風(fēng)險管理與保險原理（第十二版）

第一部分 風(fēng)險管理與保險中的基本概念
第1章 風(fēng)險及其應(yīng)對
風(fēng)險的定義
損失機(jī)會
風(fēng)險事故和風(fēng)險因素
風(fēng)險的分類
主要的個人風(fēng)險和商業(yè)風(fēng)險
風(fēng)險對社會造成的負(fù)擔(dān)
風(fēng)險管理技術(shù)
第2章 保險和風(fēng)險
保險的定義
保險的基本特征
理論可保風(fēng)險的特點
兩個應(yīng)用：火災(zāi)和失業(yè)風(fēng)險
逆向選擇和保險
保險與賭博的比較
保險與對沖的比較
保險的類型
保險的社會福利
保險的社會成本
附錄 統(tǒng)計學(xué)基本知識和大數(shù)法則
第3章 風(fēng)險管理導(dǎo)論
風(fēng)險管理的含義
風(fēng)險管理的目標(biāo)
風(fēng)險管理過程的步驟
實施和監(jiān)控風(fēng)險管理計劃
風(fēng)險管理的優(yōu)點
個人風(fēng)險管理
第4章 風(fēng)險管理前沿問題
風(fēng)險管理范圍的變化
保險市場動態(tài)
損失預(yù)測
風(fēng)險管理決策中的財務(wù)分析
其他風(fēng)險管理工具
第二部分 商業(yè)保險行業(yè)
第5章 保險公司和營銷體制的類型
金融服務(wù)業(yè)中的商業(yè)保險概況
商業(yè)保險公司的類型
代理人和經(jīng)紀(jì)人
營銷制度的類型
團(tuán)體保險營銷
第6章 保險公司業(yè)務(wù)
保險公司的業(yè)務(wù)
定價和費率厘定
核保
營銷
理賠
再保險
傳統(tǒng)再保險的替代方法
投資
保險公司其他職能
第7章 保險公司的財務(wù)運作
財產(chǎn)和意外保險公司
人壽保險公司
財產(chǎn)和意外保險的費率厘定
人壽保險的費率厘定
第8章 政府對保險業(yè)的監(jiān)管
監(jiān)管的原因
保險監(jiān)管的發(fā)展歷程
監(jiān)管保險公司的方法
哪些領(lǐng)域受到監(jiān)管?
州監(jiān)管與聯(lián)邦監(jiān)管
保險監(jiān)管的現(xiàn)代化
保險公司破產(chǎn)
保險信用評分
第三部分 風(fēng)險和保險的法律原理
第9章 基本法律原理
損失賠償原則
可保利益原則
代位求償原則
最大誠信原則
保險合同的要求
保險合同的法律特點
保險代理人法律
第10章 保險合同分析
保險合同的基本組成部分
“被保險人”的定義
批單與附加條款
免賠額
共同保險
健康保險中的共同保險
其他保險條款
第四部分 人壽和健康風(fēng)險
第11章 人壽保險
過早死亡
過早死亡對不同類型家庭的影響
購買保險的數(shù)量
人壽保險的類型
終身人壽保險的變形
其他人壽保險類型
第12章 人壽保險合同條款
人壽保險合同條款
紅利選擇權(quán)
不喪失價值任選條款
給付方式選擇權(quán)
人壽保險的附加條款
第13章 購買人壽保險
確定人壽保險的成本
儲蓄部分的收益率
人壽保險的稅收問題
購買人壽保險
附錄 人壽保險保費的計算
第14章 年金和個人退休賬戶
個人年金
年金的類型
長壽保險
個人年金的課稅
個人退休賬戶
個人退休賬戶資金的充足性
第15章 醫(yī)療保健改革;個人健康保險保障
美國的醫(yī)療保健問題
醫(yī)療保健改革
《平價醫(yī)療法案》基本條款
個人醫(yī)療費用保險
個人醫(yī)療費用保險和管理式醫(yī)療計劃
健康儲蓄賬戶
