(yè)銀行產(chǎn)品促銷
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實訓(xùn)題
第3章 短期商業(yè)貸款與市場營銷
3.1 短期商業(yè)貸款的種類及企業(yè)收益周期分析
3.1.1 短期商業(yè)貸款的概念與種類
3.1.2 企業(yè)收益周期分析
3.2 短期商業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作流程
3.2.1 拓展客戶
3.2.2 接受貸款申請
3.2.3 貸款調(diào)查
3.2.4 貸款審查與審批
3.2.5 簽訂借款合同
3.2.6 貸款發(fā)放與貸后檢查
3.2.7 貸款收回
3.3 對貸款企業(yè)的財務(wù)分析
3.3.1 貸款企業(yè)財務(wù)分析所需要的資料
3.3.2 對貸款企業(yè)的盈利能力分析
3.3.3 對貸款企業(yè)的償債能力分析
3.3.4 對貸款企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與營運(yùn)能力分析
3.4 短期商業(yè)貸款風(fēng)險及其控制與防范
3.4.1 短期商業(yè)貸款的風(fēng)險分析
3.4.2 短期商業(yè)貸款的風(fēng)險控制與防范
3.5 短期商業(yè)貸款市場營銷
3.5.1 細(xì)分市場，確定目標(biāo)客戶
3.5.2 拜訪客戶，了解客戶需求
3.5.3 與客戶談判，確定貸款方案
3.5.4 維護(hù)和鞏固與客戶的關(guān)系，培養(yǎng)客戶忠誠度
3.5.5 建立和完善客戶檔案
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實訓(xùn)題
第4章 中長期商業(yè)貸款與市場營銷
4.1 中長期商業(yè)貸款的概念與種類
4.1.1 中長期商業(yè)貸款的概念
4.1.2 中長期商業(yè)貸款的種類
4.2 中長期商業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作流程
4.2.1 貸款申請
4.2.2 貸款調(diào)查
4.2.3 貸款審查與審批
4.2.4 簽訂合同
4.2.5 貸款發(fā)放與貸后檢查
4.2.6 貸款歸還
4.3 中長期商業(yè)貸款風(fēng)險及其控制與防范
4.3.1 中長期商業(yè)貸款的風(fēng)險分析
4.3.2 中長期商業(yè)貸款的風(fēng)險控制與防范
4.4 中長期商業(yè)貸款市場營銷
4.4.1 選擇中長期商業(yè)貸款的目標(biāo)市場與目標(biāo)客戶
4.4.2 搜集信息，確定和建立客戶關(guān)系
4.4.3 制訂營銷方案，展開貸款談判
4.4.4 制作貸款文件，發(fā)放貸款
4.4.5 維護(hù)客戶關(guān)系
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實訓(xùn)題
第5章 消費(fèi)信貸與市場營銷
5.1 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的概念與種類
5.1.1 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的概念
5.1.2 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的種類和作用
5.2 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)操作流程
5.2.1 基本操作流程
5.2.2 個人信用調(diào)查方法
5.2.3 與房地產(chǎn)開發(fā)商的業(yè)務(wù)合作
5.2.4 與經(jīng)銷商的業(yè)務(wù)合作
5.3 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.3.1 住房消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.3.2 汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.3.3 其他消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
5.4 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)市場營銷
5.4.1 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)市場營銷思路
5.4.2 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)市場營銷要點
5.4.3 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)客戶開發(fā)技巧
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思考題
實訓(xùn)題
第6章 信用卡業(yè)務(wù)與市場營銷
6.1 信用卡的概念與種類
6.1.1 信用卡的概念
6.1.2 信用卡的種類
6.2 信用卡業(yè)務(wù)操作流程與特點
6.2.1 信用卡業(yè)務(wù)的主要當(dāng)事人
6.2.2 信用卡業(yè)務(wù)的操作流程
6.2.3 信用卡業(yè)務(wù)的特點
6.3 信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
6.3.1 信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析
6.3.2 信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制與防范
6.4 信用卡業(yè)務(wù)市場營銷
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第7章 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)與市場營銷
7.1 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的種類
7.1.1 進(jìn)口貿(mào)易融資方式
7.1.2 出口貿(mào)易融資方式
7.2 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的特點
7.3 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險及其控制與防范
7.3.1 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析
7.3.2 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制與防范
7.4 國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)市場營銷
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第8章 其他信貸業(yè)務(wù)與市場營銷
8.1 銀行承兌匯票及其貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
8.1.1 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)
8.1.2 銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
8.1.3 銀行承兌匯票及其貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷要點
8.2 保函業(yè)務(wù)
8.2.1 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的種類及其辦理程序
8.2.2 保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.2.3 保函業(yè)務(wù)營銷要點
8.3 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)
8.3.1 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.3.2 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.3.3 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)營銷要點
8.4 法人賬戶透支業(yè)務(wù)
8.4.1 法人賬戶透支業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.4.2 法人賬戶透支業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.4.3 法人賬戶透支業(yè)務(wù)營銷要點
8.5 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)
8.5.1 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.5.2 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制與防范
8.5.3 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)營銷要點
8.6 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)
8.6.1 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)容及其辦理程序
8.6.2 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其防范與控制
8.6.3 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)營銷要點
本章小結(jié)
思考題
實訓(xùn)題
第9章 商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)組織管理
9.1 商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)人員管理
9.1.1 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制
9.1.2 客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)與知識
9.1.3 客戶經(jīng)理管理制度
9.2 商業(yè)銀行信貸營銷基礎(chǔ)工作管理
9.2.1 商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)檔案管理
9.2.2 商業(yè)銀行信貸營銷綜合管理工作
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實訓(xùn)題
參考文獻(xiàn)