財(cái)經(jīng)實(shí)用技能

第一篇 商業(yè)銀行柜臺(tái)技能
基礎(chǔ)知識(shí) 商業(yè)銀行柜員制度規(guī)范
商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)設(shè)置有哪些崗位?1
如何規(guī)范柜員管理?2
如何實(shí)施柜員的授權(quán)管理?2
錢(qián)箱的作用是什么?2
如何使用和管理重要空白憑證?規(guī)范流程是如何操作的?2
業(yè)務(wù)印章的作用和使用范圍如何?3
常用的重要機(jī)具有哪些?其作用和操作如何?4
如何進(jìn)行日初操作和日終操作處理?6
業(yè)務(wù)技能 商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)介紹
如何理解儲(chǔ)蓄政策和原則?7
為什么要實(shí)施儲(chǔ)蓄實(shí)名制?8
如何識(shí)別有效身份證明?9
個(gè)人賬戶的功能和使用范圍是什么?如何開(kāi)立個(gè)人賬戶?10
儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)有哪些品種?其特點(diǎn)是怎樣的?11
儲(chǔ)蓄利息是如何計(jì)算的?13
儲(chǔ)蓄的通存通兌起什么作用?14
儲(chǔ)蓄特殊業(yè)務(wù)包括哪些?14
對(duì)公業(yè)務(wù)主要包括哪些?14
對(duì)公賬戶的開(kāi)立和使用程序有什么要求?15
對(duì)公賬戶變更與撤銷(xiāo)的相關(guān)規(guī)定有哪些?如何操作?16
哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款?17
單位存款主要有哪些業(yè)務(wù)品種?如何開(kāi)展單位存款業(yè)務(wù)？18
貸款是如何發(fā)放的?其操作流程是怎樣的？19
常見(jiàn)的貸款業(yè)務(wù)品種有哪些？22
貸款的利率是如何確定的？30
貸款是如何計(jì)息和收息的？31
貸款的還款方式有哪些？31
貸款的五級(jí)分類是如何劃分的？31
如何進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)?其操作流程是怎樣的？32
大額現(xiàn)金支付管理有哪些相關(guān)要求？33
我國(guó)銀行支付系統(tǒng)的基本架構(gòu)是怎樣的？34
銀行資金是如何進(jìn)行清算的？34
支付系統(tǒng)是如何運(yùn)行的？35
銀行的支付結(jié)算工具與結(jié)算方式主要有哪些？36
什么是聯(lián)行往來(lái)?其操作流程是怎樣的？36
票據(jù)交換是如何進(jìn)行的？38
全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)是如何運(yùn)作的？39
什么是代理業(yè)務(wù)？41
如何開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)？41
如何代理有價(jià)證券？42
如何代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)？43
銀行卡是如何進(jìn)行結(jié)算的？43
直聯(lián)POS機(jī)的清算過(guò)程是怎樣的？45
如何巧用信用卡？46
如何應(yīng)對(duì)銀行柜面突發(fā)事件？47
第二篇 證券投資技能基礎(chǔ)知識(shí)
證券投資入門(mén)
我們需要具備什么知識(shí)和工具才能進(jìn)入股市？49
投資要遵循什么具體的步驟？50
如何開(kāi)戶？51
如何購(gòu)買(mǎi)基金？51
如何購(gòu)買(mǎi)權(quán)證？52
如何購(gòu)買(mǎi)債券？52
業(yè)務(wù)技能 基本看盤(pán)軟件介紹
怎么看行情報(bào)價(jià)界面？52
如何切換不同的行情欄目？53
如何添加自選股？54
行情界面怎么看？54
盤(pán)口區(qū)怎么看？55
如何進(jìn)行復(fù)權(quán)處理？56
如何調(diào)用畫(huà)線功能？57
怎么看分時(shí)圖界面？57
如何使用多根K線的組合選股？———條件選股59
如何結(jié)合基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和行情選股?———定制選股59
如何根據(jù)形態(tài)選股?———智能選股61
如何把財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、行情和指標(biāo)選股綜合起來(lái)?———綜合選股62
如何使用新浪條件選股設(shè)定適當(dāng)?shù)暮Y選條件？63
如何進(jìn)行最基本的股票篩選剔除風(fēng)險(xiǎn)太大或利潤(rùn)太低的股票？65
如何篩選成長(zhǎng)型股票？66
如何篩選價(jià)值型股票？68
如何篩選GARP（合理價(jià)格的成長(zhǎng)性）型股票？69
如何結(jié)合新聞篩選概念股？70
如何根據(jù)資金面選股票？71
如何根據(jù)分析師的研究報(bào)告選股？72
如何使用研報(bào)選股器進(jìn)行行業(yè)選股？74
如何根據(jù)政策選股？75
如何根據(jù)公告進(jìn)行事件驅(qū)動(dòng)選股？76
