金融犯罪的實(shí)證研究：金融領(lǐng)域的刑法規(guī)范與司法制度反思

前言
一、金融犯罪研究熱點(diǎn)的興起
二、金融犯罪概念的爭議與原因
三、金融犯罪概念與范圍的變局
四、金融犯罪概念的繼受、移植與比較
第一章近年金融領(lǐng)域案件狀況的實(shí)證調(diào)查
第一節(jié)金融犯罪案件的數(shù)量增長表象與啟示
一、案件數(shù)量與涉案人數(shù)絕對數(shù)量增長
二、案件數(shù)量增長所反映的幾組要素的關(guān)系
三、從案件數(shù)量考察中得到的啟示
第二節(jié)在概念之外的特殊類型？——非典型
金融犯罪
一、司法實(shí)證視野下“金融犯罪”的概念或范
圍演變
二、應(yīng)被關(guān)注的“非典型金融犯罪”的表象與
啟示
三、非典型金融犯罪的危害及涉眾特征
四、對金融領(lǐng)域犯罪中的“涉眾”特征的重視與應(yīng)對方案
第三節(jié)在概念之中的特殊類型？——惡意透支型信用卡詐騙
犯罪
一、惡意透支型信用卡詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢
二、司法實(shí)證視野下惡意透支型信用卡詐騙犯罪的偏離特征
三、司法實(shí)證視野下惡意透支型信用卡詐騙犯罪的啟示
第四節(jié)與概念相關(guān)的類型——金融領(lǐng)域的共同犯罪問題
一、金融領(lǐng)域犯罪流程的細(xì)化與傳統(tǒng)共同犯罪理論的困難
二、金融領(lǐng)域共同犯罪在刑事司法適用中的分歧
三、司法實(shí)證視野下金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)型共同犯罪的扭曲與動(dòng)
因
第二章金融犯罪的發(fā)展態(tài)勢與刑法應(yīng)對
第一節(jié)金融犯罪的新態(tài)勢
一、金融犯罪新手段追隨金融市場熱點(diǎn)，與新興金融業(yè)務(wù)如影隨
形
二、金融機(jī)構(gòu)的“用戶至上”主義，衍生金融犯罪的空間
三、道德冒險(xiǎn)成為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員犯罪的表現(xiàn)和原因
四、金融犯罪的處置引發(fā)對金融制度邏輯的思考
五、金融犯罪的全球化呼吁國際立法與司法的合作
第二節(jié)金融犯罪新態(tài)勢下刑法應(yīng)對的要求
一、及時(shí)犯罪化處置，應(yīng)對金融犯罪新形式
二、探討相關(guān)罪名的構(gòu)成設(shè)計(jì)，完善金融罪刑規(guī)范
三、發(fā)揮司法能動(dòng)性，緩和刑事立法的僵化效應(yīng)
四、加強(qiáng)金融犯罪刑事規(guī)制全球化合作
第三章金融領(lǐng)域犯罪特征的拓展對刑事法律的挑戰(zhàn)
第一節(jié)金融犯罪特征的拓展——新型與傳統(tǒng)的雙重性及刑法觀
念的挑戰(zhàn)
一、金融犯罪的新型性特征與應(yīng)對
二、金融犯罪的傳統(tǒng)性特征與應(yīng)對
三、金融領(lǐng)域犯罪特征嬗變下的刑事一體化
第二節(jié)金融犯罪的非接觸性特征與啟示
一、金融創(chuàng)新背景下金融犯罪非接觸性特征的呈現(xiàn)
二、金融犯罪非接觸性特征對于傳統(tǒng)刑事觀念的挑戰(zhàn)
三、非接觸性特征下法律適用困境的應(yīng)對——刑法的調(diào)整界限
前置
四、非接觸性特征下法律適用困境的應(yīng)對——以客觀解釋方式
拓展法律適用彈性
第三節(jié)金融犯罪危害整體性特征與相關(guān)啟示
