從零開始學(xué)基金投資

入門篇
第1章 新基民入門常識(shí)2
1.1 普通百姓基金理財(cái)入門必知2
1.1.1 什么是基金和私募基金2
1.1.2 什么是基金管理公司和基金托管人3
1.1.3 投資者、基金管理公司和基金托管銀行關(guān)系圖3
1.1.4 基金品種的類型4
1.1.5 基金理財(cái)特點(diǎn)6
1.1.6 什么人適合投資基金6
1.2 我國(guó)基金投資環(huán)境 7
1.2.1 我國(guó)基金起始7
1.2.2 我國(guó)基金投資的特點(diǎn)8
1.3 購(gòu)買基金的渠道 9
1.3.1 基金購(gòu)買的一般渠道及其優(yōu)缺點(diǎn)9
1.3.2 如何選擇適合自己的基金購(gòu)買渠道10
1.4 基金投資的收益和費(fèi)用 10
1.4.1 基金的收益10
1.4.2 基金的分紅11
1.4.3 基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)計(jì)算方法12
1.4.4 什么是費(fèi)用的外扣法和內(nèi)扣法12
1.4.5 基金的贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)13
1.4.6 基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)14
1.4.7 什么是前端收費(fèi)和后端收費(fèi)15
1.5 基金與其他投資理財(cái)產(chǎn)品對(duì)比16
1.5.1 期貨和外匯16
1.5.2 股票和債券16
1.5.3 理財(cái)產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比表17
1.6 為什么基金是你最好的選擇17
1.6.1 集合理財(cái)，專業(yè)管理17
1.6.2 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)18
1.6.3 利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)18
1.7 基金理財(cái)?shù)恼w思路 18
1.8 基金理財(cái)實(shí)例分析 21
第2章 初入基市.23
2.1 開放式基金買賣實(shí)際操作流程23
2.1.1 在基金公司開立賬戶23
2.1.2 在銀行或證券公司開立賬戶27
2.1.3 閱讀協(xié)議文件和買賣基金28
2.2 開放式基金的認(rèn)購(gòu) 28
2.2.1 辦理開戶需提供的材料29
2.2.2 認(rèn)購(gòu)過程和確認(rèn)29
2.3 開放式基金的申購(gòu) 31
2.3.1 申購(gòu)流程31
2.3.2 申購(gòu)注意事項(xiàng)31
2.3.3 拒絕或停止申購(gòu)31
2.4 開放式基金的贖回操作 32
2.4.1 基金贖回的條件32
2.4.2 基金贖回的流程33
2.4.3 巨額贖回基金33
2.4.4 基金贖回的策略34
2.5 封閉式基金的操作方法 35
2.5.1 封閉式基金的申購(gòu)步驟35
2.5.2 封閉式基金的交易特點(diǎn)36
2.6 查看基金行情信息 37
2.6.1 大智慧軟件的下載37
2.6.2 利用大智慧軟件查看基金信息38
第3章 選基金的方法與技巧.44
3.1 利用基金公司選基技巧 44
3.1.1 從多個(gè)角度考查基金公司的資質(zhì)44
3.1.2 把握基金公司的投資風(fēng)格46
3.1.3 判斷基金公司的研發(fā)能力47
3.1.4 國(guó)外成熟市場(chǎng)選擇基金公司的“4P”標(biāo)準(zhǔn)47
3.2 利用基金經(jīng)理選基技巧 48
3.2.1 圖解基金管理的方式48
3.2.2 如何多角度考查基金經(jīng)理50
3.2.3 選擇基金經(jīng)理的一般原則51
3.2.4 哪三種基金受基金經(jīng)理影響不大52
3.2.5 基金經(jīng)理變動(dòng)后的三種情況應(yīng)對(duì)方法52
3.3 利用晨星基金網(wǎng)選基技巧54
3.3.1 晨星的基金龍虎榜介紹54
3.3.2 查看五星級(jí)基金信息操作54
3.3.3 查看晨星中國(guó)基金業(yè)績(jī)排行榜57
3.3.4 晨星的星級(jí)評(píng)定59
3.3.5 根據(jù)指標(biāo)選擇基金的5項(xiàng)原則59
3.4 利用基金凈值選基技巧 60
3.4.1 什么是基金凈值60
3.4.2 查看基金凈值60
3.4.3 基金凈值與股價(jià)61
