2017-2018銀行從業(yè)資格考試教材銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 公共基礎(chǔ)講義真題預(yù)測全攻略

　　本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”科目的輔導(dǎo)教材，專門針對中國銀行業(yè)從業(yè)人員而設(shè)計，內(nèi)容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的知識、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。 本書突出國內(nèi)銀行業(yè)實踐，兼顧國際銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結(jié)合，以實踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主原則。內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)務(wù)、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)、銀行監(jiān)管與自律五部分。

　　杜友麗，東北財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)碩士，高級會計師，國際注冊內(nèi)容審計師，金融理財師?，F(xiàn)就職于大連理工大學(xué)，兼任大連市政府采購評審專家、大連理工大學(xué)招標(biāo)評審專家?！久襟w評論】評論【目錄】第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識第1章 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識第1節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 2考點1 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo) 2考點2 經(jīng)濟(jì)周期 4考點3 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 4考點4 經(jīng)濟(jì)全球化 5第2節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 5考點1 我國的行業(yè)分類 5考點2 行業(yè)分析基本內(nèi)容 6第3節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 8考點1 區(qū)域發(fā)展條件分析 8考點2 區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析 8考點3 區(qū)域發(fā)展分析 9本章考點自測 9第2章 金融基礎(chǔ)知識第1節(jié) 貨幣基礎(chǔ)知識 13考點1 貨幣本質(zhì)與職能 13考點2 貨幣需求與貨幣供給 15考點3 通貨膨脹與通貨緊縮 17第2節(jié) 貨幣政策 20考點1 貨幣政策目標(biāo) 20考點2 貨幣政策工具 21考點3 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制 22第3節(jié) 利息與利率 23考點1 利息的概念 23考點2 利息率的主要種類 23考點3 我國利率市場化 24第4節(jié) 外匯與匯率 25考點1 概述 25考點2 匯率變動的影響因素 26考點3 人民幣國際化與外匯管理    體制改革 27本章考點自測 27第3章 金融市場第1節(jié) 金融市場概述 32考點1 金融市場的功能 32考點2 金融市場種類 33考點3 金融工具 34第2節(jié) 貨幣市場和資本市場 35考點1 貨幣市場 35考點2 資本市場 37第3節(jié) 我國金融市場組織體系 40考點1 貨幣當(dāng)局 40考點2 金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 41考點3 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 42考點4 證券期貨類金融機(jī)構(gòu) 42考點5 保險類金融機(jī)構(gòu) 43考點6 其他金融機(jī)構(gòu) 43考點7 金融行業(yè)自律組織 44本章考點自測 44第4章 銀行體系第1節(jié) 銀行起源與發(fā)展 49考點1 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 49考點2 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 49第2節(jié) 銀行業(yè)分類與職能 50考點1 中央銀行 50考點2 政策性銀行 50考點3 商業(yè)銀行 52考點4 非銀行金融機(jī)構(gòu) 53第3節(jié) 銀行體系的安全保障 54考點1 最后貸款人制度 54考點2 存款保險制度 54本章考點自測 55 第二部分 銀行業(yè)務(wù)第5章 負(fù)債業(yè)務(wù)第1節(jié) 存款業(yè)務(wù) 60考點1 個人存款業(yè)務(wù) 60考點2 單位存款業(yè)務(wù) 61考點 3 人民幣同業(yè)存款 62考點 4 外幣存款業(yè)務(wù) 62第2節(jié) 非存款業(yè)務(wù) 62考點1 同業(yè)拆借 62考點2 債券回購 63考點3 向中央銀行借款 63考點4 金融債券 63本章考點自測 64第6章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)第1節(jié) 貸款業(yè)務(wù) 67考點1 個人貸款業(yè)務(wù) 