一、金融犯罪“超個(gè)人性”危害特征受到刑事政策的重視
二、金融犯罪“超個(gè)人性”危害特征與金融犯罪的評價(jià)模式
三、金融犯罪社會(huì)危害性評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)模式的合理設(shè)計(jì)
第四章金融創(chuàng)新背景下金融刑法觀的調(diào)整
第一節(jié)金融創(chuàng)新背景下金融刑法觀的校正
一、金融刑法與金融創(chuàng)新的平衡觀念
二、金融刑法與金融監(jiān)管的配合觀念
三、金融刑法與刑法謙抑主義觀念
四、金融刑事責(zé)任與其他法律責(zé)任的銜接觀念
第二節(jié)刑法謙抑主義在金融領(lǐng)域的影響與理解
一、問題的提出
二、刑法謙抑主義的理解與誤區(qū)
三、金融領(lǐng)域刑法謙抑主義或犯罪“二次違法性”學(xué)說的影響
四、金融領(lǐng)域刑法謙抑主義的正面價(jià)值
第三節(jié)金融領(lǐng)域刑法的獨(dú)立性觀念與思考
一、金融刑法的角色探討
二、金融領(lǐng)域刑法獨(dú)立性之提倡對刑事立法的影響
三、金融領(lǐng)域刑法獨(dú)立性對刑事司法的要求
第四節(jié)麥道夫欺詐案對于金融監(jiān)管制度的啟示
一、事件
二、反思美國金融監(jiān)管體系的不足
三、政府需要確保金融市場的安全邊界
四、完善信息披露制度是防范欺詐之本
五、對我國完善金融監(jiān)管的啟示
第五節(jié)金融領(lǐng)域刑事一體化視野下法律風(fēng)險(xiǎn)的分配
一、一體化視野下金融犯罪被害人的責(zé)任承擔(dān)
二、一體化視野下金融犯罪法律風(fēng)險(xiǎn)防范的完善
第五章金融領(lǐng)域司法狀態(tài)下對立法、司法與刑事政策相關(guān)問題
的思考
第一節(jié)金融刑事立法與司法的積極應(yīng)對與矛盾狀態(tài)
一、金融領(lǐng)域司法狀態(tài)下立法與司法的積極應(yīng)對
二、金融領(lǐng)域司法狀態(tài)下立法與司法的矛盾表現(xiàn)
第二節(jié)金融刑法資源積極投入的表現(xiàn)與原因
一、我國金融領(lǐng)域的刑事立法沿革
二、近年金融領(lǐng)域刑法資源投入的積極態(tài)度
三、金融監(jiān)管部門對刑事法律的推動(dòng)
四、金融行業(yè)對刑事法律的推動(dòng)
第三節(jié)金融領(lǐng)域刑事司法狀態(tài)的成因
一、金融領(lǐng)域罪刑規(guī)范的虛置
二、嚴(yán)格構(gòu)成條件下的適用困難
三、司法解釋或法律適用方式偏離金融市場邏輯
四、司法人員專業(yè)素質(zhì)準(zhǔn)備不足
五、刑事政策的取向不明導(dǎo)致案件定罪與量刑出現(xiàn)爭議與分歧
第六章金融領(lǐng)域刑事司法熱點(diǎn)之一——惡意透支型信用卡詐騙
犯罪問題
第一節(jié)惡意透支型信用卡詐騙罪存在的爭議
一、惡意透支入罪是否違背了信用卡的基礎(chǔ)功能
二、惡意透支入罪是否忽視了發(fā)卡方的責(zé)任
第二節(jié)惡意透支型信用卡詐騙罪的法律適用難題
一、銀行催收不當(dāng)是否可以作為辯護(hù)事由
二、“非法占有目的”是否可以客觀化認(rèn)定
三、透支款項(xiàng)的數(shù)額問題
第七章金融領(lǐng)域刑事司法熱點(diǎn)之二——集資行為的刑事管制
問
題
第一節(jié)集資行為的刑事管制路徑
一、刑事管制路徑
二、刑事管制特點(diǎn)
第二節(jié)集資行為刑事管制的困境
一、法律效果困境
二、社會(huì)效果困境
