銀行從業(yè)資格考試輔導教材 銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

第一章經(jīng)濟基礎(chǔ)知識本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析一、宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標二、經(jīng)濟周期三、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)四、經(jīng)濟全球化練習題第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析一、我國的行業(yè)分類二、行業(yè)分析基本內(nèi)容練習題第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析一、區(qū)域發(fā)展條件分析二、區(qū)域經(jīng)濟分析三、區(qū)域發(fā)展分析練習題第二章金融基礎(chǔ)知識本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識一、貨幣本質(zhì)與職能二、貨幣需求與貨幣供給三、通貨膨脹與通貨緊縮練習題第二節(jié)貨幣政策一、貨幣政策目標二、貨幣政策工具三、貨幣政策傳導機制練習題第三節(jié)利息與利率一、概念二、利息率的主要種類三、我國利率市場化練習題第四節(jié)外匯與匯率一、概述二、匯率變動的影響因素三、人民幣國際化與外匯管理體制改革練習題第三章金融市場本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)金融市場概述一、金融市場的功能二、金融市場種類三、金融工具練習題第二節(jié)貨幣市場和資本市場一、貨幣市場二、資本市場練習題第三節(jié)我國金融市場組織體系一、貨幣當局二、金融監(jiān)督管理機構(gòu)三、銀行業(yè)金融機構(gòu)四、證券期貨類金融機構(gòu)五、保險類金融機構(gòu)六、其他金融機構(gòu)七、金融行業(yè)自律組織練習題第四章銀行體系本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)銀行起源與發(fā)展一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展練習題第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能一、中央銀行二、政策性銀行三、商業(yè)銀行四、非銀行金融機構(gòu)練習題第五章負債業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)存款業(yè)務(wù)一、個人存款業(yè)務(wù)二、單位存款業(yè)務(wù)三、人民幣同業(yè)存款練習題第二節(jié)非存款業(yè)務(wù)一、同業(yè)拆借二、債券回購三、向中央銀行借款四、金融債券練習題第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)貸款業(yè)務(wù)一、貸款業(yè)務(wù)品種二、貸款業(yè)務(wù)流程三、貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理練習題第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)一、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)（中級大綱體現(xiàn)）三、外匯交易業(yè)務(wù)（中級大綱體現(xiàn)）練習題第七章中間業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述一、中間業(yè)務(wù)的概念二、中間業(yè)務(wù)的特點練習題第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念二、支付結(jié)算工具三、清算業(yè)務(wù)練習題第三節(jié)代理業(yè)務(wù)一、代收代付業(yè)務(wù)二、代理銀行業(yè)務(wù)三、代理證券業(yè)務(wù)四、代理保險業(yè)務(wù)五、其他代理業(yè)務(wù)練習題第四節(jié)托管業(yè)務(wù)一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)二、代保管業(yè)務(wù)練習題第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務(wù)一、咨詢服務(wù)二、財務(wù)顧問服務(wù)練習題第六節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)一、銀行卡分類二、信用卡三、借記卡四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別練習題第八章理財業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)理財業(yè)務(wù)概述一、理財業(yè)務(wù)定義二、理財業(yè)務(wù)特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異三、理財業(yè)務(wù)管理練習題第二節(jié)理財產(chǎn)品分類與銷售管理一、理財產(chǎn)品分類二、理財產(chǎn)品風險分級三、理財產(chǎn)品銷售管理要求練習題第十章銀行管理基礎(chǔ)本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)三、我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢練習題第二節(jié)銀行管理的基本指標一、規(guī)模指標二、結(jié)構(gòu)指標三、效率指標四、市場指標五、安全性指標六、流動性指標七、客戶集中度指標八、盈利性指標練習題第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)公司治理一、銀行公司治理概述二、穩(wěn)健公司治理原則（中級）三、銀行公司治理的組織架構(gòu)（中級）四、激勵約束機制（中級）練習題第二節(jié)內(nèi)部控制一、內(nèi)部控制目標與基本原則二、內(nèi)部控制治理三、內(nèi)部控制措施四、內(nèi)部控制保障練習題第三節(jié)合規(guī)管理一、合規(guī)管理的相關(guān)概念二、合規(guī)管理的重點內(nèi)容