2016銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材：個人貸款

第1章 個人貸款概述\t1
第一節(jié) 個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展\t1
考點1 個人貸款的概念和意義\t1
考點2 個人貸款的特征\t3
考點3 個人貸款的發(fā)展歷程\t4
第二節(jié) 個人貸款產(chǎn)品的種類\t5
考點4 按產(chǎn)品用途分類\t5
考點5 按擔保方式分類\t9
第三節(jié) 個人貸款產(chǎn)品的要素\t10
考點6 貸款對象\t10
考點7 貸款利率\t10
考點8 貸款期限\t11
考點9 還款方式\t12
考點10 擔保方式\t15
考點11 貸款額度\t16
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t17
答案與解析\t22
第2章 個人貸款營銷\t25
第一節(jié) 個人貸款目標市場分析\t25
考點1 市場環(huán)境分析\t25
考點2 市場細分\t30
考點3 市場選擇和定位\t33
第二節(jié) 個人貸款客戶定位\t36
考點4 合作單位定位\t36
考點5 貸款客戶定位\t38
第三節(jié) 個人貸款營銷渠道\t39
考點6 合作單位營銷\t40
考點7 網(wǎng)點機構(gòu)營銷\t42
考點8 電子銀行營銷\t42
第四節(jié) 個人貸款營銷組織\t44
考點9 營銷人員\t44
考點10 營銷機構(gòu)\t46
考點11 營銷管理\t47
第五節(jié) 個人貸款營銷方法\t48
考點12 品牌營銷\t48
考點13 策略營銷\t50
考點14 定向營銷\t51
第六節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t51
答案與解析\t56
第3章 個人貸款管理\t59
第一節(jié) 個人貸款管理原則與貸款流程\t59
考點1 個人貸款管理原則\t59
考點2 貸款流程\t61
第二節(jié) 個人貸款業(yè)務風險管理\t79
考點3 信用風險識別與評估\t79
考點4 風險緩釋與控制\t81
考點5 信用風險監(jiān)控\t87
第三節(jié) 個人貸款業(yè)務共性風險及控制措施\t88
考點6 借款人風險及控制措施\t88
考點7 抵押物風險及控制措施\t89
考點8 合作方風險及控制措施\t90
考點9 銀行內(nèi)部操作風險及管理措施\t91
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t92
答案與解析\t93
第4章 個人住房貸款\t94
第一節(jié) 基礎(chǔ)知識\t94
第二節(jié) 貸款流程\t99
考點1 受理與調(diào)查\t100
考點2 審查與審批\t104
考點3 貸款的簽約與發(fā)放\t105
考點4 支付管理\t105
考點5 貸后管理\t105
第三節(jié) 風險管理\t107
考點6 合作機構(gòu)管理\t107
考點7 操作風險管理\t114
考點8 信用風險管理\t120
第四節(jié) 公積金個人住房貸款\t121
考點9 基礎(chǔ)知識\t121
考點10 公積金個人住房貸款流程\t124
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t130
答案與解析\t139
第5章 個人消費貸款\t145
第一節(jié) 個人汽車貸款\t145
考點1 基礎(chǔ)知識\t145
考點2 貸款流程\t153
考點3 風險管理\t161
第二節(jié) 個人教育貸款\t166
考點4 基礎(chǔ)知識\t166
考點5 貸款流程\t174
考點6 風險管理\t183
第三節(jié) 其他個人消費貸款\t188
考點7 個人住房裝修貸款\t188
考點8 個人耐用消費品貸款\t189
考點9 個人旅游消費貸款\t191
考點10 個人醫(yī)療貸款\t192
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t193
答案與解析\t195
第6章 個人經(jīng)營性貸款\t196
第一節(jié) 個人商用房貸款\t196
考點1 基礎(chǔ)知識\t196
考點2 貸款流程\t199
考點3 風險管理\t202
第二節(jié) 個人經(jīng)營貸款\t208
考點4 基礎(chǔ)知識\t208
考點5 貸款流程\t211
考點6 風險管理\t214
第三節(jié) 農(nóng)戶貸款\t218
考點7 基礎(chǔ)知識\t218
考點8 貸款流程\t219
第四節(jié) 下崗失業(yè)小額擔保貸款\t221
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t224
答案與解析\t225
第7章 其他個人貸款\t226
第一節(jié) 個人抵押授信貸款\t226
考點1 基礎(chǔ)知識\t226
考點2 個人抵押授信貸款的操作流程\t229
第二節(jié) 個人質(zhì)押貸款\t233
考點3 基礎(chǔ)知識\t233
考點4 個人質(zhì)押貸款的操作流程\t236
第三節(jié) 個人信用貸款\t237
考點5 基礎(chǔ)知識\t237
考點6 個人信用貸款的操作流程\t239
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t241
答案與解析\t243
第8章 個人征信系統(tǒng)\t245
第一節(jié) 概述\t245
考點1 個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容\t245
考點2 個人征信系統(tǒng)的主要功能\t248
考點3 建立個人征信系統(tǒng)的意義\t248
考點4 個人征信立法狀況\t249
第二節(jié) 個人征信系統(tǒng)的管理及應用\t251
考點5 個人征信系統(tǒng)信息來源\t251
考點6 個人征信系統(tǒng)錄入流程\t252
考點7 個人征信查詢系統(tǒng)\t253
考點8 個人征信系統(tǒng)管理模式\t254
考點9 異議處理\t255
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t261
答案與解析\t265
附錄\t267
第一節(jié) 個人貸款的相關(guān)法律\t267
第二節(jié) 個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)\t287
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個人貸款（一）\t354
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個人貸款（二）\t369
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個人貸款（一）參考答案及解析\t385
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷個人貸款（二）參考答案及解析\t407