第三節(jié)集資行為非刑事管制的方案及分析
一、方案一：法律松綁，由金融市場“看不見的手”調(diào)節(jié)
二、方案二：改變資金需求方的融資方式或資金供給方的投資方
式
三、方案三：將集資行為納入證券監(jiān)管體系，以證券犯罪的方式
進(jìn)行規(guī)范
第四節(jié)集資行為刑事管制的合理構(gòu)建
一、集資行為刑事管制的制度邏輯在于風(fēng)險(xiǎn)控制——貨幣借貸
直接融資活動(dòng)中的金融風(fēng)險(xiǎn)
二、集資行為刑事管制的核心內(nèi)容在于風(fēng)險(xiǎn)防范——促進(jìn)信息
披露，培育市場信用
三、配置正當(dāng)抗辯事由緩解現(xiàn)行刑事管制模式的緊張狀態(tài)
四、嚴(yán)懲各種欺詐性集資行為，保障金融秩序
第八章金融領(lǐng)域刑事司法熱點(diǎn)之三——非法經(jīng)營罪的實(shí)例與
思考
第一節(jié)非法經(jīng)營罪的立法演變與擴(kuò)張
一、非法經(jīng)營罪的立法演變
二、非法經(jīng)營罪的兩次修正與其在金融領(lǐng)域適用的擴(kuò)張
三、 非法經(jīng)營罪罪名的刑事法理分析
第二節(jié)非法經(jīng)營罪在金融領(lǐng)域的適用
一、金融領(lǐng)域非法經(jīng)營罪罪名適用的價(jià)值評價(jià)
二、金融領(lǐng)域非法經(jīng)營罪案件的基本特點(diǎn)
第三節(jié)非法經(jīng)營金融犯罪的實(shí)例分析
一、典型案例
二、典型案件所顯示的特征
三、案件定性與處理的爭議觀點(diǎn)
四、案件適用罪名的分析
五、非法經(jīng)營罪的適用爭議
第九章 證券領(lǐng)域執(zhí)法樣態(tài)與相關(guān)問題
第一節(jié)近年證券市場違法犯罪的懲戒狀況
一、證券監(jiān)管部門的行政處罰和刑事執(zhí)法
二、對證券違法犯罪懲戒狀況的質(zhì)疑
第二節(jié)證券領(lǐng)域刑事司法的矛盾樣態(tài)及其反思
一、證券領(lǐng)域刑事司法中的矛盾樣態(tài)
二、證券領(lǐng)域執(zhí)法數(shù)量矛盾下對監(jiān)管執(zhí)法理念的思考
三、刑法謙抑主義在證券領(lǐng)域的矛盾誤區(qū)與糾正
四、證券領(lǐng)域“選擇性打擊”與“選擇”依據(jù)的合理設(shè)定
第三節(jié)內(nèi)幕交易案件刑事法律資源的配置狀態(tài)與分析
一、近年內(nèi)幕交易行政處罰與刑事處罰的狀況
二、內(nèi)幕交易執(zhí)法中行政監(jiān)管與刑事管制的配合與掣肘
三、內(nèi)幕交易犯罪刑事法律適用的困難
四、內(nèi)幕交易案件刑事司法的困難及原因
五、內(nèi)幕交易犯罪司法難題的解決對策
第十章金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)犯罪的思考
第一節(jié)金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)犯罪的司法狀態(tài)
一、內(nèi)外勾結(jié)成為金融犯罪的主要形態(tài)
二、近年金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)型犯罪的主要特點(diǎn)
第二節(jié)金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)型犯罪法律適用的困難
一、法律適用困難的表現(xiàn)