購(gòu)買(mǎi)基金需要遵循什么步驟？76
如何使用基金篩選器篩選基金？77
如何通過(guò)基金比較工具篩選基金？78
如何通過(guò)基金收益榜篩選基金？79
如何通過(guò)基金評(píng)級(jí)篩選基金？80
如何根據(jù)移動(dòng)平均線判斷買(mǎi)入時(shí)機(jī)？81
如何根據(jù)移動(dòng)平均線判斷賣(mài)出時(shí)機(jī)？82
如何根據(jù)均線判斷持倉(cāng)時(shí)機(jī)？84
如何根據(jù)MACD線判斷買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)？84
如何根據(jù)KDJ指標(biāo)判斷買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)？86
如何根據(jù)RSI指標(biāo)判斷買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)？87
如何根據(jù)BOLL線判斷買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)？87
在市場(chǎng)處于持續(xù)整理形態(tài)沒(méi)有明確的趨勢(shì)時(shí)，如何判斷買(mǎi)入和賣(mài)出點(diǎn)？88
第三篇 個(gè)人投資理財(cái)技能
為什么要做個(gè)人理財(cái)？90
個(gè)人理財(cái)要做哪些準(zhǔn)備工作？90
個(gè)人理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃包括哪幾個(gè)部分？92
如何分析家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀屬于健康或者不健康？92
如何分析家庭資產(chǎn)和負(fù)債狀況？93
如何分析家庭收入支出？94
如何分析財(cái)務(wù)比率？94
如何做好現(xiàn)金及投資規(guī)劃？95
如何做好子女教育投資規(guī)劃？99
如何做好換房規(guī)劃？101
如何做好退休規(guī)劃？102
如何做好保險(xiǎn)規(guī)劃？104
如何做好旅游規(guī)劃？107
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是否是靜態(tài)不變的?是否需要與時(shí)俱進(jìn)？107
生活變故和經(jīng)濟(jì)環(huán)境出現(xiàn)較大變動(dòng)后個(gè)人理財(cái)應(yīng)該如何調(diào)整？108
附錄1 理財(cái)名詞解釋109
附錄2 理財(cái)金融假設(shè)109
第四篇 國(guó)際結(jié)算技能
有出國(guó)旅游、留學(xué)、探親、商務(wù)考察等需求時(shí)，應(yīng)該如何購(gòu)買(mǎi)外匯？111
我國(guó)對(duì)個(gè)人購(gòu)買(mǎi)的外匯的用途有哪些規(guī)定？111
個(gè)人購(gòu)匯有沒(méi)有額度限制?超過(guò)年度購(gòu)匯額度應(yīng)該怎么辦理？112
以人民幣購(gòu)買(mǎi)外匯時(shí)，應(yīng)如何查看交易時(shí)所使用的匯率？112
申請(qǐng)國(guó)外學(xué)校以及交納各種費(fèi)用，需匯出款項(xiàng)時(shí)可以采取哪些途徑？113
什么是電匯?應(yīng)怎樣進(jìn)行規(guī)范操作？113
什么是票匯?其規(guī)范操作流程是怎樣的？113
什么是西聯(lián)匯款?其規(guī)范操作流程是怎樣的？114
什么是PayPal支付?其規(guī)范操作流程是怎樣的？115
什么是速匯金業(yè)務(wù)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？115
中國(guó)外匯交易市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r如何？116
什么是個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)？116
進(jìn)行個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)可以獲得什么樣的收益？117
銀行對(duì)個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)的依據(jù)是什么?其規(guī)范操作流程是怎樣的？117
我國(guó)個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)為什么又叫做個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？117
個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)與其他投資方式相比有哪些特點(diǎn)？117
如何在國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)設(shè)外匯賬戶?其規(guī)范操作流程是怎樣的？118
國(guó)內(nèi)某進(jìn)口企業(yè)需要向國(guó)外某出口企業(yè)匯出一筆美元款項(xiàng)，應(yīng)該如何選擇和辦理業(yè)務(wù)？118
