2014年全球金融發(fā)展報告：普惠金融

序言
前言
致謝
縮略語和術語
概述
第一章 普惠金融：重要性、關鍵事實、推動因素
第二章 個人普惠金融
第三章 企業(yè)普惠金融
統(tǒng)計附錄
附錄A 2009-2011金融系統(tǒng)特征基本數(shù)據(jù)
附錄B 普惠金融的關鍵方面
附錄C 伊斯蘭銀行和金融機構
參考文獻
專欄
0.1 本報告的主要內容
0.2 從業(yè)者對普惠金融的觀點：全球金融晴雨表
0.3 報告導讀
1.1 什么使得金融與眾不同？道德風險和逆向選擇
1.2 全球普惠金融數(shù)據(jù)庫概覽
1.3 使用金融服務中的性別差距
1.4 伊斯蘭金融和普惠性
1.5 信用過度的三個例子：波黑、印度、美國
2.1 匯款、技術與普惠金融
2.2 巴西的代理銀行業(yè)務和普惠金融
2.3 改進個人識別技術對信用市場的影響
2.4 保險：設計合適的風險管理產品
2.5 通過大眾媒體改變行為：南非的案例
2.6 案例研究：墨西哥新的財務披露要求
2.7 壟斷租、銀行集中與私營信用機構
2.8 走出債務陷阱：對借款人實施救助能否使其重新獲得金融服務？
3.1 非正式企業(yè)的普惠金融：跨國家證據(jù)
3.2 微型企業(yè)的資本收益：田野調查證據(jù)
3.3 普惠金融對企業(yè)存活、勞動力市場和收益的影響
3.4 非洲sME融資：競爭、創(chuàng)新與政府
3.5 動產注冊登記可以激勵企業(yè)獲得融資
3.6 案例研究：秘魯?shù)谋＠韺嵺`
3.7 案例研究：中東和北非的天使投資
3.8 案例研究：尼日利亞的You WiN！商業(yè)計劃競賽
圖
0.1 銀行賬戶的使用和自我匯報的使用障礙
B0.2.1 關于普惠金融有效政策的觀點
O.2 普惠金融的關聯(lián)因素
0.3 動產擔保登記注冊改革對獲得金融服務的影響
0.4 指紋識別技術和支付率，馬拉維
0.5 隨著時間的推移，有（沒有）阿茲特克銀行的城市里非正式企業(yè)所有人的人數(shù)
0.6 寓教于樂的效果
1.1 使用和獲得金融服務
B1.1.1 均衡市場中的金融排斥
1.2 商業(yè)銀行賬戶數(shù)量的基本趨勢，2004-2011年
1.3 使用者一端和提供者一端的普惠金融數(shù)據(jù)
1.4 被選擇的支付手段，2011
1.5 發(fā)展中經(jīng)濟體中，借款人匯報的借款原因
1.6 企業(yè)使用賬戶和貸款的比率
1.7 融資是企業(yè)面臨的主要約束，尤其是小企業(yè)
1.8 用以購買固定資產的外部融資來源
1.9 企業(yè)面臨的約束
1.1 0持有賬戶和貸款的正式和非正式企業(yè)的比率
1.1 1不申請貸款的原因
1.1 2金融普惠性與深度、效率和穩(wěn)定性（金融機構）對比
1.1 3普惠金融的關聯(lián)因素
1.1 4未持有銀行賬戶的報告原因
B1.4.1 伊斯蘭銀行業(yè)、宗教信仰程度和企業(yè)獲得融資服務的狀況
1.1 5合作社、國家專業(yè)金融機構、MFl分支機構與商業(yè)銀行分支機構的比率
1.1 6金融服務使用的不平等和收入不平等之間的相關性
2.1 每百人移動電話擁有量，以國家收入分組，1990-2011年
B2.1.1 匯款與普惠金融
B2.2.1 旅行者三號，Bradesco在亞馬孫河上的代理銀行
B2.3.1 馬拉維的提取指紋實驗
2.2 手機滲透率和移動支付
