企業(yè)民間投融資：法律政策解讀與風(fēng)險(xiǎn)防控

第一章企業(yè)民間投融資的法律規(guī)制與政策指引
第一節(jié)民間投資領(lǐng)域法律法規(guī)及相關(guān)政策的沿襲及解讀
一、商法、經(jīng)濟(jì)法領(lǐng)域
（一）《公司法》相關(guān)規(guī)范
（二）《中小企業(yè)促進(jìn)法》相關(guān)規(guī)范解讀
（三）私募基金的“合格投資者”解讀
二、刑事法律領(lǐng)域
（一）虛報(bào)注冊(cè)資本罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（二）虛假出資、抽逃出資罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（三）非法吸收公眾存款罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（四）集資詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（五）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
三、國(guó)家政策方面
（一）國(guó)務(wù)院“新36條”的規(guī)定及影響
（二）國(guó)務(wù)院、國(guó)家發(fā)改委關(guān)于民間投資的重要文件及涉及PPP的條款
（三）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)的政策規(guī)定
（四）金融消費(fèi)者保護(hù)方面的政策
第二節(jié)民間融資領(lǐng)域法律法規(guī)及相關(guān)政策的沿襲及解讀
一、商法、經(jīng)濟(jì)法領(lǐng)域
（一）《公司法》與《證券法》及相關(guān)部門(mén)規(guī)章
（二）《中小企業(yè)促進(jìn)法》
（三）《商業(yè)銀行法》及《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
（四）《證券投資基金法》
二、民事法律領(lǐng)域
（一）《合同法》及關(guān)于民間借貸的規(guī)定
（二）《物權(quán)法》與《擔(dān)保法》對(duì)于民間借貸擔(dān)保問(wèn)題的規(guī)定
三、國(guó)家政策方面
（一）《促進(jìn)民間投資健康發(fā)展若干政策措施》（2016年）
（二）關(guān)于影子銀行的政策
（三）關(guān)于小額貸款公司的政策規(guī)定
第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融與民間投融資法律政策解讀
一、互聯(lián)網(wǎng)金融整體性政策解讀
（一）對(duì)于股權(quán)眾籌平臺(tái)方面的禁止性規(guī)定
（二）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
（三）第三方支付業(yè)務(wù)
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為
二、不同業(yè)態(tài)互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)重要監(jiān)管政策解讀
（一）關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)P2P領(lǐng)域
（二）股權(quán)眾籌
（三）私募基金
第二章企業(yè)民間投融資的現(xiàn)狀與問(wèn)題隱患
第一節(jié)企業(yè)民間融資的現(xiàn)狀與困境
一、企業(yè)民間融資的方式
（一）間接融資
（二）直接融資
二、企業(yè)民間投融資的主要類型
（一）主要傳統(tǒng)類型
（二）主要新興類型
三、企業(yè)民間融資的違法亂象
（一）涉嫌吸收公眾存款
（二）公募與私募
（三）合格投資人
（四）關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融
四、民間企業(yè)融資的現(xiàn)實(shí)困境
（一）制度層面
（二）傳統(tǒng)安全的融資渠道轉(zhuǎn)移經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)
（三）企業(yè)自身原因
（四）民間企業(yè)融資陷阱的滋生環(huán)境
五、防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定
（一）現(xiàn)實(shí)背景與監(jiān)管的根本著眼點(diǎn)
（二）提高自身風(fēng)險(xiǎn)控制水平
第二節(jié)民間投資的問(wèn)題隱患
一、民間投資的困境
（一）信息不透明導(dǎo)致無(wú)法判斷投資對(duì)象的真正價(jià)值
（二）投資前法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防意識(shí)缺失
（三）投資市場(chǎng)對(duì)“金融創(chuàng)新”概念和行為的法律規(guī)制缺失
（四）目前國(guó)內(nèi)征信體系缺失
二、民間投資的陷阱
（一）高額回報(bào)高息、返利迅速
（二）零風(fēng)險(xiǎn)保本
（三）投資海外市場(chǎng)
（四）“政府背景”
三、從司法判例看熱門(mén)投資類型風(fēng)險(xiǎn)
（一）委托理財(cái)
（二）P2P借貸
（三）私募基金
（四）眾籌
第三章企業(yè)民間投融資的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防范
第一節(jié)企業(yè)資本運(yùn)作過(guò)程中的非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范
一、非法集資類犯罪的立法過(guò)程
二、非法集資涉及的罪名
（一）非法集資類犯罪的特點(diǎn)
（二）非法吸收公眾存款罪
