保險(xiǎn)學(xué)原理

目 錄

第一章 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 1
第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)概述 2
一、風(fēng)險(xiǎn)的定義 2
二、風(fēng)險(xiǎn)的度量 2
三、風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素 3
四、風(fēng)險(xiǎn)的特征 4
第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的分類 6
一、按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分類 6
二、按風(fēng)險(xiǎn)作用的對(duì)象分類 6
三、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的環(huán)境分類 7
四、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類 7
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) 8
一、風(fēng)險(xiǎn)管理及其起源 8
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 9
三、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序 10
四、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 13
五、可保風(fēng)險(xiǎn) 15
六、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系 15
本章小結(jié) 16
實(shí)訓(xùn)課堂 17
復(fù)習(xí)思考題 18
第二章 保險(xiǎn)的本質(zhì) 20
第一節(jié) 保險(xiǎn)的定義 21
一、有關(guān)保險(xiǎn)的學(xué)說(shuō) 21
二、保險(xiǎn)的概念 22
第二節(jié) 保險(xiǎn)的特性 24
一、保險(xiǎn)的特征 24
二、保險(xiǎn)與類似制度及行為的比較 25
第三節(jié) 保險(xiǎn)的分類 28
一、按保險(xiǎn)性質(zhì)分類 28
二、按立法形式分類 28
三、按實(shí)施方式分類 29
四、按保險(xiǎn)標(biāo)的分類 29
五、按風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移層次分類 30
六、按其他方式分類 30
第四節(jié) 保險(xiǎn)的起源與發(fā)展 31
一、保險(xiǎn)產(chǎn)生的基礎(chǔ) 31
二、保險(xiǎn)起源及其發(fā)展 32
三、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展 35
本章小結(jié) 41
實(shí)訓(xùn)課堂 42
復(fù)習(xí)思考題 43
第三章 保險(xiǎn)的職能與作用 45
第一節(jié) 保險(xiǎn)的職能 45
一、保險(xiǎn)職能說(shuō) 46
二、保險(xiǎn)的基本職能 47
三、保險(xiǎn)的派生職能 50
第二節(jié) 保險(xiǎn)的作用 54
一、保險(xiǎn)的微觀作用 54
二、保險(xiǎn)的宏觀作用 55
本章小結(jié) 57
實(shí)訓(xùn)課堂 58
復(fù)習(xí)思考題 59
第四章 保險(xiǎn)合同 61
第一節(jié) 保險(xiǎn)合同的特征及形式 62
一、保險(xiǎn)合同的定義 62
二、保險(xiǎn)合同的法律要求 62
三、保險(xiǎn)合同的基本特征 62
四、保險(xiǎn)合同的形式 65
五、保險(xiǎn)合同的基本組成部分 67
六、保險(xiǎn)合同的種類 69
第二節(jié) 保險(xiǎn)合同的要素 71
一、保險(xiǎn)合同的主體 71
二、保險(xiǎn)合同的客體 73
三、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容 74
第三節(jié) 保險(xiǎn)合同的訂立與履行 76
一、保險(xiǎn)合同的訂立 76
二、保險(xiǎn)合同的成立與生效 77
三、保險(xiǎn)合同的履行 79
第四節(jié) 保險(xiǎn)合同的變更與終止 81
一、保險(xiǎn)合同的變更 81
二、保險(xiǎn)合同的終止 83
第五節(jié) 保險(xiǎn)合同的解釋原則與爭(zhēng)議處理 85
一、保險(xiǎn)合同的解釋原則 85
二、保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的解決方式 86
本章小結(jié) 87
實(shí)訓(xùn)課堂 88
復(fù)習(xí)思考題 88
第五章 保險(xiǎn)的基本原則 91
第一節(jié) 可保利益原則 92
一、可保利益及其構(gòu)成條件 92
二、可保利益原則的含義及作用 95
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的可保利益 96
四、人身保險(xiǎn)的可保利益 98
第二節(jié) 最大誠(chéng)信原則 100
一、最大誠(chéng)信原則的含義 100
二、最大誠(chéng)信原則的基本內(nèi)容 101
第三節(jié) 近因原則 113
一、近因及近因原則的含義 113
二、近因原則的應(yīng)用 115
第四節(jié) 損失補(bǔ)償原則 118
一、損失補(bǔ)償原則的含義 118
二、保險(xiǎn)人履行損失賠償責(zé)任的限度 119
三、損失賠償方式 120
四、損失補(bǔ)償原則在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的特例 121
第五節(jié) 損失補(bǔ)償原則的派生原則 124
一、代位原則 124
二、分?jǐn)傇瓌t 130
本章小結(jié) 132
實(shí)訓(xùn)課堂 133
復(fù)習(xí)思考題 134
第六章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 137
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述 138
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及其業(yè)務(wù)體系 138
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征 139
第二節(jié) 火災(zāi)保險(xiǎn) 140
一、火災(zāi)保險(xiǎn)及其特點(diǎn) 140
二、火災(zāi)保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種 141
三、火災(zāi)保險(xiǎn)的基本內(nèi)容 141
第三節(jié) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 145
一、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特點(diǎn) 145
二、我國(guó)海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 146
第四節(jié) 運(yùn)輸工具保險(xiǎn) 149
一、機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)的概念 149