3.4.4 基金凈值的應(yīng)用技巧61
3.5 利用基金年報(bào)選基技巧 62
3.5.1 基準(zhǔn)收益率63
3.5.2 收益標(biāo)準(zhǔn)差63
3.5.3 單位化分析64
3.5.4 基金經(jīng)理的態(tài)度64
3.5.5 后市行情展望64
3.5.6 關(guān)聯(lián)方交易65
3.6 利用績(jī)效指標(biāo)選基技巧 66
第4章 新基民投資誤區(qū)68
4.1 搶購(gòu)新基金 68
4.1.1 不要被基金公司的宣傳迷惑68
4.1.2 新基金不是保賺不賠的“原始股”69
4.1.3 新基金的三個(gè)常出問題69
4.1.4 新基金的優(yōu)勢(shì)70
4.1.5 關(guān)注次新基金71
4.2 基金是否越便宜越好 71
4.2.1 基金凈值與基金價(jià)格71
4.2.2 基金凈值與投資價(jià)值71
4.2.3 基金凈值與管理能力72
4.3 基金銷售中的花言巧語 72
4.3.1 基金分紅越多越好72
4.3.2 買股票型基金賺得最多72
4.3.3 多數(shù)基金能跑贏大盤73
4.3.4 雞蛋不能都放在一個(gè)籃子里73
4.3.5 混合型基金績(jī)效最穩(wěn)健74
4.3.6 保本型基金一定“保本”74
4.4 頻繁申購(gòu)和贖回基金 74
4.5 過分相信基金排名 75
4.5.1 收益排名不等于風(fēng)險(xiǎn)排名75
4.5.2 收益排名不等于綜合業(yè)績(jī)76
4.6 堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，虧錢了就拿著不動(dòng)76
投資技巧篇
第5章 股票型基金和指數(shù)型基金的投資技巧78
5.1 股票型基金投資技巧 78
5.1.1 股票型基金的定義及類型78
5.1.2 股票型基金的5項(xiàng)特點(diǎn)79
5.1.3 應(yīng)用網(wǎng)站查看股票型基金的信息80
5.1.4 股票型基金投資注意事項(xiàng)84
5.1.5 股票型基金的投資策略84
5.1.6 如何面對(duì)股票型基金高臺(tái)跳水85
5.2 指數(shù)型基金投資技巧 86
5.2.1 初識(shí)指數(shù)86
5.2.2 什么是指數(shù)型基金87
5.2.3 指數(shù)型基金分類88
5.2.4 指數(shù)型基金的優(yōu)勢(shì)88
5.2.5 投資技巧一：關(guān)注基金公司的實(shí)力89
5.2.6 投資技巧二：關(guān)注基金費(fèi)用90
5.2.7 投資技巧三：關(guān)注標(biāo)的指數(shù)90
5.2.8 指數(shù)型基金交易技巧95
5.2.9 指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)95
第6章 貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金的投資技巧97
6.1 貨幣市場(chǎng)基金投資技巧 97
6.1.1 貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)97
6.1.2 貨幣市場(chǎng)基金的收益99
6.1.3 貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)100
6.1.4 貨幣市場(chǎng)基金投資策略102
6.1.5 貨幣市場(chǎng)基金投資實(shí)例103
6.2 債券型基金投資技巧 103
6.2.1 什么是債券型基金104
6.2.2 債券型基金的特點(diǎn)105
6.2.3 債券型基金的優(yōu)缺點(diǎn)105
6.2.4 購(gòu)買債券型基金的注意事項(xiàng)106
6.2.5 債券型基金的投資策略106
6.2.6 債券型基金投資實(shí)例107
第7章 ETF 基金和LOF 基金的投資技巧 109
7.1 ETF 基金投資技巧109
7.1.1 如何交易ETF基金 109
7.1.2 ETF基金的特點(diǎn)110
7.1.3 ETF基金的優(yōu)點(diǎn)111
7.1.4 投資ETF 基金的獲利方式 112
7.1.5 投資ETF 基金的風(fēng)險(xiǎn) 113
7.1.6 ETF基金的5 種投資技巧113
7.2 LOF 基金投資技巧115
7.2.1 LOF 基金的特點(diǎn)115
7.2.2 LOF 基金運(yùn)作機(jī)制核心：份額登記機(jī)制117