（三）集資詐騙罪
（四）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪
第二節(jié)投資人如何識(shí)別非法集資風(fēng)險(xiǎn)
一、當(dāng)前非法集資犯罪的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)
（一）當(dāng)前非法集資活動(dòng)的現(xiàn)狀：以北京地區(qū)為例
（二）當(dāng)前非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)：以北京地區(qū)為例
二、非法集資活動(dòng)的典型形式
（一）違規(guī)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)
（二）假借銷(xiāo)售原始股
（三）以“養(yǎng)老”為名
（四）高價(jià)回購(gòu)收藏品
（五）打著互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的幌子
（六）以投資理財(cái)為名
（七）以私募基金為名
三、非法集資犯罪防范要點(diǎn)
（一）牢記非法集資犯罪的“四性”特征
（二）重點(diǎn)防范高發(fā)領(lǐng)域的非法集資
第四章從非法集資案例大數(shù)據(jù)中看辯護(hù)律師的作用
第一節(jié)從大數(shù)據(jù)看非法集資案件概況與特點(diǎn)
一、非法吸收公眾存款案件大數(shù)據(jù)報(bào)告
（一）涉案金額情況
（二）非法吸收存款類型情況
（三）案件審級(jí)與量刑基本情況
二、集資詐騙案件大數(shù)據(jù)報(bào)告
（一）涉案金額情況
（二）集資詐騙手段情況
（三）案件審級(jí)與量刑基本情況
第二節(jié)從大數(shù)據(jù)看有效辯護(hù)的方法與策略
一、非法集資案件辯護(hù)情況統(tǒng)計(jì)分析
（一）非法吸收公眾存款案件辯護(hù)意見(jiàn)分布與采納情況（北京地區(qū)）
（二）集資詐騙案件辯護(hù)意見(jiàn)分布與采納情況（北京地區(qū)）
二、非法吸收公眾存款罪不起訴情況分析
（一）不起訴案件情況概要
（二）法定不起訴案件情況概要
（三）相對(duì)不起訴案件情況概要
（四）存疑不起訴案件情況概要
三、辯護(hù)要點(diǎn)的準(zhǔn)確切入
（一）發(fā)現(xiàn)辯護(hù)要點(diǎn)的路徑
（二）主要辯護(hù)要點(diǎn)及辯護(hù)策略
四、辯護(hù)人與檢察官、法官的有效溝通
（一）明確辯護(hù)人與檢察官、法官在訴訟活動(dòng)中的地位
（二）辯護(hù)人與檢察官、法官溝通過(guò)程中的方法與技巧
第三節(jié)非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的辨析
一、罪名辨析概述
（一）如何判斷有無(wú)使用詐騙的方法
（二）如何判斷是否具有非法占有的主觀目的
二、案例精選
三、融資類案件“非法占有目的”認(rèn)定路徑選擇
（一）摒棄以犯罪后果進(jìn)行判斷的標(biāo)準(zhǔn)，以行為作為證明依據(jù)
（二）構(gòu)建“非法占有目的”基礎(chǔ)事實(shí)與推定事實(shí)的完整有效邏輯聯(lián)系
（三）設(shè)計(jì)完整性與統(tǒng)一性并重的“非法占有目的”推定規(guī)則
（四）實(shí)現(xiàn)“非法占有目的”司法推定實(shí)體規(guī)范和程序規(guī)范的合理性
四、P2P平臺(tái)自融類案件司法認(rèn)定路徑
（一）經(jīng)典案例
（二）司法認(rèn)定中存在的問(wèn)題
（三）P2P平臺(tái)自融類案件的司法認(rèn)定路徑
五、結(jié)語(yǔ)
第五章從律師視角看民間融投資的刑法風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)
第一部分：公司融資模式合規(guī)篇
1.向社會(huì)公眾募集的認(rèn)定
2.非法吸收公眾存款與擅自發(fā)行股票
3.“加盟店”的融資形式是否會(huì)觸碰刑事紅線
4.P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的刑事紅線
5.借用合法形式掩蓋非法集資行為
第二部分：公司融資活動(dòng)內(nèi)部治理篇
1.企業(yè)在融資過(guò)程中為何容易陷入管理誤區(qū)
2.企業(yè)在融資過(guò)程中需要注意的細(xì)節(jié)問(wèn)題
3.企業(yè)融資的模式的可行性判斷
4.企業(yè)與融資團(tuán)隊(duì)之間的關(guān)系
5.企業(yè)融資過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)
第三部分：投資人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與應(yīng)對(duì)篇
1.宣傳力度大、獲獎(jiǎng)多的平臺(tái)是否更安全
2．注冊(cè)資本高、上市公司的平臺(tái)是否更安全
3.在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)都能保證還本付息，有金融牌照和第三方托管的平臺(tái)是否安全
4．有債務(wù)擔(dān)保和抵押物的平臺(tái)是否更安全
5.將投資款直接匯入平臺(tái)公司的賬戶以獲取獎(jiǎng)勵(lì)是否存在
風(fēng)險(xiǎn)
6.集資詐騙的常見(jiàn)形式
7.識(shí)別平臺(tái)安全性的基本方法
8.平臺(tái)或融資公司發(fā)案后投資人如何處理
第四部分：刑事司法實(shí)務(wù)篇
1.親友因非法集資被警方帶走應(yīng)當(dāng)如何處理
2.取保候?qū)彽臅r(shí)機(jī)與方法
3.會(huì)見(jiàn)被羈押親屬的程序
4.律師在刑事案件中的作用
5.聘請(qǐng)律師的時(shí)間
6.如何選擇專業(yè)負(fù)責(zé)的律師