個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)

項(xiàng)目1 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)
模塊1 個(gè)人理財(cái)?shù)囊饬x
任務(wù)1 了解個(gè)人理財(cái)
任務(wù)2 樹立正確的理財(cái)觀
模塊2 個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、原則和步驟
任務(wù)1 明確個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)
任務(wù)2 了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t
任務(wù)3 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E
模塊3 個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容及工具
任務(wù)1 了解個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容
任務(wù)2 認(rèn)知個(gè)人理財(cái)工具
項(xiàng)目2 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
模塊1 資金的時(shí)間價(jià)值
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)貨幣的時(shí)間價(jià)值
任務(wù)2 了解現(xiàn)值與終值
任務(wù)3 了解年金
任務(wù)4 了解貨幣時(shí)間價(jià)值在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
模塊2 生命周期理論
任務(wù)1 了解生命周期理論
任務(wù)2 了解生命周期理論在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
模塊3 風(fēng)險(xiǎn)收益均衡觀念
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)
任務(wù)2 了解風(fēng)險(xiǎn)收益均衡
任務(wù)3 分析與評(píng)估個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)
項(xiàng)目3 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與分析
模塊1 編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
任務(wù)1 編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表
任務(wù)2 編制家庭收支儲(chǔ)蓄表
任務(wù)3 編制家庭現(xiàn)金流量表
任務(wù)4 分析家庭現(xiàn)金流量表、家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲(chǔ)蓄表的關(guān)系
模塊2 家庭財(cái)務(wù)分析
任務(wù)1 分析家庭財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)
任務(wù)2 分析家庭財(cái)務(wù)比率
模塊3 家庭預(yù)算編制與分析
任務(wù)1 編制財(cái)務(wù)預(yù)算
任務(wù)2 控制家庭財(cái)務(wù)預(yù)算
項(xiàng)目4 現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄和消費(fèi)信貸理財(cái)
模塊1 現(xiàn)金管理與儲(chǔ)蓄存款理財(cái)
任務(wù)1 認(rèn)知現(xiàn)金管理
任務(wù)2 認(rèn)知儲(chǔ)蓄存款
任務(wù)3 計(jì)算儲(chǔ)蓄存款利息
任務(wù)4 把握儲(chǔ)蓄存款理財(cái)策略
模塊2 消費(fèi)信貸理財(cái)
任務(wù)1 認(rèn)知消費(fèi)信貸
任務(wù)2 認(rèn)知消費(fèi)信貸理財(cái)策略
模塊3 信用卡理財(cái)
任務(wù)1 認(rèn)知信用卡
任務(wù)2 計(jì)算信用卡免息期與循環(huán)利息
任務(wù)3 認(rèn)知信用卡使用誤區(qū)
項(xiàng)目5 銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)
模塊1 認(rèn)知銀行理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)銀行理財(cái)與銀行理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)2 了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類及特點(diǎn)
模塊2 分析與選擇銀行理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)1 銀行理財(cái)產(chǎn)品投資分析
任務(wù)2 具體評(píng)價(jià)銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)
任務(wù)3 掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品購買策略
項(xiàng)目6 證券投資理財(cái)
模塊1 股票投資理財(cái)
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)股票
任務(wù)2 使用股票行情分析軟件
任務(wù)3 掌握股票投資的分析方法
任務(wù)4 認(rèn)識(shí)股票投資的選擇
模塊2 債券投資理財(cái)
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)債券
任務(wù)2 分析債券的投資價(jià)值
任務(wù)3 掌握債券投資的風(fēng)險(xiǎn)防范
任務(wù)4 掌握債券的投資策略及方法
模塊3 投資基金投資理財(cái)
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)投資基金
任務(wù)2 熟悉投資基金的收益和費(fèi)用-
任務(wù)3 評(píng)估基金公司和基金產(chǎn)品
任務(wù)4 認(rèn)識(shí)基金投資的選擇及誤區(qū)防范-
模塊4 證券投資資產(chǎn)配置
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)證券投資組合的目標(biāo)
任務(wù)2 掌握證券投資資產(chǎn)配置的策略
項(xiàng)目7 保險(xiǎn)理財(cái)
模塊1 保險(xiǎn)認(rèn)知
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)
任務(wù)2 了解保險(xiǎn)的基本原則
模塊2 人壽保險(xiǎn)規(guī)劃
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)人壽保險(xiǎn)
任務(wù)2 了解壽險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)3 認(rèn)識(shí)壽險(xiǎn)合同中的重要條款
模塊3 健康保險(xiǎn)與意外傷害保險(xiǎn)規(guī)劃
任務(wù)1 規(guī)劃健康保險(xiǎn)
任務(wù)2 規(guī)劃人身意外傷害保險(xiǎn)
項(xiàng)目8 居住和房產(chǎn)理財(cái)
模塊1 居住理財(cái)
任務(wù)1 了解住宅房地產(chǎn)的概念和類型
任務(wù)2 分析住宅房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)
任務(wù)3 了解住宅房地產(chǎn)交易估價(jià)
任務(wù)4 分析影響住宅房地產(chǎn)投資價(jià)值的主要因素
模塊2 購房融資規(guī)劃
任務(wù)1 了解個(gè)人(家庭)購房支付能力評(píng)估
任務(wù)2 了解商業(yè)性住房抵押貸款融資規(guī)劃
任務(wù)3 了解公積金住房抵押貸款融資規(guī)劃
任務(wù)4 認(rèn)識(shí)住房貸款提前還貸
項(xiàng)目9 外匯與黃金理財(cái)
模塊1 外匯理財(cái)規(guī)劃
任務(wù)1 認(rèn)識(shí)外匯與匯率
任務(wù)2 分析匯率變動(dòng)的因素
任務(wù)3 了解個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)4 進(jìn)行個(gè)人外匯交易
模塊2 黃金理財(cái)規(guī)劃
任務(wù)1 了解黃金理財(cái)產(chǎn)品-
任務(wù)2 分析黃金產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)的因素
任務(wù)3 進(jìn)行黃金理財(cái)操作
項(xiàng)目10 個(gè)人稅收規(guī)劃
模塊1 個(gè)人所得稅的基本知識(shí)
任務(wù)1 了解納稅人和征稅范圍
任務(wù)2 了解稅率和計(jì)稅依據(jù)
任務(wù)3 計(jì)算應(yīng)納稅額
任務(wù)4 了解個(gè)人所得稅優(yōu)惠政策
模塊2 個(gè)人稅收規(guī)劃方法與實(shí)務(wù)
任務(wù)1 認(rèn)知個(gè)人稅收規(guī)劃方法
任務(wù)2 進(jìn)行個(gè)人稅收規(guī)劃
參考文獻(xiàn)