長期護(hù)理保險
殘疾收入保險
個人醫(yī)療費用的合同條款
第16章 員工福利：團(tuán)體人壽和健康保險
員工福利的含義
團(tuán)體保險的基礎(chǔ)要素
團(tuán)體人壽保險計劃
團(tuán)體醫(yī)療費用保險
傳統(tǒng)補(bǔ)償計劃
管理式醫(yī)療計劃
團(tuán)體醫(yī)療費用保險的主要特點
《平價醫(yī)療法案》要求和團(tuán)體醫(yī)療費用保險
消費者自助健康計劃
企業(yè)發(fā)起的健康計劃的最新進(jìn)展
團(tuán)體醫(yī)療費用合同條款
團(tuán)體牙科保險
團(tuán)體殘疾收入保險
自助計劃
第17章 員工福利：養(yǎng)老金計劃
商業(yè)養(yǎng)老金計劃概論
合格養(yǎng)老金計劃的類型
給付確定計劃
定額繳費計劃
401（k）計劃
利潤分享計劃
自由職業(yè)者基歐計劃
簡易員工退休金計劃
儲蓄激勵匹配養(yǎng)老金計劃
基金代理機(jī)構(gòu)和基金累積合同
稅收遞延養(yǎng)老金計劃的問題
第18章 社會保險
社會保險
老年、遺屬和殘疾保險
給付的類型
聯(lián)邦老年健康保險
《平價醫(yī)療法案》對聯(lián)邦老年健康保險的影響
存在的問題
失業(yè)保險
工人補(bǔ)償保險
第五部分 個人財產(chǎn)與責(zé)任風(fēng)險
第19章 責(zé)任風(fēng)險
法律責(zé)任基礎(chǔ)
過失原則
過失歸咎
事實自證原則
過失法律的特殊應(yīng)用
現(xiàn)存的侵權(quán)責(zé)任問題
第20章 屋主保險，第Ⅰ部分
屋主保險
HO—3（特殊險）的分析
第Ⅰ部分的保險責(zé)任
第Ⅰ部分的承保風(fēng)險事故
第Ⅰ部分的除外責(zé)任
第Ⅰ部分的條件
第Ⅰ部分和第Ⅱ部分的共同條款
第21章 屋主保險，第Ⅱ部分
個人責(zé)任保險
第Ⅱ部分除外責(zé)任
第Ⅱ部分附加保障
第Ⅱ部分條件
屋主保險的批單
屋主保險的成本
第22章 汽車保險
個人汽車保險概況
A部分：責(zé)任保障
B部分：醫(yī)療賠付保障
C部分：未投保機(jī)動車駕駛員保障
D部分：汽車損失保障
E部分：事故或損失后責(zé)任
F部分：一般條款
摩托車和其他車輛保險
第23章 汽車保險與社會
補(bǔ)償車禍?zhǔn)芎θ说姆椒?
高風(fēng)險司機(jī)的汽車保險
汽車保險的成本
選購汽車保險
第24章 其他財產(chǎn)和責(zé)任保險
保險服務(wù)處的住宅計劃
移動房屋保險
內(nèi)陸運輸保險
船只保險
政府財產(chǎn)保險計劃
產(chǎn)權(quán)保險
個人傘式保險
第六部分 企業(yè)財產(chǎn)和責(zé)任風(fēng)險
第25章 企業(yè)財產(chǎn)保險
企業(yè)一攬子保險
建筑物和個人財產(chǎn)保險
保險責(zé)任類型
價值報告條款
業(yè)務(wù)收入保險
其他企業(yè)財產(chǎn)保險
運輸保險
企業(yè)主保險
第26章 企業(yè)責(zé)任保險
一般責(zé)任損失風(fēng)險
企業(yè)一般責(zé)任保險
雇傭相關(guān)行為責(zé)任保險
工人補(bǔ)償保險
商用汽車保險
航空保險
企業(yè)傘式保險
企業(yè)主保單
職業(yè)責(zé)任保險
董事和管理人員責(zé)任保險
第27章 犯罪保險和履約保證
保險服務(wù)處的商業(yè)犯罪保險計劃
商業(yè)犯罪保險條款（期內(nèi)索賠制）
金融機(jī)構(gòu)保證保險
履約保證
術(shù)語表