三、合規(guī)風險管理體系練習題第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)資產(chǎn)負債管理概述一、資產(chǎn)負債管理的對象二、資產(chǎn)負債管理的目標（中級要求）三、資產(chǎn)負債管理的原則（中級要求）四、資產(chǎn)負債管理的構(gòu)成內(nèi)容練習題第二節(jié)資產(chǎn)負債管理的工具與策略一、資產(chǎn)負債管理工具（中級要求）二、資產(chǎn)負債管理的策略練習題第十三章資本管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)概述一、資本的定義和分類二、資本的作用練習題第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管一、巴塞爾資本協(xié)議二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理（中級考綱要求）第四節(jié)經(jīng)濟資本（中級考綱要求）練習題第十四章風險管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)概述一、風險的定義二、風險的分類練習題第二節(jié)全面風險管理一、全面風險管理概述二、風險偏好和戰(zhàn)略（中級考綱內(nèi)容）三、風險管理的組織架構(gòu)四、風險管理流程五、風險文化（中級課綱要求）練習題第三節(jié)信用風險管理一、信用風險的分類二、信用風險的計量（中級課綱要求）三、信用風險的管控手段練習題第四節(jié)市場風險管理一、市場風險的分類二、市場風險的計量（中級課綱）三、市場風險的管控手段練習題第五節(jié)作風險管理一、操作風險的分類二、操作風險的計量（中級課綱要求）三、操作風險的管控手段練習題第六節(jié)流動性風險管理一、流動性風險的分類二、流動性風險的管控手段練習題第十五章銀行基本法律法規(guī)本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)《中國人民銀行法》一、中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)二、人民幣三、中國人民銀行的監(jiān)督管理練習題第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施練習題第三節(jié)《商業(yè)銀行法》一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則二、商業(yè)銀行組織機構(gòu)三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則四、商業(yè)銀行的接管和終止（中級考綱內(nèi)容）練習題第四節(jié)《反洗錢法》一、洗錢的概念、過程及方式二、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責三、商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)練習題第十六章民事法律制度本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)民法一、民法概述二、民事主體三、民事法律行為與代理四、訴訟時效五、民事訴訟與仲裁（中級考綱要求）練習題第二節(jié)物權(quán)法和擔保法一、物權(quán)基本法律制度二、擔保法律制度練習題第三節(jié)合同法一、合同與合同的相對性二、合同的訂立三、合同的效力四、合同的履行五、合同的保全（中級考綱要求）六、合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止七、違約責任練習題第四節(jié)婚姻法和繼承法一、婚姻法二、繼承法練習題第十七章商事法律制度本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)公司法律制度一、公司的概念和種類二、公司設(shè)立制度三、公司資本制度（中級考綱要求）四、公司的組織機構(gòu)五、公司終止制度練習題第二節(jié)證券與保險法律制度（中級考綱要求）第三節(jié)信托法律制度一、信托概述二、信托的設(shè)立三、信托法律關(guān)系的主體四、信托法律關(guān)系的客體五、信托的變更與終止練習題第四節(jié)票據(jù)法律制度一、《票據(jù)法》概述二、票據(jù)的功能三、票據(jù)行為四、票據(jù)權(quán)利五、票據(jù)喪失的補救措施練習題第五節(jié)破產(chǎn)法律制度（中級考綱要求）第十八章刑事法律制度本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)刑法基本理論一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則二、犯罪三、刑罰練習題第二節(jié)金融犯罪及刑事責任一、金融犯罪概述二、破壞金融管理秩序罪三、金融詐騙罪四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪練習題第三節(jié)刑事訴訟一、刑事訴訟概述二、刑事訴訟基本程序（中級考綱要求）三、刑事訴訟強制措施（中級考綱要求）四、附帶民事訴訟（中級考綱要求）練習題第二十章銀行監(jiān)管體制本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制一、銀行監(jiān)管起源與演變二、國際上主要金融監(jiān)管的體制三、主要國家的銀行監(jiān)管體制（中級考綱要求）四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（中級考綱要求）練習題第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架一、我國銀行監(jiān)管的歷史二、銀行監(jiān)管的四個層次三、我國當前銀行監(jiān)管的框架練習題第二十二章銀行自律與市場約束本章內(nèi)容框架考綱分析要點精講第一節(jié)銀行自律組織一、國際銀行自律組織（中級考綱要求）二、中國銀行業(yè)協(xié)會練習題第二節(jié)職業(yè)操守一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍二、從業(yè)準則三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事五、從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守練習題模擬試題模擬試題一模擬試題二模擬試題三各章練習題答案與解析模擬試題答案與解析