商業(yè)銀行管理學(xué)（第四版）

第一章 商業(yè)銀行管理導(dǎo)論
第一節(jié) 商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能
一、商業(yè)銀行的性質(zhì)
二、商業(yè)銀行的職能
三、商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)中的作用
第二節(jié) 商業(yè)銀行管理的目標(biāo)
一、企業(yè)價(jià)值最大化——商業(yè)銀行管理的最終目標(biāo)
二、“三性”平衡——商業(yè)銀行管理的基本目標(biāo)
三、“三性”之間的辯證關(guān)系
第三節(jié) 現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營的特點(diǎn)
一、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)電子化
二、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)綜合化、國際化
三、政府金融管制松化
四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化
第四節(jié) 我國商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀
第五節(jié) 商業(yè)銀行管理學(xué)研究的對(duì)象與內(nèi)容
一、商業(yè)銀行管理學(xué)研究的對(duì)象
二、商業(yè)銀行管理學(xué)研究的內(nèi)容
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第二章 商業(yè)銀行資本金的管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本金的功能與構(gòu)成
一、商業(yè)銀行資本金的功能
二、商業(yè)銀行資本金的構(gòu)成
第二節(jié) 《巴塞爾資本協(xié)議》與資本充足率的測(cè)定
一、《巴塞爾資本協(xié)議》產(chǎn)生的背景
二、《巴塞爾資本協(xié)議》的基本內(nèi)容
三、資本充足率的測(cè)定
第三節(jié) 《巴塞爾新資本協(xié)議》與資本充足率的測(cè)定
一、《巴塞爾資本協(xié)議》的不足
二、《巴塞爾新資本協(xié)議》的核心內(nèi)容
第四節(jié) 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的資本監(jiān)管新規(guī)
一、《巴塞爾新資本協(xié)議》的不足
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》資本監(jiān)管新規(guī)的核心內(nèi)容
第五節(jié) 商業(yè)銀行資本金管理策略
一、內(nèi)源資本策略
二、外源資本策略
三、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整與風(fēng)險(xiǎn)控制策略
第六節(jié) 案例分析
案例：《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)的嚴(yán)格限制
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第三章 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的性質(zhì)與構(gòu)成
一、商業(yè)銀行負(fù)債的性質(zhì)
二、商業(yè)銀行負(fù)債的構(gòu)成
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款管理
一、商業(yè)銀行存款管理的目標(biāo)
二、商業(yè)銀行存款的成本管理
三、商業(yè)銀行存款的定價(jià)
第三節(jié) 商業(yè)銀行借入資金的管理
一、商業(yè)銀行借入資金的各種渠道
二、商業(yè)銀行借入資金時(shí)應(yīng)考慮的因素
第四節(jié) 案例分析
案例：在調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)上做效益文章
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第四章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理（一）
第一節(jié) 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述
一、商業(yè)銀行貸款政策
二、貸款品種與貸款程序
第二節(jié) 商業(yè)銀行貸款定價(jià)
一、貸款定價(jià)的一般原理
二、貸款定價(jià)的影響因素
三、貸款價(jià)格的構(gòu)成
四、貸款定價(jià)方法
第三節(jié) 商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理
一、貸款風(fēng)險(xiǎn)的種類與成因
二、貸款風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防范
三、貸款風(fēng)險(xiǎn)的控制
第四節(jié) 商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務(wù)管理
一、公司短期貸款
二、公司中長期貸款
第五節(jié) 案例分析
案例：公司現(xiàn)金流量的計(jì)算及分析
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第五章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理（二）
第一節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸款種類及特點(diǎn)
一、個(gè)人消費(fèi)貸款的產(chǎn)生和發(fā)展
二、個(gè)人消費(fèi)貸款的種類
三、個(gè)人消費(fèi)貸款的特點(diǎn)
四、個(gè)人消費(fèi)貸款的作用
第二節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸款信用評(píng)估
一、構(gòu)建個(gè)人消費(fèi)貸款信用評(píng)估指標(biāo)體系應(yīng)遵循的原則
二、指標(biāo)選擇
三、評(píng)分模型
四、個(gè)人消費(fèi)貸款綜合評(píng)分表的應(yīng)用
第三節(jié) 個(gè)人住房抵押貸款管理
一、個(gè)人住房抵押貸款概述
二、個(gè)人住房抵押貸款的對(duì)象及申請(qǐng)條件
三、個(gè)人住房抵押貸款的市場(chǎng)運(yùn)作
四、個(gè)人住房抵押貸款擔(dān)保證券與證券化
五、個(gè)人住房抵押貸款的償還及其方式
第四節(jié) 汽車消費(fèi)貸款管理
一、我國發(fā)展汽車消費(fèi)貸款的一般分析
二、汽車消費(fèi)貸款的相關(guān)規(guī)定
三、汽車消費(fèi)貸款的償還
四、汽車消費(fèi)貸款的發(fā)展前景
第五節(jié) 其他消費(fèi)貸款管理
一、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款
二、個(gè)人助學(xué)貸款
三、旅游消費(fèi)貸款
四、個(gè)人住房裝修貸款
第六節(jié) 案例分析
案例一：個(gè)人住房組合貸款的計(jì)算及分析
案例二：汽車消費(fèi)貸款的計(jì)算及分析
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第六章 商業(yè)銀行證券投資管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)
