銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù) 個(gè)人理財(cái)：考點(diǎn)全解

第一章個(gè)人理財(cái)概述
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義
知識(shí)點(diǎn)2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
知識(shí)點(diǎn)3理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求
本章真題演練
參考答案及解析
第二章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)
知識(shí)點(diǎn)2理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)
知識(shí)點(diǎn)3理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
本章真題演練
參考答案及解析
第三章理財(cái)投資市場(chǎng)概述
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1金融市場(chǎng)概述
知識(shí)點(diǎn)2金融市場(chǎng)分類
知識(shí)點(diǎn)3理財(cái)投資市場(chǎng)介紹
本章真題演練
參考答案及解析
第四章理財(cái)產(chǎn)品概述
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1銀行理財(cái)產(chǎn)品
知識(shí)點(diǎn)2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
知識(shí)點(diǎn)3其他理財(cái)產(chǎn)品
本章真題演練
參考答案及解析
第五章客戶分類與需求分析
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1了解客戶需求的重要性
知識(shí)點(diǎn)2了解客戶的主要內(nèi)容
知識(shí)點(diǎn)3客戶分類與客戶需求分析
知識(shí)點(diǎn)4了解客戶的方法
本章真題演練
參考答案及解析
第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念
知識(shí)點(diǎn)2規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
知識(shí)點(diǎn)3不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
知識(shí)點(diǎn)4理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
本章真題演練
參考答案及解析
第七章理財(cái)師的工作流程和方法
考試大綱概述
知識(shí)點(diǎn)精講
知識(shí)點(diǎn)1概述
知識(shí)點(diǎn)2接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識(shí)點(diǎn)3分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
知識(shí)點(diǎn)4明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
知識(shí)點(diǎn)5制定理財(cái)規(guī)劃方案
知識(shí)點(diǎn)6理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
知識(shí)點(diǎn)7后續(xù)跟蹤服務(wù)
本章真題演練
參考答案及解析
附錄：理財(cái)師金融服務(wù)技巧
知識(shí)點(diǎn)1理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
參考文獻(xiàn)