保險法律合規(guī)工作手冊（第四卷）

一、保險資金運用

1.國務(wù)院關(guān)于進一步促進資本市場健康發(fā)展的若干意見（國發(fā)〔2014〕17號）
2.保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法（保監(jiān)會令〔2004〕12號）
3.保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目試點管理辦法（保監(jiān)會令〔2006〕1號）
4.保險資金境外投資管理暫行辦法（保監(jiān)會、央行、外匯局令〔2007〕2號）
5.關(guān)于印發(fā)《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕93號）
6.關(guān)于保險機構(gòu)投資者股票投資交易有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕13號）
7.關(guān)于保險機構(gòu)投資者股票投資有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕14號）
8.關(guān)于印發(fā)《保險公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕16號）
9.關(guān)于加強保險資金風險管理的意見（2006年10月31日）
10.關(guān)于印發(fā)《保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號）
11.關(guān)于股票投資有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕44號）
12.關(guān)于加強保險資產(chǎn)配置風險管理的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕17號）
13.關(guān)于加強資產(chǎn)管理能力建設(shè)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號）
14.關(guān)于規(guī)范保險機構(gòu)股票投資業(yè)務(wù)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕45號）
15.關(guān)于加強保險機構(gòu)債券回購業(yè)務(wù)管理的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕106號）
16.關(guān)于保險機構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕56號）
17.關(guān)于印發(fā)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號）
18.關(guān)于印發(fā)《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕80號）
19.上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責任公司關(guān)于保險機構(gòu)證券投資交易有關(guān)問題的通知（上證會字〔2011〕24號）
20.關(guān)于禁止保險資金參與民間借貸的通知（保監(jiān)發(fā)〔2011〕62號）
21.關(guān)于印發(fā)《保險資金投資債券暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕58號）
22.關(guān)于保險資金投資股權(quán)和不動產(chǎn)有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕59號）
23.關(guān)于印發(fā)《保險資金委托投資管理暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕60號）
24.關(guān)于印發(fā)《保險資產(chǎn)配置管理暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕61號）
25.關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕90號）
26.關(guān)于保險資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕91號）
27.關(guān)于印發(fā)《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃管理暫行規(guī)定》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕92號）
28.關(guān)于印發(fā)《保險資金參與金融衍生產(chǎn)品交易暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕94號）
29.關(guān)于印發(fā)《保險資金參與股指期貨交易規(guī)定》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕95號）
30.中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于投資管理人受托管理保險資金報告事項的說明（2012年8月2日）
31.中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險公司投資股權(quán)和不動產(chǎn)報告（申請）事項的說明（2012年9月20日）
32.中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險公司投資股權(quán)和不動產(chǎn)能力備案事項的說明（2012年9月20日）
33.關(guān)于加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號）
34.人力資源和社會保障部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知（人社部發(fā)〔2013〕23號）
35.人力資源和社會保障部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的通知（人社部發(fā)〔2013〕24號）
36.保險機構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定（證監(jiān)、保監(jiān)公告〔2013〕25號）
37.保險機構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點辦法（證監(jiān)、保監(jiān)公告〔2013〕27號）
38.關(guān)于規(guī)范有限合伙式股權(quán)投資企業(yè)投資入股保險公司有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2013〕36號）
39.關(guān)于債權(quán)投資計劃注冊有關(guān)事項的通知（保監(jiān)資金〔2013〕93號）
40.關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)試點有關(guān)問題的通知（保監(jiān)資金〔2013〕124號）
41.關(guān)于保險資金投資創(chuàng)業(yè)板上市公司股票等有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕1號）
42.關(guān)于加強和改進保險資金運用比例監(jiān)管的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕13號）
43.關(guān)于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號）
44.人力資源和社會保障部辦公廳關(guān)于印發(fā)擴大企業(yè)年金基金投資范圍和企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題政策釋義的通知（人社廳發(fā)〔2014〕35號）
45.關(guān)于保險資金投資集合資金信托計劃有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號）
46.關(guān)于保險資金投資優(yōu)先股有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕80號）
47.關(guān)于試行《保險資產(chǎn)風險五級分類指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕82號）
48.關(guān)于保險資金運用屬地監(jiān)管試點工作有關(guān)事項的通知（保監(jiān)廳發(fā)〔2014〕76號）
49.關(guān)于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕101號）
50.中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕84號）
51.關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行《關(guān)于同意商業(yè)銀行試辦保險公司協(xié)議存款的復(fù)函》的通知（保監(jiān)發(fā)〔1999〕201號）
52.轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行對外資保險公司辦理人民幣協(xié)議存款業(yè)務(wù)的利率等相關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕23號）
53.關(guān)于保險公司投資信托產(chǎn)品風險有關(guān)情況的通報（保監(jiān)資金〔2014〕186號）
54.信托公司管理辦法（銀監(jiān)會令〔2007〕2號）
55.私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法（證監(jiān)會令〔2014〕105號）
56.資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（證監(jiān)公告〔2013〕10號）
57.財政部關(guān)于進一步明確國有金融企業(yè)直接股權(quán)投資有關(guān)資產(chǎn)管理問題的通知 （財金〔2014〕31號）
58.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（銀發(fā)〔2014〕127號）
59.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關(guān)問題的通知（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕3號）
60.中國銀監(jiān)會關(guān)于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關(guān)具體事項的通知（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕18號）
61.信托公司集合資金信托計劃管理辦法（銀監(jiān)會令〔2009〕1號）