一、美國銀行經(jīng)營體制的演變歷程
二、中國金融分業(yè)經(jīng)營制度的形成過程
三、分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營利弊分析
第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)與工具
一、商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)
二、商業(yè)銀行證券投資的主要工具
三、商業(yè)銀行實(shí)際持有證券組合的構(gòu)成
第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資方法與策略
一、商業(yè)銀行證券投資政策
二、收益率曲線
三、商業(yè)銀行證券投資策略
第四節(jié) 案例分析
案例：國債的零息票收益率
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第七章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與種類
一、中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵
二、中間業(yè)務(wù)的種類
第二節(jié) 中間業(yè)務(wù)的管理
一、我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于中間業(yè)務(wù)的管理規(guī)定
二、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與控制
第三節(jié) 中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新
一、國外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)借鑒
二、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與問題分析
三、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新策略
第四節(jié) 案例分析
案例：英國巴林銀行事件
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第八章 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理
一、國際結(jié)算業(yè)務(wù)概述
二、國際結(jié)算業(yè)務(wù)工具
三、國際結(jié)算方式
第二節(jié) 外匯買賣業(yè)務(wù)管理
一、即期外匯買賣業(yè)務(wù)
二、遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)
三、外匯衍生工具買賣業(yè)務(wù)
第三節(jié) 國際信貸業(yè)務(wù)管理
一、對(duì)外貿(mào)易融資
二、國際銀團(tuán)貸款管理
第四節(jié) 案例分析
案例一：擇期交易的遠(yuǎn)期外匯交易范例
案例二：買方信貸案例介紹與分析
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第九章 商業(yè)銀行流動(dòng)性管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的含義與必要性
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的含義
二、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的必要性
第二節(jié) 商業(yè)銀行流動(dòng)性的衡量
一、財(cái)務(wù)比率指標(biāo)法
二、市場(chǎng)信號(hào)指標(biāo)
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動(dòng)性需求與供給
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性需求
二、商業(yè)銀行流動(dòng)性供給
三、商業(yè)銀行流動(dòng)性預(yù)測(cè)
第四節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)與頭寸管理
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及管理
二、商業(yè)銀行頭寸的構(gòu)成及預(yù)測(cè)
第五節(jié) 案例分析
案例：商業(yè)銀行流動(dòng)性指標(biāo)的計(jì)算與分析
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第十章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理（一）
第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段
一、資產(chǎn)管理戰(zhàn)略
二、商業(yè)性貸款管理
三、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換管理
四、預(yù)期收入分析及其相關(guān)貸款管理
第二節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債管理階段
一、負(fù)債管理戰(zhàn)略
二、資金購買管理
三、金融產(chǎn)品銷售管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理階段
一、資產(chǎn)負(fù)債管理戰(zhàn)略
二、平衡的流動(dòng)性管理
三、利率敏感性分析與缺口管理
四、持續(xù)期缺口管理
五、資產(chǎn)負(fù)債比例管理
第四節(jié) 案例分析
案例：西方八大商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例指標(biāo)分析
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
第十一章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理（二）
第一節(jié) 金融期貨
一、金融期貨的套期保值原理
二、金融期貨在利率敏感性缺口管理中的運(yùn)用
三、金融期貨在持續(xù)期缺口管理中的運(yùn)用
第二節(jié) 利率期權(quán)
一、期權(quán)的特征
二、利率期權(quán)的套期保值原理
三、上限和下限在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中的運(yùn)用
第三節(jié) 利率掉期
第四節(jié) 案例分析
案例：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略的分析
（本章小結(jié)）
（本章重要概念）
（練習(xí)題）
……
第十二章 商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理（一）
第十三章 商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理（二）
第十四章 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表與績效評(píng)估
第十五章 商業(yè)銀行營銷管理
第十六章 商業(yè)銀行人力資源管理
第十七章 商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理
第十八章 商業(yè)銀行兼并與收購