二、機(jī)動(dòng)車交通事故強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn) 149
三、商業(yè)機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn) 151
第五節(jié) 工程保險(xiǎn) 154
一、工程保險(xiǎn)及其特點(diǎn) 154
二、建筑工程保險(xiǎn) 155
本章小結(jié) 156
實(shí)訓(xùn)課堂 157
復(fù)習(xí)思考題 158
第七章 責(zé)任保險(xiǎn) 160
第一節(jié) 責(zé)任保險(xiǎn)概述 161
一、責(zé)任保險(xiǎn)的概念及特征 161
二、責(zé)任保險(xiǎn)的作用 163
三、責(zé)任保險(xiǎn)承保的民事法律責(zé)任 163
四、責(zé)任保險(xiǎn)保險(xiǎn)事故成立的條件 164
五、責(zé)任保險(xiǎn)的承保基礎(chǔ) 164
六、責(zé)任保險(xiǎn)的主要內(nèi)容 165
第二節(jié) 責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類 166
一、公眾責(zé)任保險(xiǎn) 166
二、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn) 168
三、雇主責(zé)任保險(xiǎn) 169
四、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 170
本章小結(jié) 171
實(shí)訓(xùn)課堂 172
復(fù)習(xí)思考題 173
第八章 信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn) 175
第一節(jié) 信用保險(xiǎn) 175
一、信用保險(xiǎn)概述 175
二、國(guó)內(nèi)信用保險(xiǎn) 177
三、出口信用保險(xiǎn) 178
四、投資保險(xiǎn) 180
第二節(jié) 保證保險(xiǎn) 181
一、保證保險(xiǎn)的概念 181
二、保證保險(xiǎn)的特點(diǎn) 181
三、保證保險(xiǎn)的種類 181
本章小結(jié) 183
實(shí)訓(xùn)課堂 184
復(fù)習(xí)思考題 185
第九章 人身保險(xiǎn) 187
第一節(jié) 人身保險(xiǎn)概述 188
一、人身保險(xiǎn)的概念與分類 188
二、人身保險(xiǎn)的特征 188
三、人身保險(xiǎn)合同的常見條款 190
第二節(jié) 人壽保險(xiǎn) 196
一、人壽保險(xiǎn)的概念與種類 196
二、傳統(tǒng)型人壽保險(xiǎn) 196
三、創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn) 198
第三節(jié) 人身意外傷害保險(xiǎn) 200
一、人身意外傷害保險(xiǎn)的概念與分類 200
二、人身意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任 202
三、人身意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金給付 203
第四節(jié) 健康保險(xiǎn) 205
一、健康保險(xiǎn)的概念及特征 205
二、健康保險(xiǎn)的種類 206
本章小結(jié) 210
實(shí)訓(xùn)課堂 211
復(fù)習(xí)思考題 212
第十章 再保險(xiǎn) 214
第一節(jié) 再保險(xiǎn)概述 215
一、再保險(xiǎn)及其相關(guān)術(shù)語(yǔ) 215
二、再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的聯(lián)系和區(qū)別 216
三、再保險(xiǎn)的作用 218
四、再保險(xiǎn)的分類 220
第二節(jié) 比例再保險(xiǎn) 220
一、成數(shù)再保險(xiǎn) 221
二、溢額再保險(xiǎn) 222
第三節(jié) 非比例再保險(xiǎn) 223
一、險(xiǎn)位超賠再保險(xiǎn) 223
二、事故超賠再保險(xiǎn) 224
三、賠付率超賠再保險(xiǎn) 225
本章小結(jié) 225
實(shí)訓(xùn)課堂 226
復(fù)習(xí)思考題 226
第十一章 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng) 229
第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)概述 230
一、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特征 230
二、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則 231
第二節(jié) 保險(xiǎn)費(fèi)率 232
一、保險(xiǎn)費(fèi)率及其厘定準(zhǔn)則 232
二、非壽險(xiǎn)費(fèi)率的厘定 233
三、壽險(xiǎn)費(fèi)率的厘定 234
第三節(jié) 保險(xiǎn)展業(yè)與承保 236
一、保險(xiǎn)展業(yè) 236
二、承保 238
第四節(jié) 保險(xiǎn)防災(zāi)與理賠 240
一、保險(xiǎn)防災(zāi) 240
二、保險(xiǎn)理賠原則 241
三、保險(xiǎn)理賠的程序 244
第五節(jié) 保險(xiǎn)投資 245
一、保險(xiǎn)投資及其意義 245
二、保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源 246
三、保險(xiǎn)投資的原則及形式 248
本章小結(jié) 252
實(shí)訓(xùn)課堂 252
復(fù)習(xí)思考題 254
第十二章 保險(xiǎn)市場(chǎng)及其監(jiān)管 256
第一節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述 257
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念 257
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征 257
三、保險(xiǎn)市場(chǎng)的要素 258
四、保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式 260
第二節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求 261
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)供給 261
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)需求 262
第三節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管 264
一、保險(xiǎn)監(jiān)管的含義及其原因 264
二、保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo) 265
三、保險(xiǎn)監(jiān)管的方式 266
四、保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容 268
本章小結(jié) 271
實(shí)訓(xùn)課堂 272
復(fù)習(xí)思考題 273
附錄A 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 275
附錄B 參考答案 295
參考文獻(xiàn) 300