銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材 銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

第一章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)分析一、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)二、經(jīng)濟(jì)周期三、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)四、經(jīng)濟(jì)全球化練習(xí)題第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析一、我國的行業(yè)分類二、行業(yè)分析基本內(nèi)容練習(xí)題第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析一、區(qū)域發(fā)展條件分析二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析三、區(qū)域發(fā)展分析練習(xí)題第二章金融基礎(chǔ)知識本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識一、貨幣本質(zhì)與職能二、貨幣需求與貨幣供給三、通貨膨脹與通貨緊縮練習(xí)題第二節(jié)貨幣政策一、貨幣政策目標(biāo)二、貨幣政策工具三、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制練習(xí)題第三節(jié)利息與利率一、概念二、利息率的主要種類三、我國利率市場化練習(xí)題第四節(jié)外匯與匯率一、概述二、匯率變動的影響因素三、人民幣國際化與外匯管理體制改革練習(xí)題第三章金融市場本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)金融市場概述一、金融市場的功能二、金融市場種類三、金融工具練習(xí)題第二節(jié)貨幣市場和資本市場一、貨幣市場二、資本市場練習(xí)題第三節(jié)我國金融市場組織體系一、貨幣當(dāng)局二、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)五、保險類金融機(jī)構(gòu)六、其他金融機(jī)構(gòu)七、金融行業(yè)自律組織練習(xí)題第四章銀行體系本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)銀行起源與發(fā)展一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展練習(xí)題第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能一、中央銀行二、政策性銀行三、商業(yè)銀行四、非銀行金融機(jī)構(gòu)練習(xí)題第五章負(fù)債業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)存款業(yè)務(wù)一、個人存款業(yè)務(wù)二、單位存款業(yè)務(wù)三、人民幣同業(yè)存款練習(xí)題第二節(jié)非存款業(yè)務(wù)一、同業(yè)拆借二、債券回購三、向中央銀行借款四、金融債券練習(xí)題第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)貸款業(yè)務(wù)一、貸款業(yè)務(wù)品種二、貸款業(yè)務(wù)流程三、貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理練習(xí)題第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)一、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)（中級大綱體現(xiàn)）三、外匯交易業(yè)務(wù)（中級大綱體現(xiàn)）練習(xí)題第七章中間業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述一、中間業(yè)務(wù)的概念二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)練習(xí)題第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念二、支付結(jié)算工具三、清算業(yè)務(wù)練習(xí)題第三節(jié)代理業(yè)務(wù)一、代收代付業(yè)務(wù)二、代理銀行業(yè)務(wù)三、代理證券業(yè)務(wù)四、代理保險業(yè)務(wù)五、其他代理業(yè)務(wù)練習(xí)題第四節(jié)托管業(yè)務(wù)一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)二、代保管業(yè)務(wù)練習(xí)題第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務(wù)一、咨詢服務(wù)二、財務(wù)顧問服務(wù)練習(xí)題第六節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)一、銀行卡分類二、信用卡三、借記卡四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別練習(xí)題第八章理財業(yè)務(wù)本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)理財業(yè)務(wù)概述一、理財業(yè)務(wù)定義二、理財業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異三、理財業(yè)務(wù)管理練習(xí)題第二節(jié)理財產(chǎn)品分類與銷售管理一、理財產(chǎn)品分類二、理財產(chǎn)品風(fēng)險分級三、理財產(chǎn)品銷售管理要求練習(xí)題第十章銀行管理基礎(chǔ)本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)三、我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢練習(xí)題第二節(jié)銀行管理的基本指標(biāo)一、規(guī)模指標(biāo)二、結(jié)構(gòu)指標(biāo)三、效率指標(biāo)四、市場指標(biāo)五、安全性指標(biāo)六、流動性指標(biāo)七、客戶集中度指標(biāo)八、盈利性指標(biāo)練習(xí)題第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)公司治理一、銀行公司治理概述二、穩(wěn)健公司治理原則（中級）三、銀行公司治理的組織架構(gòu)（中級）四、激勵約束機(jī)制（中級）練習(xí)題第二節(jié)內(nèi)部控制一、內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則二、內(nèi)部控制治理三、內(nèi)部控制措施四、內(nèi)部控制保障練習(xí)題第三節(jié)合規(guī)管理一、合規(guī)管理的相關(guān)概念二、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容三、合規(guī)風(fēng)險管理體系練習(xí)題第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