個人理財

定　價：￥39.50

作　者：	宋曉薇，黃良杰編
出版社：	清華大學出版社
叢編項：	高職高專金融保險專業(yè)精品教材
標　簽：	財經(jīng)類高職高專教材教材

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ISBN：	9787302361879	出版時間：	2014-09-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	312	字數(shù)：

內容簡介

　　個人理財是投資與理財專業(yè)的主干課程，是一門理論與實踐相結合的應用型學科。宋曉薇、黃良杰主編的《個人理財》主要內容包括個人理財規(guī)劃概述、個人理財規(guī)劃理論基礎、個人理財計算原理和實務、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃共十二章?？紤]到高職高專院校學生的學習特點，本書在傳統(tǒng)知識體系基礎上，更注重知識的實踐性與可操作性，內容力求清晰、實用、通俗易懂。本書可作為本科院校、高職高專院校投資與理財專業(yè)以及相關財經(jīng)專業(yè)的教材，也可作為理財規(guī)劃師資格考試、銀行從業(yè)資格考試、理財類崗位培訓、函授教育的參考教材或自學用書。

作者簡介

暫缺《個人理財》作者簡介

圖書目錄

第一章個人理財規(guī)劃概述
第一節(jié) 個人理財規(guī)劃的內涵
第二節(jié) 個人理財業(yè)務的發(fā)展和影響因素
第三節(jié) 理財規(guī)劃師及其資格認證
本章小結
思考練習
第二章個人理財規(guī)劃理論基礎
第一節(jié) 生命周期理論和理財規(guī)劃內容
第二節(jié) 會計基礎與個人（家庭）財務分析
第三節(jié) 客戶的風險屬性分析
本章小結
思考練習
第三章個人理財計算原理和實務
第一節(jié) 貨幣的時間價值
第二節(jié) 理財計算工具簡介和財務計算操作實務
第三節(jié) 概率與統(tǒng)計基礎
第四節(jié) 投資風險和收益
本章小結
思考練習
第四章現(xiàn)金規(guī)劃
第一節(jié) 分析客戶現(xiàn)金需求
第二節(jié) 制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案
第三節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃的工作流程
本章小結
思考練習
第五章消費支出規(guī)劃
第一節(jié) 家庭消費模式
第二節(jié) 制訂住房消費方案
第三節(jié) 制訂汽車消費方案
第四節(jié) 制訂消費信貸方案
本章小結
思考練習
第六章教育規(guī)劃
第一節(jié) 客戶教育需求分析
第二節(jié) 制訂客戶教育規(guī)劃方案
本章小結
思考練習
第七章保險規(guī)劃
第一節(jié) 人身保險產(chǎn)品介紹
第二節(jié) 財產(chǎn)保險產(chǎn)品介紹
第三節(jié) 保險規(guī)劃流程
本章小結
思考練習
第八章稅收籌劃
第一節(jié) 我國主要稅種
第二節(jié) 稅收籌劃的方法
本章小結
思考練習
第九章投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 客戶信息的收集與整理
第三節(jié) 投資工具
本章小結
思考練習
第十章退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 影響退休養(yǎng)老需求的因素
第二節(jié) 社會養(yǎng)老保險
第三節(jié) 企業(yè)年金
第四節(jié) 商業(yè)養(yǎng)老保險和退休養(yǎng)老的其他工具
第五節(jié) 國家基本醫(yī)療保障體系
第六節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃流程
本章小結
思考練習
第十一章財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
第一節(jié) 分析客戶財產(chǎn)狀況
第二節(jié) 制訂財產(chǎn)分配方案
第三節(jié) 分析客戶財產(chǎn)傳承需求
第四節(jié) 制訂并調整財產(chǎn)傳承規(guī)劃
本章小結
思考練習
第十二章綜合理財規(guī)劃
第一節(jié) 綜合理財規(guī)劃書的基礎知識
第二節(jié) 客戶綜合理財規(guī)劃書的制作流程
第三節(jié) 綜合理財規(guī)劃建議書的制訂案例
本章小結
思考練習
附錄
附錄1 復利終值系數(shù)表
附錄2 復利現(xiàn)值系數(shù)表
附錄3 年金終值系數(shù)表
附錄4 年金現(xiàn)值系數(shù)表
參考文獻