67考點2 公司貸款業(yè)務(wù) 68考點3 貸款質(zhì)量分類與不良貸款    管理 71第2節(jié) 債券投資業(yè)務(wù) 71考點1 債券投資目標(biāo)及對象 72考點2 債券投資的收益 73考點3 債券投資的風(fēng)險 74第3節(jié) 其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 74考點1 表外資產(chǎn)業(yè)務(wù) 74考點2 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76考點3 外匯交易業(yè)務(wù) 76本章考點自測 78第7章 中間業(yè)務(wù)第1節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述 81考點1 中間業(yè)務(wù)的概念 81考點2 中間業(yè)務(wù)的特點 81考點3 中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新 82第2節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 82考點1 支付結(jié)算業(yè)務(wù)工具 82考點2 清算業(yè)務(wù) 84第3節(jié) 代理業(yè)務(wù) 84考點1 代收代付業(yè)務(wù) 84考點2 代理銀行業(yè)務(wù) 85考點3 代理證券業(yè)務(wù) 85考點4 代理保險業(yè)務(wù) 85考點5 其他代理業(yè)務(wù) 85第4節(jié) 托管業(yè)務(wù) 86考點1 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 86考點2 代保管業(yè)務(wù) 86第5節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù) 86考點1 咨詢服務(wù) 86考點2 財務(wù)顧問服務(wù) 86第6節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù) 87考點1 銀行卡分類 87考點2 信用卡 89考點3 借記卡 89考點4 信用卡和借記卡的主要    區(qū)別 90本章考點自測 90第8章 理財業(yè)務(wù)第1節(jié) 理財業(yè)務(wù)概述 94考點1 理財業(yè)務(wù)定義 94考點2 理財業(yè)務(wù)管理 94第2節(jié) 理財產(chǎn)品分類與銷售管理 95考點1 理財產(chǎn)品分類 95考點2 理財產(chǎn)品風(fēng)險分級 96考點3 理財產(chǎn)品銷售管理要求 96第3節(jié) 理財投資管理 97考點1 投資標(biāo)的分類 97考點2 投資管理要求 97考點3 風(fēng)險隔離要求 98本章考點自測 99第9章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展第1節(jié) 業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述 102考點1 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則 102考點2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益    保護(hù) 103第2節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢 104考點1 業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融    工具 104考點2 證券化 105考點3 互聯(lián)網(wǎng)金融 105本章考點自測 107第三部分 銀行管理第10章 銀行管理基礎(chǔ)第1節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 110考點1 商業(yè)銀行組織架構(gòu)的    內(nèi)涵 110考點2 西方商業(yè)銀行的組織    架構(gòu) 113考點3 我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及    發(fā)展趨勢 114第2節(jié) 銀行管理的基本指標(biāo) 115考點1 規(guī)模指標(biāo) 115考點2 結(jié)構(gòu)指標(biāo) 116考點3 效率指標(biāo) 117考點4 市場指標(biāo) 118考點5 安全性指標(biāo) 119考點6 流動性指標(biāo) 120考點7 客戶集中度指標(biāo) 121考點8 盈利性指標(biāo) 121本章考點自測 123第11章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)    管理第1節(jié) 公司治理 126考點1 銀行公司治理概述 126考點2 穩(wěn)健公司治理原則 126考點3 銀行公司治理的組織    架構(gòu) 128考點4 激勵約束機(jī)制 129第2節(jié) 內(nèi)部控制 130考點1 內(nèi)部控制目標(biāo)與基本    原則 130考點2 內(nèi)部控制治理 131考點3 內(nèi)部控制措施 131考點4 內(nèi)部控制保障 132第3節(jié) 合規(guī)管理 133考點1 合規(guī)管理的相關(guān)概念 133考點2 合規(guī)管理的重點內(nèi)容 134考點3 合規(guī)風(fēng)險管理體系 134本章考點自測 135第12章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理第1節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理概述 