二、金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)型犯罪對傳統(tǒng)共同犯罪理論構(gòu)成條件的
挑戰(zhàn)
三、金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)型犯罪以共同犯罪論處的理論借鑒
四、金融領(lǐng)域內(nèi)外勾結(jié)型共同犯罪的認(rèn)定與處罰
第十一章金融犯罪量刑狀況與刑罰結(jié)構(gòu)
第一節(jié)金融犯罪刑罰問題的思考
一、增設(shè)新刑種是否有必要而且可行
二、金融犯罪死刑存廢的爭論
第二節(jié)我國金融犯罪的刑罰結(jié)構(gòu)
一、立法中金融犯罪刑罰結(jié)構(gòu)的特征
二、其他金融犯罪刑罰問題的相關(guān)觀點(diǎn)
第三節(jié)司法能動(dòng)性下金融犯罪的刑罰裁量
一、金融犯罪刑罰裁量實(shí)際狀況分析
二、金融犯罪危害的區(qū)別評價(jià)與刑罰配置
三、被害人退贓或賠償?shù)牧啃痰匚?br />四、加強(qiáng)金融犯罪緩刑考驗(yàn)期的監(jiān)督考察
第十二章金融犯罪刑事司法的精致化
第一節(jié)金融犯罪刑事司法中的證據(jù)與程序要求
一、金融犯罪區(qū)別傳統(tǒng)的證據(jù)與程序要求
二、涉案財(cái)產(chǎn)、贓物處置等程序性問題
三、受害人損害救濟(jì)途徑的建立與完善
四、投資者損害補(bǔ)償制度的探索與建立
第二節(jié)金融犯罪的減損考慮
一、行為人的限制出境與犯罪嫌疑人的境外緝捕舉措
二、降低案件對金融市場的不利影響與沖擊
三、多部門合作理念的強(qiáng)調(diào)
第十三章金融領(lǐng)域刑事司法專業(yè)化路徑
第一節(jié)金融刑事司法機(jī)制專業(yè)化改革的背景
一、經(jīng)濟(jì)犯罪向金融領(lǐng)域的轉(zhuǎn)向
二、金融犯罪案件辦理中新問題、新情況增多
三、金融犯罪案件辦理情況要求強(qiáng)化司法能力
第二節(jié)金融刑事司法機(jī)制專業(yè)化的作用
一、實(shí)現(xiàn)司法功能的合理延伸，滿足社會(huì)公眾對刑事司法活動(dòng)的
期望
二、保障刑事司法的相對獨(dú)立價(jià)值，實(shí)現(xiàn)司法權(quán)能與其他權(quán)能的
合理分界
三、培養(yǎng)專業(yè)性司法人員，提高司法能動(dòng)性
第三節(jié)金融刑事司法專業(yè)化的路徑
一、司法機(jī)關(guān)設(shè)置專門機(jī)構(gòu)
二、司法工作人員的素質(zhì)專業(yè)化
三、金融司法的互動(dòng)合作機(jī)制
第四節(jié)金融刑事司法機(jī)制專業(yè)化改革的思考
一、金融刑事司法機(jī)制專業(yè)化改革缺少內(nèi)在理論支撐
二、金融刑事司法人員專業(yè)化選擇或培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)有所偏差
三、金融刑事司法“專業(yè)化”不能等同于司法的孤立化
第五節(jié)金融刑事司法專業(yè)化改革中司法權(quán)能的界限
一、是否可以推廣賦予金融監(jiān)管部門享有“準(zhǔn)司法權(quán)”
二、是否強(qiáng)調(diào)司法權(quán)與其他金融監(jiān)管權(quán)的合作與配合
三、金融刑事司法專業(yè)化改革進(jìn)程中司法權(quán)能變革的借鑒因素
附錄：相關(guān)資料
一、基金“老鼠倉”事件
二、最高人民法院發(fā)布的典型案例
三、相關(guān)案件簡介