二、內(nèi)控合規(guī)與風險管理

內(nèi)控合規(guī)1.關(guān)于印發(fā)《保險中介機構(gòu)外部審計指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕1號）
2.關(guān)于印發(fā)《壽險公司內(nèi)部控制評價辦法（試行）》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2006〕6號）
3.關(guān)于印發(fā)《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕26號）
4.關(guān)于印發(fā)《保險公司合規(guī)管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號）
5.關(guān)于《保險公司合規(guī)管理指引》具體適用有關(guān)事宜的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號）
6.財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的通知（財會〔2008〕7號）
7.關(guān)于向保監(jiān)會派出機構(gòu)報送保險公司分支機構(gòu)內(nèi)部審計報告有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕56號）
8.財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)企業(yè)內(nèi)部控制配套指引的通知（財會〔2010〕11號）
9.關(guān)于印發(fā)《保險公司內(nèi)部控制基本準則》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕69號）
10.關(guān)于印發(fā)《保險公司非壽險業(yè)務(wù)準備金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、評估與核算內(nèi)部控制規(guī)范》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕19號）

風險管理1.關(guān)于印發(fā)《保險資金運用風險控制指引（試行）》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2004〕43號）
2.關(guān)于印發(fā)《保險公司風險管理指引（試行）》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕23號）
3.關(guān)于印發(fā)《人身保險公司全面風險管理實施指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕89號）
4.關(guān)于保險機構(gòu)投資風險責任人有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2013〕28號）
5.關(guān)于印發(fā)《人身保險公司風險排查管理規(guī)定》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2013〕48號）
6.中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于防范比特幣風險的通知（銀發(fā)〔2013〕289號）
7.關(guān)于印發(fā)《保險公司聲譽風險管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕15號）
8.關(guān)于印發(fā)《保險資金運用內(nèi)控與合規(guī)計分監(jiān)管規(guī)則》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕54號）
9.關(guān)于印發(fā)《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕78號）
10.關(guān)于貫徹實施《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕102號）

反洗錢1.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令〔2006〕第1號）
2.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令〔2006〕第2號）
3.金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（中國人民銀行令〔2007〕第1號）
4.關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕70號）
5.關(guān)于印發(fā)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號）
6.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令〔2007〕第2號）
7.中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）
8.中國人民銀行辦公廳關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)和支付機構(gòu)反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2014〕62號）
三、分類監(jiān)管

1.關(guān)于報送保險公司分類監(jiān)管信息的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕113號）
2.關(guān)于實施保險公司分類監(jiān)管有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號）
3.關(guān)于印發(fā)《保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號）
4.關(guān)于實施分類監(jiān)管信息報送有關(guān)事宜的通知（產(chǎn)險公司）（保監(jiān)產(chǎn)險〔2008〕1567號）
5.關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕45號）
6.關(guān)于部分保險公司納入分類監(jiān)管實施范圍的通知（保監(jiān)廳發(fā)〔2013〕29號）
7.關(guān)于建立分類監(jiān)管評價結(jié)果通報制度的通知（保監(jiān)財會〔2013〕619號）