138考點1 資產(chǎn)負(fù)債管理的對象 138考點2 資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo) 139考點3 資產(chǎn)負(fù)債管理的原則 140考點4 資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成    內(nèi)容 140第2節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略 142考點1 資產(chǎn)負(fù)債管理的工具 142考點2 資產(chǎn)負(fù)債管理的策略 144本章考點自測 145第13章 資本管理第1節(jié) 概述 147考點1 資本的定義和分類 147考點2 資本的作用 148第2節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本    監(jiān)管 149考點1 巴塞爾資本協(xié)議 149考點2 我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 151第3節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 152考點1 內(nèi)部資本評估程序 152考點2 資本規(guī)劃 152考點3 資本充足率管理策略 153第4節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 154考點1 經(jīng)濟(jì)資本計量 154考點2 經(jīng)濟(jì)資本分配 154考點3 風(fēng)險績效考核 155本章考點自測 155第14章 風(fēng)險管理第1節(jié) 概述 159考點1 風(fēng)險的定義 159考點2 風(fēng)險的分類 160第2節(jié) 全面風(fēng)險管理 161考點1 全面風(fēng)險管理概述 161考點2 風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略 162考點3 風(fēng)險管理的組織架構(gòu) 162考點4 風(fēng)險管理流程 162考點5 風(fēng)險文化 163第3節(jié) 信用風(fēng)險管理 163考點1 信用風(fēng)險的分類 163考點2 信用風(fēng)險的計量 163考點3 信用風(fēng)險的管控手段 166第4節(jié) 市場風(fēng)險管理 167考點1 市場風(fēng)險的分類 167考點2 市場風(fēng)險的計量 168考點3 市場風(fēng)險的管控手段 169第5節(jié) 操作風(fēng)險管理 169考點1 操作風(fēng)險的分類 169考點2 操作風(fēng)險的計量 170考點3 操作風(fēng)險的管控手段 171第6節(jié) 流動性風(fēng)險管理 171考點1 流動性風(fēng)險的分類 171考點2 流動性風(fēng)險的管控手段 172本章考點自測 173第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)第15章 銀行基本法律法規(guī)第1節(jié) 《中國人民銀行法》 178考點1 《中國人民銀行法》的產(chǎn)生    及修訂 178考點2 中國人民銀行的法定職責(zé)與    業(yè)務(wù) 179考點3 人民幣 180考點4 中國人民銀行的監(jiān)督    管理 180第2節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 182考點1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的    成立 182考點2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的    適用范圍 182考點3 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督    管理職責(zé) 183考點4 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督    管理措施 184第3節(jié) 《商業(yè)銀行法》 188考點1 商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營    原則 189考點2 商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu) 189考點3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則 190考點4 商業(yè)銀行的接管和終止 192第4節(jié) 《反洗錢法》 193考點1 洗錢的概述、過程及    方式 193考點2 反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及    職責(zé) 194考點3 商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù) 195本章考點自測 195第16章 民事法律制度第1節(jié) 民法 199考點1 民法概述 199考點2 民事主體 200考點3 民事法律行為與代理 203考點4 訴訟時效 207考點5 民事訴訟與仲裁 208第2節(jié) 物權(quán)法和擔(dān)保法 210考點1 物權(quán)基本法律制度 210考點2 擔(dān)保法律制度 212第3節(jié) 合同法 222考點1 合同與合同的相對性 222考點2 合同的訂立 223考點3 合同的效力 224考點4 合同的履行 227考點5 合同的保全 227考點6 合同的變更、轉(zhuǎn)讓與    終止 228考點7 違約責(zé)任 231第4節(jié) 婚姻法和繼承法 232考點1 婚姻法 232考點2 繼承法 