商業(yè)銀行管理（原書第9版 中國版）

中國版前言
作者簡介
第一部分
銀行業(yè)及金融服務介紹
第1章變化中的金融服務部門綜述
1.1引言
1.2金融系統(tǒng)以及競爭性金融服務機構(gòu)
1.3銀行與銀行體系
1.4銀行與其主要競爭者向公眾提供的服務
1.5影響所有金融機構(gòu)的主要趨勢：危機、變革、轉(zhuǎn)變
1.6銀行再造與流程銀行
1.7本書的框架
本章小結(jié)
關鍵術語
習題
附錄1A銀行業(yè)和金融服務部門的就業(yè)機會
第2章政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務業(yè)的影響
2.1引言
2.2銀行監(jiān)管與監(jiān)管機構(gòu)
2.3主要的銀行法規(guī)
2.421世紀出現(xiàn)的新法律和法規(guī)：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協(xié)議》和世界各地的其他規(guī)則
2.5對與銀行競爭的非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管
2.6中央銀行體系對銀行及其他金融機構(gòu)決策和政策的影響
本章小結(jié)
關鍵術語
習題
附錄2A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標
第3章銀行及金融服務業(yè)的組織與結(jié)構(gòu)
3.1引言
3.2商業(yè)銀行業(yè)的內(nèi)部組織與結(jié)構(gòu)
3.3銀行組織的發(fā)展趨勢與銀行業(yè)的類型
3.4兼并和收購正在重塑金融服務部門的組織結(jié)構(gòu)
3.5銀行主要競爭者組織結(jié)構(gòu)的變化
3.6規(guī)模與效率：大型金融機構(gòu)能以更低的成本經(jīng)營嗎
3.7金融機構(gòu)的目標及其對經(jīng)營成本、效率和業(yè)績的影響
本章小結(jié)
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習題
第4章設立銀行、分支機構(gòu)、自動柜員機以及開通電話銀行服務和網(wǎng)上銀行業(yè)務
4.1引言
4.2銀行特許程序
4.3決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.4自動有限服務設施的設立和監(jiān)管
4.5未來金融服務設施
本章小結(jié)
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習題
第二部分
金融機構(gòu)的業(yè)績和財務報表
第5章銀行及其主要競爭者的財務報表
5.1引言
5.2銀行資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表概述
5.3資產(chǎn)負債表
5.4利潤表的構(gòu)成
5.5現(xiàn)金流量表
5.6主要非銀行金融機構(gòu)的財務報表
5.7財務報表的主要特點
本章小結(jié)
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習題
第6章銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1引言
6.2銀行績效評估
6.3銀行主要競爭對手的績效指標
6.4銀行經(jīng)營績效評價中的風險因素修正
6.5規(guī)模對績效的影響
本章小結(jié)
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習題
第三部分
資產(chǎn)-負債管理技術與風險規(guī)避
第7章變動利率風險管理：資產(chǎn)-負債管理和久期技術
7.1引言
7.2資產(chǎn)-負債管理策略
7.3利率風險：最大的管理挑戰(zhàn)之一
7.4規(guī)避利率風險的目標
7.5作為風險管理工具的久期概念
7.6利用久期規(guī)避利率風險
7.7久期缺口管理的局限性
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習題
第8章金融期貨、期權、互換和其他風險規(guī)避工具在資產(chǎn)-負債管理中的運用
8.1引言
8.2衍生合同的使用
8.3金融期貨合約：承諾以預定的價格在未來進行證券交易
8.4利率期權
8.5利率互換
8.6利率上限、利率下限與利率上下限
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習題
第9章風險管理：資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證及信用衍生品
9.1引言
9.2貸款及其他資產(chǎn)的證券化
9.3出售貸款以籌集資金并降低風險
9.4可降低違約風險的備用信用證
9.5信用衍生工具：可降低資產(chǎn)負債表上信用風險敞口的合約
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習題
