互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險(xiǎn)與防控策略

第一部分 互聯(lián)網(wǎng)金融概述
我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀
互聯(lián)網(wǎng)金融的法律風(fēng)險(xiǎn)
互聯(lián)網(wǎng)金融的法律監(jiān)管
第二部分互聯(lián)網(wǎng)金融的民事法律風(fēng)險(xiǎn)與防控
風(fēng)險(xiǎn)1通過(guò)網(wǎng)絡(luò)簽署的借款及擔(dān)保合同是否產(chǎn)生法律效力？
——某擔(dān)保公司訴林某、黃某、霍某、某公司等追償權(quán)糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)2實(shí)施“1%本息保障計(jì)劃”的平臺(tái)應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？
——何某訴某電子商務(wù)公司合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)3網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)未盡審查義務(wù)是否承擔(dān)責(zé)任？
——唐某訴某金融信息服務(wù)公司民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)4網(wǎng)貸借貸平臺(tái)能否提供擔(dān)保及其責(zé)任
——石某訴某投資管理公司合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)5平臺(tái)能否“碰錢(qián)”及其責(zé)任？
——陳某訴戴某民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)6網(wǎng)絡(luò)借貸中第三方支付機(jī)構(gòu)是否承擔(dān)責(zé)任？
——楊某訴羅某、寶付公司等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)7借錢(qián)炒股、 開(kāi)展股票配資的合同效力問(wèn)題？
——李某訴某投資管理公司借款合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)8“債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓+回購(gòu)+擔(dān)保”模式的合法性如何？
——潘某訴薛某合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)9債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行公告的效力如何？
——某電子商務(wù)公司訴連某等借款合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)1債權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)抵押權(quán)是否辦理變更登記才生效？
——周某訴某公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)11委托出借的真正借款主體是誰(shuí)？
——周某等訴汪某民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)12如何界定委托理財(cái)?shù)暮贤再|(zhì)？
——曾某訴趙某委托合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)13委托理財(cái)中受托人的資質(zhì)及責(zé)任承擔(dān)？
——梁某訴盧某委托理財(cái)合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)14投資者的介紹人是否承擔(dān)責(zé)任？
——李某訴夏某委托理財(cái)合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)15委托投資中投資損失應(yīng)如何承擔(dān)？
——?jiǎng)⒛吃V某投資咨詢公司居間合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)16受托公司超越經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的合同效力？
——徐某訴某投資咨詢公司融資融券交易糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)17“陰陽(yáng)借款合同”能否有效實(shí)現(xiàn)抵押權(quán) ？
——李某訴王某抵押權(quán)糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)18信托受益權(quán)質(zhì)押是否需要辦理質(zhì)押登記？
——某銀行分行訴某公司等借款合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)19租金收益權(quán)質(zhì)押是否需要登記？
——某融資擔(dān)保公司訴某公司等追償權(quán)糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)2借款人收到的借款與出借人出借的款項(xiàng)數(shù)額不一致如何
計(jì)算本金？
——王某訴何某民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)21扣除網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)費(fèi)用后如何計(jì)算借款本金？
——楊某訴翟某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)22擔(dān)保費(fèi)能否直接從本金中扣除？
——丁某訴李某等借款合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)23本金、利息和逾期利息能否同時(shí)主張？
——某金融信息服務(wù)公司訴徐某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)24借款總額直接扣除保證金、管理費(fèi)、提現(xiàn)費(fèi)用后如何計(jì)算本金？
——某金融信息服務(wù)公司訴謝某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)25平臺(tái)收取的賬戶服務(wù)費(fèi)能否得到支持？
——某電子商務(wù)公司訴孫某借款合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)26扣車(chē)違約金條款因公司無(wú)法定扣押權(quán)而無(wú)效？
——某投資公司訴趙某合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)27出借人能否向借款人配偶主張承擔(dān)連帶責(zé)任？
——王某訴張某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)28借款人股東未實(shí)繳出資是否需對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任？