7.2.3 LOF 基金的轉(zhuǎn)托管及注意事項(xiàng)118
7.2.4 LOF 基金和ETF基金的區(qū)別.118
7.2.5 LOF 基金套利實(shí)例119
第8章 保本型基金和QDII基金的投資技巧120
8.1 保本型基金投資技巧 120
8.1.1 什么是保本型基金120
8.1.2 網(wǎng)上查看保本型基金信息121
8.1.3 保本型基金是如何保本的121
8.1.4 保本型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益計(jì)算122
8.1.5 保本型基金的交易要點(diǎn)123
8.1.6 你是否適合投資保本型基金123
8.1.7 保本型基金的投資策略124
8.2 QDII 基金投資技巧 124
8.2.1 什么是QDII基金125
8.2.2 網(wǎng)上查看QDII基金125
8.2.3 QDII 基金的特點(diǎn) 126
8.2.4 第一批QDII基金損失慘重的原因126
8.2.5 到底該投資國(guó)內(nèi)還是國(guó)外127
8.2.6 全球投資是否能分散風(fēng)險(xiǎn)128
第9章 封閉式基金的投資技巧129
9.1 初識(shí)封閉式基金 129
9.1.1 什么是封閉式基金129
9.1.2 基金的買盤和賣盤信息、盤口信息講解129
9.1.3 查看分時(shí)走勢(shì)圖中的基金日K 線圖 132
9.1.4 封閉式基金與開放式基金的區(qū)別132
9.2 封閉式基金的業(yè)績(jī)和分紅134
9.3 封閉式基金的折價(jià)率 134
9.3.1 折價(jià)率的定義135
9.3.2 為什么封閉式基金打折出售135
9.3.3 折價(jià)率由什么決定135
9.3.4 查看封閉式基金的折價(jià)率136
9.4 封閉式基金的交易技巧 140
9.5 封閉式基金的收益分配 141
9.6 基金的封轉(zhuǎn)開 141
第10章 基金定投的投資技巧142
10.1 初識(shí)基金定投 142
10.1.1 什么是基金定投142
10.1.2 基金定投的特點(diǎn)143
10.2 基金定投適用人群 144
10.3 基金定投的原則 145
10.4 基金定投誤區(qū) 146
10.5 如何選擇定投基金 148
10.6 基金定投踩準(zhǔn)節(jié)拍 148
10.7 基金定投實(shí)例 149
第11章 基金組合的投資技巧.151
11.1 降低金融投資風(fēng)險(xiǎn)的基金組合 151
11.2 基金組合如何分散風(fēng)險(xiǎn) 152
11.3 構(gòu)建基金組合的層次 153
11.4 構(gòu)建基金組合常見形式 153
11.4.1 啞鈴式 153
11.4.2 核心衛(wèi)星式154
11.4.3 金字塔式154
11.5 構(gòu)建基金組合的具體步驟 155
11.5.1 明確投資目標(biāo)155
11.5.2 測(cè)試自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好156
11.5.3 制定投資績(jī)效考核架構(gòu)157
11.6 調(diào)整基金組合的必然性 158
11.6.1 調(diào)整基金組合使投資方向不偏離158
11.6.2 調(diào)整基金組合逐步貼近預(yù)期收益159
11.6.3 基金組合的基本面發(fā)生變化時(shí)應(yīng)及時(shí)調(diào)整160
11.6.4 因目標(biāo)改變而調(diào)整基金組合161
11.6.5 因年齡不同而調(diào)整基金組合161
11.7 調(diào)整基金組合要注意的事項(xiàng) 162
投資策略和實(shí)戰(zhàn)篇
第12章 基金投資的理念和方法166
12.1 基金投資的準(zhǔn)備 166
12.1.1 你是否需要投資166
12.1.2 投資理財(cái)不可缺少的要素166
12.1.3 如何選擇適合自己的基金168
12.2 基金投資的基本原則 168
12.2.1 重視價(jià)值投資168
12.2.2 保持長(zhǎng)期投資169
12.2.3 認(rèn)清自己的不良習(xí)慣并改正170
12.2.4 關(guān)注老基金170
12.3 成功基民的素質(zhì) 171
12.4 基金投資實(shí)際操作技巧172
12.4.1 把握合適的入市時(shí)機(jī)172
12.4.2 機(jī)會(huì)來時(shí)要敢于抓住174
12.4.3 基金建倉技巧174
12.4.4 基金轉(zhuǎn)換技巧176