進(jìn)口商應(yīng)如何辦理電匯手續(xù)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？119
進(jìn)口商應(yīng)如何制作境外匯款申請(qǐng)書(shū)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？119
匯出行應(yīng)如何制作電匯項(xiàng)下SWIFT報(bào)文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？121
進(jìn)口商應(yīng)如何辦理票匯匯款?其規(guī)范操作流程是怎樣的？122
銀行應(yīng)如何根據(jù)票匯申請(qǐng)書(shū)制作銀行即期匯票?其規(guī)范操作流程是怎樣的？122
票匯業(yè)務(wù)中的銀行即期匯票的式樣是怎樣的？124
進(jìn)出口商在什么情況下會(huì)選擇托收業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算？124
什么是托收?它的基本業(yè)務(wù)流程是怎樣的？125
托收業(yè)務(wù)要遵循的國(guó)際慣例URC522是個(gè)什么樣的慣例？126
跟單托收有哪幾種交單方式?其規(guī)范操作流程是怎樣的？127
委托人（出口商）應(yīng)如何根據(jù)合同制作跟單托收匯票和跟單托收申請(qǐng)書(shū)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？128
托收行應(yīng)如何根據(jù)跟單托收申請(qǐng)書(shū)制作跟單托收指示?其規(guī)范操作流程是怎樣的？129
代收行應(yīng)如何根據(jù)跟單托收指示制作進(jìn)口代收單據(jù)通知書(shū)、制作MT400或MT412報(bào)文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？130
在托收結(jié)算方式下，銀行對(duì)出口商、進(jìn)口商可以采取哪些方式進(jìn)行資金融通?其規(guī)范操作流程是怎樣的？131
托收結(jié)算方式下存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)?防范風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)范性操作是如何要求的？132
進(jìn)出口商為什么會(huì)選擇信用證業(yè)務(wù)來(lái)進(jìn)行結(jié)算？133
信用證的規(guī)范操作流程是怎樣的？133
信用證業(yè)務(wù)要遵循的《UCP600》是個(gè)什么樣的國(guó)際慣例?其規(guī)范操作流程是怎樣要求的？134
進(jìn)口商（開(kāi)證申請(qǐng)人）應(yīng)如何根據(jù)外貿(mào)合同填制開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)并辦理申請(qǐng)
開(kāi)證手續(xù)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？135
開(kāi)證行應(yīng)如何根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)填制信用證MT700或MT701報(bào)文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？137
通知行應(yīng)如何根據(jù)信用證制作信用證通知書(shū)給受益人?其規(guī)范操作流程是怎樣的？137
受益人（出口商）應(yīng)如何根據(jù)合同審核信用證?找出不合理?xiàng)l款并提出修改意見(jiàn)?其規(guī)范操作流程是怎樣的？137
開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)如何制作信用證修改申請(qǐng)書(shū)給開(kāi)證行?其規(guī)范操作流程是怎樣的？138
開(kāi)證行應(yīng)如何根據(jù)信用證修改申請(qǐng)書(shū)?制作MT707報(bào)文?其規(guī)范操作流程是怎樣的？138
第五篇 保險(xiǎn)技能
如何填寫(xiě)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)投保單？139
如何對(duì)企業(yè)進(jìn)行驗(yàn)險(xiǎn)？140
如何對(duì)特殊投保標(biāo)的承保？140
企財(cái)險(xiǎn)保單簽發(fā)后，保險(xiǎn)事項(xiàng)若有變動(dòng)，如何辦理批改手續(xù)？141
企財(cái)險(xiǎn)發(fā)生事故報(bào)案后，保險(xiǎn)公司如何處理？141
企財(cái)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘具體要做哪些工作？142
財(cái)產(chǎn)出險(xiǎn)后，損失金額如何核定？142
如何厘清企財(cái)險(xiǎn)賠款中合理的施救費(fèi)用？143
如何編制企財(cái)險(xiǎn)的《賠款計(jì)算書(shū)》？143