理概述一、資產(chǎn)負(fù)債管理的對象二、資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)（中級要求）三、資產(chǎn)負(fù)債管理的原則（中級要求）四、資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容練習(xí)題第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略一、資產(chǎn)負(fù)債管理工具（中級要求）二、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略練習(xí)題第十三章資本管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)概述一、資本的定義和分類二、資本的作用練習(xí)題第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管一、巴塞爾資本協(xié)議二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理（中級考綱要求）第四節(jié)經(jīng)濟(jì)資本（中級考綱要求）練習(xí)題第十四章風(fēng)險管理本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)概述一、風(fēng)險的定義二、風(fēng)險的分類練習(xí)題第二節(jié)全面風(fēng)險管理一、全面風(fēng)險管理概述二、風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略（中級考綱內(nèi)容）三、風(fēng)險管理的組織架構(gòu)四、風(fēng)險管理流程五、風(fēng)險文化（中級課綱要求）練習(xí)題第三節(jié)信用風(fēng)險管理一、信用風(fēng)險的分類二、信用風(fēng)險的計量（中級課綱要求）三、信用風(fēng)險的管控手段練習(xí)題第四節(jié)市場風(fēng)險管理一、市場風(fēng)險的分類二、市場風(fēng)險的計量（中級課綱）三、市場風(fēng)險的管控手段練習(xí)題第五節(jié)作風(fēng)險管理一、操作風(fēng)險的分類二、操作風(fēng)險的計量（中級課綱要求）三、操作風(fēng)險的管控手段練習(xí)題第六節(jié)流動性風(fēng)險管理一、流動性風(fēng)險的分類二、流動性風(fēng)險的管控手段練習(xí)題第十五章銀行基本法律法規(guī)本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)《中國人民銀行法》一、中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)二、人民幣三、中國人民銀行的監(jiān)督管理練習(xí)題第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施練習(xí)題第三節(jié)《商業(yè)銀行法》一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則二、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則四、商業(yè)銀行的接管和終止（中級考綱內(nèi)容）練習(xí)題第四節(jié)《反洗錢法》一、洗錢的概念、過程及方式二、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)三、商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)練習(xí)題第十六章民事法律制度本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)民法一、民法概述二、民事主體三、民事法律行為與代理四、訴訟時效五、民事訴訟與仲裁（中級考綱要求）練習(xí)題第二節(jié)物權(quán)法和擔(dān)保法一、物權(quán)基本法律制度二、擔(dān)保法律制度練習(xí)題第三節(jié)合同法一、合同與合同的相對性二、合同的訂立三、合同的效力四、合同的履行五、合同的保全（中級考綱要求）六、合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止七、違約責(zé)任練習(xí)題第四節(jié)婚姻法和繼承法一、婚姻法二、繼承法練習(xí)題第十七章商事法律制度本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)公司法律制度一、公司的概念和種類二、公司設(shè)立制度三、公司資本制度（中級考綱要求）四、公司的組織機(jī)構(gòu)五、公司終止制度練習(xí)題第二節(jié)證券與保險法律制度（中級考綱要求）第三節(jié)信托法律制度一、信托概述二、信托的設(shè)立三、信托法律關(guān)系的主體四、信托法律關(guān)系的客體五、信托的變更與終止練習(xí)題第四節(jié)票據(jù)法律制度一、《票據(jù)法》概述二、票據(jù)的功能三、票據(jù)行為四、票據(jù)權(quán)利五、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施練習(xí)題第五節(jié)破產(chǎn)法律制度（中級考綱要求）第十八章刑事法律制度本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)刑法基本理論一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則二、犯罪三、刑罰練習(xí)題第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任一、金融犯罪概述二、破壞金融管理秩序罪三、金融詐騙罪四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪練習(xí)題第三節(jié)刑事訴訟一、刑事訴訟概述二、刑事訴訟基本程序（中級考綱要求）三、刑事訴訟強(qiáng)制措施（中級考綱要求）四、附帶民事訴訟（中級考綱要求）練習(xí)題第二十章銀行監(jiān)管體制本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制一、銀行監(jiān)管起源與演變二、國際上主要金融監(jiān)管的體制三、主要國家的銀行監(jiān)管體制（中級考綱要求）四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（中級考綱要求）練習(xí)題第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架一、我國銀行監(jiān)管的歷史二、銀行監(jiān)管的四個層次三、我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架練習(xí)題第二十二章銀行自律與市場約束本章內(nèi)容框架考綱分析要點(diǎn)精講第一節(jié)銀行自律組織一、國際銀行自律組織（中級考綱要求）二、中國銀行業(yè)協(xié)會練習(xí)題第二節(jié)職業(yè)操守一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍二、從業(yè)準(zhǔn)則三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事五、從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守練習(xí)題模擬試題模擬試題一模擬試題二模擬試題三各章練習(xí)題答案與解析模擬試題答案與解析