理財規(guī)劃與設(shè)計（第2版）

第1章理財規(guī)劃與設(shè)計概述\t1
1．1 理財與理財規(guī)劃\t3
1．2 理財規(guī)劃業(yè)的發(fā)展與理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證\t11
評估練習(xí)\t18
職業(yè)技能訓(xùn)練\t20

第2章現(xiàn)金與消費支出規(guī)劃\t21
2．1 家庭生命周期階段分析\t23
2．2 現(xiàn)金規(guī)劃與現(xiàn)金規(guī)劃工具\t28
2．3 現(xiàn)金與消費支出規(guī)劃方案的制定\t38
2．4 現(xiàn)金與消費支出規(guī)劃案例分析\t42
評估練習(xí)\t48
職業(yè)技能訓(xùn)練\t49

第3章教育規(guī)劃\t51
3．1 教育規(guī)劃概述\t52
3．2 教育規(guī)劃工具的選擇\t59
3．3 教育規(guī)劃方案的制定\t64
3．4 教育規(guī)劃案例分析\t69
評估練習(xí)\t71
職業(yè)技能訓(xùn)練\t73

第4章住房規(guī)劃\t75
4．1 住房需求分析\t77
4．2 購房的財務(wù)策略和融資方案\t82
4．3 房地產(chǎn)投資\t90
4．4 住房規(guī)劃案例分析\t95
評估練習(xí)\t97
職業(yè)技能訓(xùn)練\t98

第5章投資規(guī)劃\t100
5．1 投資需求與投資規(guī)劃\t102
5．2 投資的影響因素及投資工具的選擇\t107
5．3 投資規(guī)劃方案的制定\t120
5．4 投資規(guī)劃案例分析\t123
評估練習(xí)\t125
職業(yè)技能訓(xùn)練\t126

第6章風(fēng)險管理與保險規(guī)劃\t128
6．1 風(fēng)險與保險\t130
6．2 家庭保險工具的選擇\t143
6．3 保險理財規(guī)劃方案設(shè)計的原則和方法\t148
6．4 保險規(guī)劃案例分析\t150
評估練習(xí)\t153
職業(yè)技能訓(xùn)練\t154

第7章退休養(yǎng)老規(guī)劃\t155
7．1 退休生活設(shè)計與退休費用分析\t156
7．2 現(xiàn)行社會保險體系\t166
7．3 退休養(yǎng)老理財規(guī)劃的方法與建議\t172
評估練習(xí)\t174
職業(yè)技能訓(xùn)練\t176

第8章稅收規(guī)劃\t177
8．1 稅收規(guī)劃的概念、原則與方法\t179
8．2 個人所得稅\t186
8．3 家庭稅\t193
評估練習(xí)\t195
職業(yè)技能訓(xùn)練\t197

第9章財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃\t198
9．1 家庭財產(chǎn)風(fēng)險的種類與財產(chǎn)界定\t200
9．2 財產(chǎn)分配規(guī)劃的原則和工具\t210
9．3 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃\t214
9．4 財產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃案例分析\t222
評估練習(xí)\t224
職業(yè)技能訓(xùn)練\t225

第10章理財規(guī)劃方案的制定與實施\t226
10．1 客戶關(guān)系的建立\t228
10．2 客戶財務(wù)分析與評價\t234
10．3 理財規(guī)劃方案的制定\t244
10．4 理財規(guī)劃方案的實施與效果評價\t248
評估練習(xí)\t254
職業(yè)技能訓(xùn)練\t256

附錄A客戶風(fēng)險類型測試表\t258
附錄B客戶信息調(diào)查表\t263
附錄C家庭理財綜合案例分析\t265
參考文獻\t271