第四部分
銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章金融服務管理的投資功能
10.1引言
10.2金融機構(gòu)可利用的投資工具
10.3常見的貨幣市場投資工具
10.4常見的資本市場投資工具
10.5近期出現(xiàn)的投資工具
10.6西方銀行實際持有的證券
10.7影響所投資的證券類型的因素
10.8投資期限策略及期限管理工具
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習題
第11章流動性與準備金管理：策略及政策
11.1引言
11.2流動性的需求和供給
11.3流動性管理策略
11.4預測流動性需求
11.5法定準備金和貨幣頭寸管理
11.6選擇準備金來源的影響因素
11.7全球央行的準備金要求
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第五部分
銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章存款服務的管理及定價
12.1引言
12.2存款機構(gòu)提供的存款種類
12.3不同類型存款的利率
12.4存款相關服務的定價
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習題
第13章非存款負債的管理
13.1引言
13.2負債管理和客戶關系原則
13.3可利用的各種非存款資金來源
13.4其他非存款資金來源的選擇
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習題
第14章投資銀行業(yè)務、保險及其他費用收入來源
14.1引言
14.2投資銀行業(yè)務
14.3費用收入來源之一：信托服務
14.4現(xiàn)代租賃
14.5保險相關類產(chǎn)品的銷售
14.6金融服務多元化的好處
14.7金融機構(gòu)內(nèi)部的信息流
本章小結(jié)
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習題
第15章資本管理
15.1引言
15.2資本的職能和風險
15.3資本的類型
15.4銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5關于國際資本標準的《巴塞爾協(xié)議》：發(fā)達國家之間不斷發(fā)展的歷史協(xié)議
15.6中國和美國資本標準的變遷
15.7如何滿足資本要求
本章小結(jié)
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習題
第六部分
為企業(yè)和消費者提供貸款
第16章貸款政策與程序
16.1引言
16.2貸款的種類
16.3貸款的過程和信貸監(jiān)管
16.4信用分析:優(yōu)良貸款的決定因素
16.5貸款客戶信息的來源
16.6典型貸款協(xié)議的構(gòu)成
16.7貸款審查
16.8問題貸款的處理
本章小結(jié)
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習題
第17章企業(yè)貸款和定價
17.1引言
17.2企業(yè)貸款簡史
17.3企業(yè)貸款的種類
17.4短期企業(yè)貸款
17.5長期企業(yè)貸款
17.6企業(yè)貸款申請分析
17.7財務報表的財務比率分析
17.8根據(jù)企業(yè)財務報表編制現(xiàn)金流量表
17.9企業(yè)貸款定價
本章小結(jié)
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習題
第18章消費信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款
18.1引言
18.2個人和家庭貸款的種類
18.3消費信貸的特點
18.4消費信貸申請評估
18.5消費信貸申請范例
18.6消費信貸的信用評分
18.7房地產(chǎn)貸款
18.8消費信貸和房地產(chǎn)貸款定價：貸款利率及其他條款的確定
本章小結(jié)
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習題
第七部分
未來金融業(yè)的全球管理
第19章金融服務業(yè)中的收購與兼并
19.1引言
19.2兼并方興未艾
19.3金融服務業(yè)內(nèi)兼并迅速發(fā)展的動因
19.4通向增長的兼并之路:兼并的流程
19.5選擇合適的兼并對象
19.6完成兼并交易的方式
19.7全球銀行的兼并法規(guī)
19.8如何成功兼并
19.9金融機構(gòu)兼并的研究
本章小結(jié)
關鍵術語
習題
第20章國際銀行和銀行金融服務業(yè)的未來
20.1引言
20.2國際銀行的組織形式
20.3國際銀行監(jiān)管
20.4銀行在國際市場上提供的服務
20.5國際銀行未來面臨的問題
20.6銀行和金融服務業(yè)的未來
本章小結(jié)
關鍵術語
習題