企財(cái)險(xiǎn)理賠中應(yīng)注意哪些問(wèn)題？144
如何繕制、整理、保管企財(cái)險(xiǎn)的單證資料？144
在哪里能買(mǎi)到家財(cái)險(xiǎn)？144
家庭里面什么財(cái)產(chǎn)可以投保家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)？145
家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)一般不承保哪些財(cái)產(chǎn)？146
給家庭財(cái)產(chǎn)買(mǎi)多少保險(xiǎn)金額比較合適？146
什么樣的家財(cái)險(xiǎn)適合自己？147
家財(cái)險(xiǎn)投保流程是怎樣的？148
購(gòu)買(mǎi)家財(cái)險(xiǎn)之后出現(xiàn)新情況該怎么辦？150
如何準(zhǔn)確填寫(xiě)和繕制家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單？151
家財(cái)險(xiǎn)該如何復(fù)核保險(xiǎn)單？151
家庭財(cái)產(chǎn)發(fā)生事故后如何向保險(xiǎn)公司提出索賠？152
家財(cái)險(xiǎn)一旦出險(xiǎn)一般無(wú)賬可查，保險(xiǎn)理賠應(yīng)如何核定損失？152
家財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行保險(xiǎn)理賠后，該如何結(jié)案？153
機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)該如何進(jìn)行驗(yàn)險(xiǎn)？153
如何購(gòu)買(mǎi)合適的車(chē)險(xiǎn)？154
如何繕制車(chē)險(xiǎn)保單？154
車(chē)險(xiǎn)是如何收取保費(fèi)和簽發(fā)保單的？155
車(chē)險(xiǎn)的單證管理比較復(fù)雜，保險(xiǎn)公司如何管理這些單證？155
接到駕駛?cè)藞?bào)案時(shí)，保險(xiǎn)公司如何處理？155
車(chē)險(xiǎn)報(bào)案后，保險(xiǎn)公司查勘員該如何查勘現(xiàn)場(chǎng)？156
車(chē)險(xiǎn)事故發(fā)生后，車(chē)輛損失如何核定？156
車(chē)險(xiǎn)事故中如果涉及人員傷亡，如何核定人員傷亡費(fèi)用？157
車(chē)險(xiǎn)事故中第三者財(cái)產(chǎn)、施救費(fèi)用等特殊情況如何處理？157
車(chē)險(xiǎn)事故發(fā)生后，賠款金額該如何計(jì)算？158
車(chē)險(xiǎn)賠案處理完畢，該如何結(jié)案？159
車(chē)險(xiǎn)事故由第三方責(zé)任造成的，保險(xiǎn)公司該如何進(jìn)行代位求償？160
車(chē)險(xiǎn)發(fā)生全車(chē)盜搶賠案后，車(chē)輛被尋回時(shí)應(yīng)如何處理？161
保險(xiǎn)公司對(duì)修理廠參與保險(xiǎn)事故車(chē)輛進(jìn)行招標(biāo)定損如何管理？161
保險(xiǎn)公司對(duì)于拒賠案件是如何處理的？162
車(chē)險(xiǎn)客戶服務(wù)承諾內(nèi)容一般有哪些？162
個(gè)人壽險(xiǎn)投保單如何填寫(xiě)？162
個(gè)人壽險(xiǎn)保險(xiǎn)單發(fā)生內(nèi)容等變更，如何處理？164
個(gè)人壽險(xiǎn)理賠申請(qǐng)書(shū)如何填寫(xiě)？166
個(gè)人壽險(xiǎn)理賠委托書(shū)如何填寫(xiě)？167
如何進(jìn)行人身保險(xiǎn)規(guī)劃？168
市場(chǎng)上主流的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品及其提供的保障范圍是什么？169
生命周期各階段面臨的人身風(fēng)險(xiǎn)及其保障需求是什么？170
人身保險(xiǎn)規(guī)劃遵循的基本原則是什么？172
傳統(tǒng)型壽險(xiǎn)VS新型壽險(xiǎn)，保障及費(fèi)用誰(shuí)更勝一籌？172
退保是否會(huì)給投保人帶來(lái)?yè)p失？173
如何通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)？174
第六篇 財(cái)會(huì)技能
會(huì)計(jì)阿拉伯?dāng)?shù)字如何書(shū)寫(xiě)才規(guī)范？176
中文大寫(xiě)數(shù)字如何書(shū)寫(xiě)才符合要求？177
筆誤寫(xiě)錯(cuò)數(shù)字應(yīng)該如何更正？178
電子計(jì)算器怎樣才能打得又快又準(zhǔn)？179
計(jì)算機(jī)小鍵盤(pán)功能強(qiáng)大，操作起來(lái)應(yīng)該掌握哪些技巧？181
翻打傳票，手眼怎樣配合才更加高效？182
翻打復(fù)式傳票如何找頁(yè)？184
第五套人民幣具備哪些防偽特征？184
真假人民幣手工識(shí)別的技巧有哪些？189
票幣整理挑剔應(yīng)該遵循什么規(guī)定與標(biāo)準(zhǔn)？190
殘缺人民幣能兌換完整貨幣嗎?兌換標(biāo)準(zhǔn)有何要求？191
