華圖·銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試專用教材：銀行管理（新大綱）

第一章宏觀經(jīng)濟政策3
思維導圖3
第一節(jié)財稅政策目標和工具的主要內(nèi)容4
第二節(jié)貨幣政策目標與工具的內(nèi)容9
第三節(jié)存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用13
第四節(jié)其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用16
第五節(jié)金融會計制度的主要內(nèi)容17
第六節(jié)產(chǎn)業(yè)政策的目標與主要內(nèi)容27

第二章金融體系29
思維導圖29
第一節(jié)各類金融市場的主要功能和特征30
第二節(jié)金融機構體系的構成和特征31
第三節(jié)國際貨幣制度的起源和發(fā)展33
第四節(jié)貨幣、信用的本質和內(nèi)涵35
第五節(jié)不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征37
第六節(jié)利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策38

第三章金融法規(guī)體系40
思維導圖40
第一節(jié)民商法律制度41
第二節(jié)金融法律制度51
第三節(jié)行政法律制度60

第四章銀行業(yè)監(jiān)管框架70
思維導圖70
第一節(jié)國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容71
第二節(jié)國際通行監(jiān)管指標的有關內(nèi)容74
第三節(jié)我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制76
第四節(jié)我國主要監(jiān)管指標的體系、內(nèi)涵及評級標準79
第五節(jié)《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容81
第六節(jié)公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則89
第七節(jié)針對銀行各類主要風險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關內(nèi)容96

第五章行業(yè)自律規(guī)則99
思維導圖99
第一節(jié)銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容100
第二節(jié)銀行業(yè)自律管理機構的主要職責101
第六章銀行基礎業(yè)務105
思維導圖105
第一節(jié)存款管理與存款定價的內(nèi)容和方法106
第二節(jié)負債多元化的內(nèi)容109
第三節(jié)銀行投資業(yè)務的種類與流程109
第四節(jié)同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負債業(yè)務的
內(nèi)容和方法110
第五節(jié)存款業(yè)務的種類、特點與流程111
第六節(jié)貸款的五級分類及應用112
第七節(jié)銀行貸款不同業(yè)務品種分類與管理實操113
第八節(jié)資產(chǎn)業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)114
第九節(jié)負債業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)115

第七章非銀行金融機構業(yè)務117
思維導圖117
第一節(jié)非銀行金融機構的行業(yè)發(fā)展情況118
第二節(jié)非銀行金融機構的核心業(yè)務120
第三節(jié)非銀行金融機構的監(jiān)管政策法規(guī)123

第八章跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務127
思維導圖127
第一節(jié)混業(yè)經(jīng)營的特點、機遇與挑戰(zhàn)128
第二節(jié)金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響129
第三節(jié)金融創(chuàng)新業(yè)務的主要分類及面臨的主要問題130
第四節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征133
第五節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策135
第六節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)136
第九章內(nèi)部控制與合規(guī)管理139
思維導圖139
第一節(jié)銀行合規(guī)文化建設工作的意義和內(nèi)容140
第二節(jié)培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法141
第三節(jié)銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則142
第四節(jié)銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則146
第五節(jié)銀行合規(guī)管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責149

第十章風險管理151
思維導圖151
第一節(jié)全面風險管理的原理、框架和實踐方法152
第二節(jié)信用風險管理的體系、要點和實踐方法154
第三節(jié)不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實踐方法155
第四節(jié)操作風險管理體系、要點和實踐方法156
第五節(jié)重要操作風險的類別和特征157

第十一章運營管理與績效考評159
思維導圖159
第一節(jié)銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法160
第二節(jié)銀行部門設置和管理流程162
第三節(jié)銀行績效考評的原則、程序和方法165
第四節(jié)銀行績效考核指標的分類與運用167
第十二章金融機構社會責任171
思維導圖171
第一節(jié)銀行業(yè)金融機構履行社會責任的意義172
第二節(jié)綠色金融的意義172
第三節(jié)綠色信貸有關的監(jiān)管政策和要求173
第四節(jié)金融消費者權益保護的意義和內(nèi)涵174
第五節(jié)消費者保護的制度體系175
第六節(jié)金融消費者保護政策177
第七節(jié)客戶投訴處理的方法178

附錄180
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷一180
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷二198
參考答案及解析215
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷一215
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預測試卷二226