2.3 在正規(guī)金融機構有賬戶的成年人的比例
B2.4.1 牲畜與天氣微型保險增長，印度
B2.4.2 賠付與保費的對比，牲畜與天氣保險，印度
2.4 公平銀行對普惠金融的影響
2.5 為了購買食物和其他必需品而借貸，根據(jù)教育水平劃分
2.6 金融能力調查結果
2.7 中學金融教育的影響，巴西
B2.5.1 “丑聞！”的演員陣容
B2.5.2 寓教于樂模式的效果
2.8 消費者保護監(jiān)管與執(zhí)行活動
2.9 從金融深度的角度看商業(yè)監(jiān)管的變遷
2.1 0信用信息分享與人均收入
B2.7.1 如果銀行力量大，則私營信用機構與官方信用注冊登記機構出現(xiàn)的概率低
B2.8.1 債務救助與道德風險
3.1 微型、很小型、小型、中型企業(yè)百分比
3.2 影響非正式企業(yè)運營的最大障礙
B3.1.1 非正式企業(yè)使用金融的情況
B3.2.1 估測資本收益
B3.3.1 有無阿茲特克銀行分行的社區(qū)一段時間內的非正式企業(yè)所有人數(shù)量變化
3.3 SME與大企業(yè)雇傭人數(shù)份額對比
3.4 主動不申請貸款與被動排除在貸款申請之外的對比（SME）
3.5 主動不申請貸款與被動排除在貸款申請之外的對比（大企業(yè)）
3.6 信用深度信息
B3.4.1 非洲SME融資
B3.5.1 擔保財產注冊登記改革對企業(yè)獲得融資的影響
B3.6.1 融資制度設計的參與人及其關系，秘魯
3.7 平均貸款期限
3.8 企業(yè)年齡與融資模式
3.9 金融資源對創(chuàng)新的影響估測
B3.8.1 YouwiN！獲勝者所在的企業(yè)行業(yè)
3.1 0已婚夫婦主要財產共同所有的國家數(shù)量
3.1 1擁有用于商業(yè)目的的賬戶的成年人
地圖
0.1 特定月份使用銀行賬戶的成年人數(shù)量分布
1.1 在正式金融機構持有賬戶的成年人
1.2 新的正式貸款來源
1.3 企業(yè)參與證券市場
1.4 地理很重要：國家層級以下的普惠金融數(shù)據(jù)案例
2.1 每百人移動電話擁有量，2011年
A.1 金融機構的深度
A.2 金融機構的可獲得性
A.3 金融機構的效率
A.4 金融機構的穩(wěn)定性
A.5 金融市場的深度
A.6 金融市場的可獲得性
A.7 金融市場的效率
A.8 金融市場的穩(wěn)定性
表
B0.2.1 2012-2013年金融發(fā)展晴雨表某些調查結果
B1.4.1 0IC成員國和世界其他國家
B1.4.2 伊斯蘭銀行、宗教信仰程度和家庭獲得金融服務的機會
B1.4.3 伊斯蘭銀行、篤信宗教和企業(yè)獲得融資機會
B2.2.1 代理銀行，巴西，2010年12月
2.1 世界范圍內的金融知識
2.2 金融知識干預和金錢激勵的影響，印度尼西亞
B3.1.1 非正式企業(yè)概要
A.1 2009-201l各國及其金融系統(tǒng)特點，平均水平
A.1.1 金融機構的深度
A.1.2 金融機構的可獲得性
A.1.3 金融機構的效率
A.1.4 金融機構的穩(wěn)定性
A.1.5 金融市場的深度
A.1.6 金融市場的可獲得性
A.1.7 金融市場的效率
A.1.8 金融市場的穩(wěn)定性
B.1 各國普惠金融發(fā)展水平，2011
C.1 伊斯蘭合作組織（OIc）成員國賬戶滲透率和伊斯蘭金融機構，2011