233本章考點自測 235第17章 商事法律制度第1節(jié) 公司法律制度 240考點1 公司的概念和種類 240考點2 公司設(shè)立制度 241考點3 公司資本制度 242考點4 公司的組織機(jī)構(gòu) 242考點5 公司終止制度 243第2節(jié) 證券與保險法律制度 243考點1 證券法 243考點2 保險法 247第3節(jié) 信托法律制度 249考點1 信托概述 249考點2 信托的設(shè)立 250考點3 信托法律關(guān)系的主體 251考點4 信托法律關(guān)系的客體 251考點5 信托的變更與終止 252第4節(jié) 票據(jù)法律制度 252考點1 《票據(jù)法》概述 252考點2 票據(jù)的功能 253考點3 票據(jù)行為 253考點4 票據(jù)權(quán)利 254考點5 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施 255第5節(jié) 破產(chǎn)法律制度 256考點1 破產(chǎn)法概述 256考點2 破產(chǎn)的申請和受理 256考點3 債務(wù)人財產(chǎn) 258考點4 破產(chǎn)債權(quán)及申報 259考點5 債權(quán)人會議和債權(quán)人    委員會 259考點6 重整與和解 260考點7 破產(chǎn)清算 261本章考點自測 262第18章 刑事法律制度第1節(jié) 刑法基本理論 268考點1 刑法的概念、任務(wù)和基本    原則 268考點2 犯罪 269考點3 刑罰 271第2節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任 272考點1 金融犯罪概述 272考點2 破壞金融管理秩序罪 273考點3 金融詐騙罪 276考點4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 279第3節(jié) 刑事訴訟 281考點1 刑事訴訟概述 281考點2 刑事訴訟基本程序 281考點3 刑事訴訟強(qiáng)制措施 282考點4 附帶民事訴訟 283本章考點自測 283第19章 行政法律制度第1節(jié) 行政許可 287考點1 行政許可概述 287考點2 重要行政許可法律規(guī)則 288考點3 銀行相關(guān)行政許可規(guī)則 289第2節(jié) 行政處罰 290考點1 行政處罰概述 290考點2 重要行政處罰法律規(guī)則 291考點3 銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則 292第3節(jié) 行政強(qiáng)制 293考點1 行政強(qiáng)制概述 293考點2 重要行政強(qiáng)制法律規(guī)則 293考點3 銀行相關(guān)行政強(qiáng)制規(guī)則 294第4節(jié) 行政復(fù)議 295考點1 行政復(fù)議概述 295考點2 重要行政復(fù)議法律規(guī)則 295考點3 銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則 297第5節(jié) 行政訴訟 297考點1 行政訴訟概述 297考點2 重要行政訴訟法律規(guī)則 298考點3 銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則 299本章考點自測 299第五部分 銀行監(jiān)管與自律第20章 銀行監(jiān)管體制第1節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管    體制 304考點1 銀行監(jiān)管起源與演變 304考點2 國際上主要金融監(jiān)管的    體制 305考點3 主要國家的銀行監(jiān)管    體制 305考點4 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 306第2節(jié) 我國的銀行監(jiān)管框架 307考點1 我國銀行監(jiān)管的歷史 307考點2 銀行監(jiān)管的四個層次 308考點3 我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的    框架 309本章考點自測 310第21章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法第1節(jié) 銀行監(jiān)管目標(biāo) 313考點1 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo) 313第2節(jié) 銀行監(jiān)管方法 314考點1 合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的    監(jiān)管 314考點2 銀行監(jiān)管的流程 314考點3 監(jiān)管評級 316本章考點自測 317第22章 銀行自律與市場約束第1節(jié)  銀行自律組織 320考點1 國際銀行自律組織 320考點2 中國銀行業(yè)協(xié)會 320第2節(jié)  職業(yè)操守 321考點1 職業(yè)操守的宗旨和適用    范圍 321考點2 從業(yè)準(zhǔn)則 322考點3 從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)    操守 323考點4 從業(yè)人員與同事間的職業(yè)    操守 330考點5 從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)    操守 331考點6 從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)    操守 333第3節(jié) 市場約束 334考點1 市場約束的概述 334考點2 信息披露 335本章考點自測 336