——魏某訴某公司等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)29名為收益權(quán)轉(zhuǎn)讓實(shí)為借貸？
——某有限合伙公司訴某公司等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)3名為“股權(quán)眾籌”實(shí)為“民間借貸”？
——于某訴邸某等民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)31股權(quán)眾籌平臺(tái)對(duì)融資信息的審查義務(wù)？
——某餐飲管理公司訴某網(wǎng)絡(luò)科技公司居間合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)32網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是否承擔(dān)責(zé)任？
——陳某訴龔某民間借貸糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)33網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)遷址后，投資者該向哪個(gè)法院起訴？
——杜某訴某投資管理公司服務(wù)合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)34能否以涉嫌犯罪為由主張保證合同無(wú)效？
——某公司訴某金融信息服務(wù)公司保證合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)35平臺(tái)涉嫌刑事犯罪后，投資者能否起訴平臺(tái)和擔(dān)保公司？
——陳某訴某金融信息服務(wù)公司借款合同糾紛案
第三部分 互聯(lián)網(wǎng)金融的刑事風(fēng)險(xiǎn)與防控策略
風(fēng)險(xiǎn)36網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)是否需要許可，是否構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪？
——林某非法經(jīng)營(yíng)罪案
風(fēng)險(xiǎn)37為“后賬換前賬”虛設(shè)擔(dān)保、高息攬金構(gòu)成何種犯罪？
——即非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別？
——泮某集資詐騙罪案
風(fēng)險(xiǎn)38網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)發(fā)布虛假借貸信息，構(gòu)成詐騙罪還是集資
詐騙罪？
——吳某甲、吳某乙集資詐騙罪案
風(fēng)險(xiǎn)39非法吸收公眾存款罪如何認(rèn)定是單位犯罪還是自然人犯罪？
——黃某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)4能否以曾多次通過(guò)公安、稅務(wù)等部門(mén)的檢查未被取締為理由
否認(rèn)平臺(tái)犯罪？
——梁某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)41非法吸收公眾存款在案發(fā)前已向投資人兌付的，是否應(yīng)當(dāng)在
定罪數(shù)額中予以扣除？
——韓某、胡某涉嫌非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)42集資詐騙犯罪案發(fā)前已歸還的數(shù)額是否應(yīng)在詐騙數(shù)額中扣除？
——翁某、楊某集資詐騙罪案
風(fēng)險(xiǎn)43工作人員是否需要對(duì)其離職期間非法吸收的資金承擔(dān)責(zé)任？
——張某、王某等非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)44工作人員是否需要對(duì)其未經(jīng)手的金額承擔(dān)責(zé)任？
——梁某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)45員工投入平臺(tái)的資金是否納入非法吸收公眾存款的犯罪數(shù)額？
——宋某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)46網(wǎng)絡(luò)借貸共同犯罪中法人代表和運(yùn)營(yíng)總監(jiān)誰(shuí)是主犯、誰(shuí)是
從犯？
——鄧某、線某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)47法定代表人能否以只是掛名并不知情為理由逃避刑事責(zé)任？
——伍某、鐘某、龍某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)48僅出借公司銀行卡未參與決策也未獲得業(yè)務(wù)提成人員，是否
構(gòu)成共同犯罪？
——王某、姚某非法吸收公眾存款罪案
風(fēng)險(xiǎn)49投資者為挽回?fù)p失能否強(qiáng)行入宅搬走物品抵債？
——陳某甲非法侵入住宅犯罪案
風(fēng)險(xiǎn)5借款人用偽造的房產(chǎn)證通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)騙取借款要承擔(dān)什么
責(zé)任？
——鄭某詐騙罪案
第四部分 互聯(lián)網(wǎng)金融必讀法律法規(guī)
中華人民共和國(guó)刑法（節(jié)錄）
中華人民共和國(guó)合同法（節(jié)錄）
中華人民共和國(guó)擔(dān)保法（節(jié)錄）
中華人民共和國(guó)電子簽名法
國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知
最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)
最高人民法院關(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認(rèn)定問(wèn)題的通知
最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于人人貸有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知
中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財(cái)政部、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知
電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個(gè)人信息保護(hù)規(guī)定
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法
關(guān)于對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展股權(quán)融資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知
第五部 分附錄
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）