2016年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應試輔導及考點預測：銀行業(yè)專業(yè)實務個人理財（中級 最新版）

第一章 家庭收支和債務管理
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 家庭收支和債務管理信息的分類
第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作
第三節(jié) 家庭收支和債務管理狀況分析
第四節(jié) 家庭收支和債務管理的綜合運用
考點預測題
參考答案
第二章 財富保障與規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 財富保障概述
第二節(jié) 保險的基本概念與原理
第三節(jié) 保險的主要品種
第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇
考點預測題
參考答案
第三章 教育投資規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則
第四節(jié) 出國留學教育投資規(guī)劃
考點預測題
參考答案
第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則
第四節(jié) 薪酬與員工福利
考點預測題
參考答案
第五章 投資規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析
第四節(jié) 資產(chǎn)配置應用與投資規(guī)劃
考點預測題
參考答案
第六章 稅務規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 稅務規(guī)劃概述
第二節(jié) 稅務規(guī)劃基本方法
第三節(jié) 個人所得稅稅務規(guī)劃
第四節(jié) 房屋交易稅務規(guī)劃
第五節(jié) 汽車納稅介紹
第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營相關稅種稅務規(guī)劃
考點預測題
參考答案
第七章 財富傳承規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 財富傳承規(guī)劃概述
第二節(jié) 財富傳承之遺產(chǎn)繼承
第三節(jié) 財富傳承之家族信托
第四節(jié) 財富傳承——人壽保險
第五節(jié) 財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點
考點預測題
參考答案
第八章 中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征
第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析
第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財規(guī)劃
第四節(jié) 中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例
考點預測題
參考答案
第九章 理財規(guī)劃與客戶關系管理
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 客戶關系管理概論
第二節(jié) 客戶關系管理定義與方法
第三節(jié) 有效客戶關系管理的策略與措施
考點預測題
參考答案
第十章 綜合理財規(guī)劃服務
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 綜合理財規(guī)劃概述
第二節(jié) 家庭財務狀況分析
第三節(jié) 明確理財目標
第四節(jié) 綜合理財規(guī)劃方案
第五節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務
考點預測題
參考答案
第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節(jié) 理財規(guī)劃書的特點和制作標準
第二節(jié) 理財規(guī)劃書的“開場白”
第三節(jié) 理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容
第四節(jié) 理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”
考點預測題
參考答案