12.4.5 認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)177
12.5 彼得·林奇的基金投資七大法則178
12.5.1 盡可能投資于股票型基金178
12.5.2 忘掉債券型基金179
12.5.3 按基金類型來評(píng)價(jià)基金180
12.5.4 忽視短期表現(xiàn)，選擇持續(xù)性好的基金180
12.5.5 組合投資，分散基金投資風(fēng)格181
12.5.6 如何調(diào)整基金投資組合181
12.5.7 適時(shí)投資行業(yè)基金182
12.6 基金投資心得 182
第13章 基金投資實(shí)戰(zhàn)分析技巧184
13.1 分析大盤走勢(shì)做基金 184
13.1.1 為什么投資基金要看大盤指數(shù)184
13.1.2 查看A股指數(shù) 185
13.1.3 K 線介紹186
13.1.4 K 線的組成187
13.1.5 K 線的分類187
13.1.6 K 線的應(yīng)用189
13.1.7 均線介紹190
13.1.8 查看和修改均線191
13.1.9 均線的特性191
13.1.10 均線的應(yīng)用192
13.1.11 成交量及應(yīng)用技巧192
13.1.12 KDJ指標(biāo)及應(yīng)用技巧194
13.1.13 MACD 指標(biāo)及應(yīng)用技巧 195
13.1.14 看大盤走勢(shì)做基金的注意事項(xiàng)196
13.2 基本面分析技巧 197
13.2.1 基本面分析包括的因素197
13.2.2 把握經(jīng)濟(jì)周期199
13.2.3 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析的注意事項(xiàng)205
13.3 基金投資信息分析技巧206
13.3.1 投資基金應(yīng)關(guān)注哪些信息206
13.3.2 如何正確地利用信息208
第14章 基金投資風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避技巧210
14.1 基金投資常見的風(fēng)險(xiǎn) 210
14.1.1 基金投資的5種風(fēng)險(xiǎn)210
14.1.2 怎樣衡量基金投資風(fēng)險(xiǎn)211
14.1.3 如何分析股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)213
14.2 控制基金投資風(fēng)險(xiǎn) 213
14.2.1 改正4種錯(cuò)誤傾向214
14.2.2 絕不貸款投資基金215
14.2.3 樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)216
14.3 降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)的方法216
14.3.1 試探性投資217
14.3.2 分散投資217
14.4 應(yīng)對(duì)基金套牢的方法 218
第15章 基金投資實(shí)戰(zhàn)220
15.1 封閉式基金買賣實(shí)戰(zhàn) 220
15.1.1 登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)220
15.1.2 買賣封閉式基金222
15.2 利用基金公司直接買賣基金224
15.2.1 登錄基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)224
15.2.2 申購(gòu)基金226
15.2.3 贖回基金229
15.2.4 轉(zhuǎn)換基金230
15.2.5 交易撤銷232
15.3 利用網(wǎng)上銀行買賣基金233
15.3.1 登錄網(wǎng)上銀行233
15.3.2 網(wǎng)上購(gòu)買基金236
15.3.3 網(wǎng)上贖回和轉(zhuǎn)換基金239
15.3.4 設(shè)置基金定投242
第16章 基金投資案例與經(jīng)驗(yàn)技巧244
16.1 基金投資不能做波段，長(zhǎng)期持有才是最好的選擇244
16.2 從股民到基民 245
16.3 科學(xué)投資理念和方法指導(dǎo)你投資成功246
16.4 基金理財(cái)從市場(chǎng)低迷、大部分人恐懼時(shí)開始246
16.5 不要讓自己的情緒影響長(zhǎng)期投資的理念247
16.6 投基心得：栽下的小樹不能隨便拔248
16.7 避免基金被套五大良策248
16.8 基金解套六舉措249