銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)銀行管理考點精講及歸類題庫

第一章銀行業(yè)運行環(huán)境
本章考情分析1
本章考點精講1
第一節(jié)貨幣政策1
考點1貨幣政策目標(biāo)與工具1
考點2貨幣政策的傳導(dǎo)機制5
第二節(jié)財政政策和產(chǎn)業(yè)政策6
考點3財政政策6
考點4產(chǎn)業(yè)政策7
第三節(jié)金融體系11
考點5金融市場11
考點6金融機構(gòu)與金融工具15
考點7綜合化經(jīng)營概述21
本章歸類題庫23
參考答案及解析32
第二章監(jiān)管體系
本章考情分析38
本章考點精講38
第一節(jié)監(jiān)管概況38
考點1國際銀行監(jiān)管改革38
考點2主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革41
考點3我國銀行監(jiān)管改革42
第二節(jié)監(jiān)管指標(biāo)和方法42
考點4監(jiān)管指標(biāo)43
考點5監(jiān)管方法46
第三節(jié)銀行業(yè)法律體系49
考點6銀行業(yè)監(jiān)督管理法49
考點7中國人民銀行法53
考點8商業(yè)銀行法56
考點9相關(guān)立法59
第四節(jié)行業(yè)自律規(guī)則71
考點10中國銀行業(yè)協(xié)會71
考點11中國信托業(yè)協(xié)會72
考點12中國財務(wù)公司協(xié)會72
本章歸類題庫74
參考答案及解析94
第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
本章考情分析104
本章考點精講104
第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)104
考點1存款業(yè)務(wù)104
考點2其他負(fù)債業(yè)務(wù)108
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)110
考點3貸款業(yè)務(wù)110
考點4投資業(yè)務(wù)119
第三節(jié)銀行其他業(yè)務(wù)122
考點5支付結(jié)算業(yè)務(wù)122
考點6代理業(yè)務(wù)125
考點7信用卡業(yè)務(wù)126
考點8理財業(yè)務(wù)129
考點9同業(yè)業(yè)務(wù)131
本章歸類題庫135
參考答案及解析146
第四章銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
本章考情分析151
本章考點精講151
第一節(jié)市場營銷151
考點1市場定位151
考點2客戶管理153
考點3產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場營銷154
考點4監(jiān)管要求157
第二節(jié)績效考評158
考點5銀行績效考評的內(nèi)涵及原則158
考點6績效考評指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用159
考點7績效考評的監(jiān)管要求161
第三節(jié)財務(wù)管理162
考點8商業(yè)銀行財務(wù)管理的內(nèi)涵162
考點9會計財務(wù)制度163
考點10新的金融會計財務(wù)制度對銀行的影響164
第四節(jié)金融創(chuàng)新165
考點11創(chuàng)新定義與原則165
考點12商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品167
考點13互聯(lián)網(wǎng)金融169
考點14商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管170
本章歸類題庫172
參考答案及解析183
第五章非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)
本章考情分析188
本章考點精講188
第一節(jié)金融資產(chǎn)管理公司188
考點1金融資產(chǎn)管理公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位188
考點2金融資產(chǎn)管理公司核心業(yè)務(wù)189
第二節(jié)信托公司191
考點3信托公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位191
考點4信托公司主要業(yè)務(wù)193
第三節(jié)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司194
考點5企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位194
考點6企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司核心業(yè)務(wù)195
第四節(jié)金融租賃公司197
考點7金融租賃公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位197
考點8金融租賃公司核心業(yè)務(wù)198
第五節(jié)汽車金融公司199
考點9汽車金融公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位199
考點10汽車金融公司核心業(yè)務(wù)200
第六節(jié)消費金融公司201
考點11消費金融公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位201
考點12消費金融公司核心業(yè)務(wù)202
第七節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司203
考點13貨幣經(jīng)紀(jì)公司行業(yè)發(fā)展情況和機構(gòu)基本功能定位203
考點14貨幣經(jīng)紀(jì)公司核心業(yè)務(wù)203
本章歸類題庫205
參考答案及解析212
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計
本章考情分析216
本章考點精講216
第一節(jié)內(nèi)部控制216
考點1內(nèi)部控制的起源與發(fā)展216
考點2內(nèi)部控制的基本概念217
考點3內(nèi)部控制的基本要素219
考點4內(nèi)部控制的職責(zé)分工222
第二節(jié)合規(guī)管理223
考點5合規(guī)管理概述223
考點6合規(guī)管理的流程226
考點7合規(guī)管理的基本機制227
考點8合規(guī)文化建設(shè)228
第三節(jié)內(nèi)外部審計229
考點9內(nèi)部審計229
考點10外部審計232
考點11銀行分支機構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計相關(guān)事項233
本章歸類題庫235
參考答案及解析244
第七章銀行風(fēng)險管理
本章考情分析248
本章考點精講248
第一節(jié)全面風(fēng)險管理的框架248
考點1全面風(fēng)險管理概述248
考點2商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類型250
考點3商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法253
第二節(jié)信用風(fēng)險管理255
考點4信用風(fēng)險管理概述255
考點5貸款風(fēng)險分類與不良貸款管理266
第三節(jié)操作風(fēng)險管理271
考點6操作風(fēng)險管理概述271
考點7主要的操作風(fēng)險275
第四節(jié)聲譽風(fēng)險管理279
考點8聲譽風(fēng)險的內(nèi)容279
考點9聲譽風(fēng)險的控制279
本章歸類題庫282
參考答案及解析287
第八章銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)和社會責(zé)任
本章考情分析291
本章考點精講291
第一節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)概述291
考點1銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)涵291
考點2銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利291
考點3銀行對消費者的主要義務(wù)293
考點4銀行從業(yè)人員行為規(guī)范294
第二節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的實施295
考點5我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)概況295
考點6銀行業(yè)消費者投訴處理299
第三節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任概述301
考點7社會責(zé)任概述301
考點8綠色金融303
考點9普惠金融307
本章歸類題庫310
參考答案及解析315
附錄銀行管理相關(guān)法條318
銀行從業(yè)（初級）直播/面授課程簡章321
中公教育·全國分部一覽表322