四、消費者權(quán)益保護

1.關(guān)于印發(fā)《中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險消費者權(quán)益保護工作的意見》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕89號）
2.保險消費投訴處理管理辦法（保監(jiān)會令〔2013〕8號）
3.關(guān)于處理有關(guān)保險合同糾紛問題的意見（保監(jiān)發(fā)〔2001〕74號）
4.關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推進保險合同糾紛快速處理機制試點工作的指導意見》的通知（保監(jiān)法規(guī)〔2007〕427號）
5.關(guān)于公布保險理賠（給付）程序進一步做好理賠服務(wù)工作的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕100號）
6.關(guān)于印發(fā)《加強保險消費者教育工作方案》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕118號）
7.關(guān)于改進服務(wù)質(zhì)量落實服務(wù)承諾有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2011〕16號）
8.關(guān)于做好保險消費者權(quán)益保護工作的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕9號）
9.關(guān)于盡快遏制電銷擾民有關(guān)事項的通知（保監(jiān)消?！?012〕1436號）
10.關(guān)于禁止強制銷售保險的緊急通知（保監(jiān)消?！?013〕634號）
11.關(guān)于貫徹實施《保險消費投訴處理管理辦法》的通知（保監(jiān)消保〔2013〕686號）
12.關(guān)于保險條款中有關(guān)違法犯罪行為作為除外責任含義的批復(fù)（保監(jiān)復(fù)〔1999〕168號）
13.關(guān)于投保單內(nèi)容的認定等有關(guān)問題的復(fù)函（保監(jiān)辦函〔2003〕85號）
14.中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險合同糾紛案件有關(guān)問題的復(fù)函（2006年2月21日）

五、保險稽查

1.關(guān)于單秀梅非法所得案的批復(fù)（保監(jiān)復(fù)〔2000〕310號）
2.關(guān)于保險公司假賠案查處問題的批復(fù)（保監(jiān)函〔2002〕164號）
3.關(guān)于嚴禁協(xié)助境外保險公司推銷地下保單有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2004〕29號）
4.中國保險監(jiān)督管理委員會、公安部關(guān)于嚴厲打擊非法銷售境外保單活動的通知（保監(jiān)發(fā)〔2004〕129號）
5.關(guān)于印發(fā)《中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號）
6.關(guān)于自保行為界定有關(guān)問題的復(fù)函（保監(jiān)廳函〔2005〕221號）
7.關(guān)于打擊非法銷售境外保單工作有關(guān)問題的復(fù)函（保監(jiān)廳函〔2005〕223號）
8.關(guān)于在地市及以下地區(qū)建立保險業(yè)與地方治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)機制的通知（保監(jiān)發(fā)〔2006〕84號）
9.關(guān)于建立治理商業(yè)賄賂專項工作聯(lián)系點的通知（保監(jiān)辦〔2006〕362號）
10.關(guān)于印發(fā)《保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號）
11.關(guān)于印發(fā)《中國保監(jiān)會關(guān)于在行政執(zhí)法中及時移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2008〕37號）
12.關(guān)于建立保險司法案件報告制度的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕81號）
13.中國保險監(jiān)督管理委員會、公安部關(guān)于加強協(xié)作配合共同打擊保險領(lǐng)域違法犯罪行為的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕87號）
14.關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號）
15.關(guān)于貫徹落實《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2010〕21號）
16.關(guān)于開展案件責任追究清理工作的通知（保監(jiān)稽查〔2010〕192號）
17.關(guān)于明確保險機構(gòu)案件責任追究管理有關(guān)問題的通知（保監(jiān)稽查〔2011〕1539號）
18.中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2011〕21號）
19.關(guān)于涉嫌非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)問題的復(fù)函（保監(jiān)廳函〔2012〕62號）
20.關(guān)于印發(fā)《關(guān)于加強反保險欺詐工作的指導意見》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕69號）
21.關(guān)于加強壽險詐騙風險防范的通知（保監(jiān)壽險〔2012〕650號）
22.關(guān)于自保公司監(jiān)管有關(guān)問題的通知（保監(jiān)發(fā)〔2013〕95號）
23.關(guān)于進一步做好車險反欺詐工作的通知（保監(jiān)稽查〔2013〕405號）
24.關(guān)于印發(fā)《保監(jiān)局案件風險監(jiān)管考核辦法（試行）》的通知（保監(jiān)稽查〔2013〕643號）
25.關(guān)于印發(fā)《加強網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管工作方案》的通知（保監(jiān)稽查〔2014〕1號）
26.關(guān)于防范利用網(wǎng)絡(luò)實施保險違法犯罪活動的通知（保監(jiān)稽查〔2014〕73號）