保險學(xué)原理

目 錄

第一章 風(fēng)險與風(fēng)險管理 1
第一節(jié) 風(fēng)險概述 2
一、風(fēng)險的定義 2
二、風(fēng)險的度量 2
三、風(fēng)險的構(gòu)成要素 3
四、風(fēng)險的特征 4
第二節(jié) 風(fēng)險的分類 6
一、按風(fēng)險的性質(zhì)分類 6
二、按風(fēng)險作用的對象分類 6
三、按風(fēng)險產(chǎn)生的環(huán)境分類 7
四、按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類 7
第三節(jié) 風(fēng)險管理與保險 8
一、風(fēng)險管理及其起源 8
二、風(fēng)險管理的目標(biāo) 9
三、風(fēng)險管理的基本程序 10
四、風(fēng)險管理技術(shù) 13
五、可保風(fēng)險 15
六、風(fēng)險管理與保險的關(guān)系 15
本章小結(jié) 16
實(shí)訓(xùn)課堂 17
復(fù)習(xí)思考題 18
第二章 保險的本質(zhì) 20
第一節(jié) 保險的定義 21
一、有關(guān)保險的學(xué)說 21
二、保險的概念 22
第二節(jié) 保險的特性 24
一、保險的特征 24
二、保險與類似制度及行為的比較 25
第三節(jié) 保險的分類 28
一、按保險性質(zhì)分類 28
二、按立法形式分類 28
三、按實(shí)施方式分類 29
四、按保險標(biāo)的分類 29
五、按風(fēng)險轉(zhuǎn)移層次分類 30
六、按其他方式分類 30
第四節(jié) 保險的起源與發(fā)展 31
一、保險產(chǎn)生的基礎(chǔ) 31
二、保險起源及其發(fā)展 32
三、中國保險業(yè)的發(fā)展 35
本章小結(jié) 41
實(shí)訓(xùn)課堂 42
復(fù)習(xí)思考題 43
第三章 保險的職能與作用 45
第一節(jié) 保險的職能 45
一、保險職能說 46
二、保險的基本職能 47
三、保險的派生職能 50
第二節(jié) 保險的作用 54
一、保險的微觀作用 54
二、保險的宏觀作用 55
本章小結(jié) 57
實(shí)訓(xùn)課堂 58
復(fù)習(xí)思考題 59
第四章 保險合同 61
第一節(jié) 保險合同的特征及形式 62
一、保險合同的定義 62
二、保險合同的法律要求 62
三、保險合同的基本特征 62
四、保險合同的形式 65
五、保險合同的基本組成部分 67
六、保險合同的種類 69
第二節(jié) 保險合同的要素 71
一、保險合同的主體 71
二、保險合同的客體 73
三、保險合同的內(nèi)容 74
第三節(jié) 保險合同的訂立與履行 76
一、保險合同的訂立 76
二、保險合同的成立與生效 77
三、保險合同的履行 79
第四節(jié) 保險合同的變更與終止 81
一、保險合同的變更 81
二、保險合同的終止 83
第五節(jié) 保險合同的解釋原則與爭議處理 85
一、保險合同的解釋原則 85
二、保險合同爭議的解決方式 86
本章小結(jié) 87
實(shí)訓(xùn)課堂 88
復(fù)習(xí)思考題 88
第五章 保險的基本原則 91
第一節(jié) 可保利益原則 92
一、可保利益及其構(gòu)成條件 92
二、可保利益原則的含義及作用 95
三、財(cái)產(chǎn)保險的可保利益 96
四、人身保險的可保利益 98
第二節(jié) 最大誠信原則 100
一、最大誠信原則的含義 100
二、最大誠信原則的基本內(nèi)容 101
第三節(jié) 近因原則 113
一、近因及近因原則的含義 113
二、近因原則的應(yīng)用 115
第四節(jié) 損失補(bǔ)償原則 118
一、損失補(bǔ)償原則的含義 118
二、保險人履行損失賠償責(zé)任的限度 119
三、損失賠償方式 120
四、損失補(bǔ)償原則在財(cái)產(chǎn)保險實(shí)務(wù)中的特例 121
第五節(jié) 損失補(bǔ)償原則的派生原則 124
一、代位原則 124
二、分?jǐn)傇瓌t 130
本章小結(jié) 132
實(shí)訓(xùn)課堂 133
復(fù)習(xí)思考題 134
第六章 財(cái)產(chǎn)保險 137
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險概述 138
一、財(cái)產(chǎn)保險及其業(yè)務(wù)體系 138
二、財(cái)產(chǎn)保險的特征 139
第二節(jié) 火災(zāi)保險 140
一、火災(zāi)保險及其特點(diǎn) 140
二、火災(zāi)保險的主要險種 141
三、火災(zāi)保險的基本內(nèi)容 141
第三節(jié) 貨物運(yùn)輸保險 145