發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)該怎樣處理？192
點(diǎn)鈔應(yīng)掌握的基本要求有哪些？192
如何掌握單指單張點(diǎn)鈔的技巧？194
如何掌握多指多張點(diǎn)鈔的技巧？196
扇面點(diǎn)鈔有何優(yōu)勢(shì)，如何操作？198
機(jī)器捆鈔的操作程序是怎樣的？200
機(jī)器點(diǎn)鈔應(yīng)遵循的流程是怎樣的？200
第二代居民身份證應(yīng)該怎樣識(shí)別？201
護(hù)照應(yīng)該如何識(shí)別真?zhèn)危?03
總賬的基本結(jié)構(gòu)是怎樣的?有何填寫(xiě)要求？204
日記賬的基本結(jié)構(gòu)是怎樣的?有何填寫(xiě)要求？204
明細(xì)賬的基本結(jié)構(gòu)是怎樣的?有何填寫(xiě)要求？205
原始憑證的基本要素有哪些?如何填制與審核？207
記賬憑證的基本要素有哪些?如何填制與審核？208
科目匯總表的基本結(jié)構(gòu)是怎樣的?編制有何要求？210
發(fā)生錯(cuò)賬時(shí)如何更正？210
期末結(jié)賬的操作流程是怎樣的？211
什么是支付結(jié)算?常用的支付結(jié)算工具包括哪些？211
什么是票據(jù)?具有什么功能？211
何謂票據(jù)關(guān)系人和票據(jù)行為?兩者之間有何關(guān)聯(lián)？212
票據(jù)填寫(xiě)有何具體要求？212
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇支票業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?支票結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？213
支票的使用流程是什么？213
支票具有哪些業(yè)務(wù)特征和使用要求？214
支票該如何使用？215
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇銀行本票業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?銀行本票結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？216
本票的使用流程是什么？216
本票具有哪些業(yè)務(wù)特征和使用要求？216
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇銀行匯票業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?銀行匯票結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？217
銀行匯票的使用流程是什么？217
銀行匯票具有哪些業(yè)務(wù)特征和使用要求？218
銀行匯票使用案例分析
219
什么是商業(yè)匯票?商業(yè)匯票具有哪些類別？219
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇銀行承兌匯票業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?銀行承兌匯票結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？220
銀行承兌匯票的使用流程是什么？220
銀行承兌匯票具有哪些業(yè)務(wù)特征和使用要求？220
銀行承兌匯票該如何使用？222
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?商業(yè)承兌匯票結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？222
商業(yè)承兌匯票的使用流程223
商業(yè)承兌匯票具有哪些業(yè)務(wù)特征和使用要求？223
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇匯兌業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?匯兌結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？224
匯兌具有哪些業(yè)務(wù)特征和使用要求？225
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇委托收款業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算?委托收款結(jié)算有何優(yōu)缺點(diǎn)？225
委托收款所需的資料及流程是什么？225
企業(yè)在什么情況下會(huì)選擇托收承付業(yè)務(wù)來(lái)完成結(jié)算？226
托收承付所需的資料及流程是什么？226
什么是銀行卡?銀行卡包括哪些種類？226
銀行卡上的VISA、MasterCard、銀聯(lián)標(biāo)志代表什么含義？227
何謂信用卡免息期?超過(guò)免息期的利息如何計(jì)算？228
何謂信用卡透支分期還款?分期還款的利息如何計(jì)算？229
何謂網(wǎng)絡(luò)第三方支付?共業(yè)務(wù)流程有何規(guī)范？229
后記230