一、貨物運(yùn)輸保險及其特點(diǎn) 145
二、我國海洋貨物運(yùn)輸保險 146
第四節(jié) 運(yùn)輸工具保險 149
一、機(jī)動車保險的概念 149
二、機(jī)動車交通事故強(qiáng)制責(zé)任保險 149
三、商業(yè)機(jī)動車保險 151
第五節(jié) 工程保險 154
一、工程保險及其特點(diǎn) 154
二、建筑工程保險 155
本章小結(jié) 156
實(shí)訓(xùn)課堂 157
復(fù)習(xí)思考題 158
第七章 責(zé)任保險 160
第一節(jié) 責(zé)任保險概述 161
一、責(zé)任保險的概念及特征 161
二、責(zé)任保險的作用 163
三、責(zé)任保險承保的民事法律責(zé)任 163
四、責(zé)任保險保險事故成立的條件 164
五、責(zé)任保險的承?；A(chǔ) 164
六、責(zé)任保險的主要內(nèi)容 165
第二節(jié) 責(zé)任保險的主要種類 166
一、公眾責(zé)任保險 166
二、產(chǎn)品責(zé)任保險 168
三、雇主責(zé)任保險 169
四、職業(yè)責(zé)任保險 170
本章小結(jié) 171
實(shí)訓(xùn)課堂 172
復(fù)習(xí)思考題 173
第八章 信用保險與保證保險 175
第一節(jié) 信用保險 175
一、信用保險概述 175
二、國內(nèi)信用保險 177
三、出口信用保險 178
四、投資保險 180
第二節(jié) 保證保險 181
一、保證保險的概念 181
二、保證保險的特點(diǎn) 181
三、保證保險的種類 181
本章小結(jié) 183
實(shí)訓(xùn)課堂 184
復(fù)習(xí)思考題 185
第九章 人身保險 187
第一節(jié) 人身保險概述 188
一、人身保險的概念與分類 188
二、人身保險的特征 188
三、人身保險合同的常見條款 190
第二節(jié) 人壽保險 196
一、人壽保險的概念與種類 196
二、傳統(tǒng)型人壽保險 196
三、創(chuàng)新型人壽保險 198
第三節(jié) 人身意外傷害保險 200
一、人身意外傷害保險的概念與分類 200
二、人身意外傷害保險的保險責(zé)任 202
三、人身意外傷害保險的保險金給付 203
第四節(jié) 健康保險 205
一、健康保險的概念及特征 205
二、健康保險的種類 206
本章小結(jié) 210
實(shí)訓(xùn)課堂 211
復(fù)習(xí)思考題 212
第十章 再保險 214
第一節(jié) 再保險概述 215
一、再保險及其相關(guān)術(shù)語 215
二、再保險與原保險的聯(lián)系和區(qū)別 216
三、再保險的作用 218
四、再保險的分類 220
第二節(jié) 比例再保險 220
一、成數(shù)再保險 221
二、溢額再保險 222
第三節(jié) 非比例再保險 223
一、險位超賠再保險 223
二、事故超賠再保險 224
三、賠付率超賠再保險 225
本章小結(jié) 225
實(shí)訓(xùn)課堂 226
復(fù)習(xí)思考題 226
第十一章 保險經(jīng)營 229
第一節(jié) 保險經(jīng)營概述 230
一、保險經(jīng)營的特征 230
二、保險經(jīng)營的原則 231
第二節(jié) 保險費(fèi)率 232
一、保險費(fèi)率及其厘定準(zhǔn)則 232
二、非壽險費(fèi)率的厘定 233
三、壽險費(fèi)率的厘定 234
第三節(jié) 保險展業(yè)與承保 236
一、保險展業(yè) 236
二、承保 238
第四節(jié) 保險防災(zāi)與理賠 240
一、保險防災(zāi) 240
二、保險理賠原則 241
三、保險理賠的程序 244
第五節(jié) 保險投資 245
一、保險投資及其意義 245
二、保險投資的資金來源 246
三、保險投資的原則及形式 248
本章小結(jié) 252
實(shí)訓(xùn)課堂 252
復(fù)習(xí)思考題 254
第十二章 保險市場及其監(jiān)管 256
第一節(jié) 保險市場概述 257
一、保險市場的概念 257
二、保險市場的特征 257
三、保險市場的要素 258
四、保險市場的模式 260
第二節(jié) 保險市場的供給與需求 261
一、保險市場供給 261
二、保險市場需求 262
第三節(jié) 保險監(jiān)管 264
一、保險監(jiān)管的含義及其原因 264
二、保險監(jiān)管的目標(biāo) 265
三、保險監(jiān)管的方式 266
四、保險監(jiān)管的主要內(nèi)容 268
本章小結(jié) 271
實(shí)訓(xùn)課堂 272
復(fù)習(xí)思考題 273
附錄A 中華人民共和國保險法 275
附錄B 參考答案 295
參考文獻(xiàn) 300