個(gè)人理財(cái)

定　價(jià)：￥42.00

作　者：	許棣，廖玲玲，黎秋華著
出版社：	清華大學(xué)出版社
叢編項(xiàng)：	高職高專財(cái)政金融類專業(yè)規(guī)劃教材
標(biāo)　簽：	暫缺

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ISBN：	9787302522522	出版時(shí)間：	2019-01-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	252	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡介

　　《個(gè)人理財(cái)》結(jié)合商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與中國人民銀行對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，按項(xiàng)目、模塊、任務(wù)的結(jié)構(gòu)編寫。全書共包含十一個(gè)項(xiàng)目，分別介紹了個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、客戶財(cái)務(wù)分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，以及綜合理財(cái)規(guī)劃的相關(guān)內(nèi)容。每個(gè)項(xiàng)目下設(shè)有知識目標(biāo)、能力目標(biāo)、案例導(dǎo)入、知識拓展、案例分析、實(shí)訓(xùn)活動(dòng)、項(xiàng)目小結(jié)、項(xiàng)目訓(xùn)練等模塊，理論結(jié)合實(shí)務(wù)，使讀者明確理財(cái)規(guī)劃師崗位的各項(xiàng)工作任務(wù)及其解決方法。《個(gè)人理財(cái)》提供豐富的教學(xué)課件，可作為高職高專金融類、財(cái)會(huì)類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可供從事銀行個(gè)人理財(cái)工作的人員閱讀學(xué)習(xí)。

作者簡介

暫缺《個(gè)人理財(cái)》作者簡介

圖書目錄

項(xiàng)目一　認(rèn)識個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 1
模塊一個(gè)人理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識 2
任務(wù)一個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述 2
任務(wù)二個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)
流程 6
任務(wù)三樹立正確的理財(cái)理念 9
任務(wù)四認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃師 11
模塊二個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的理論基礎(chǔ) 13
任務(wù)一生命周期理論 13
任務(wù)二貨幣時(shí)間價(jià)值理論 16
模塊三建立和界定客戶關(guān)系 21
任務(wù)一建立客戶關(guān)系 22
任務(wù)二客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性 28
項(xiàng)目訓(xùn)練 31
項(xiàng)目二　客戶財(cái)務(wù)分析 35
模塊一收集客戶信息 36
任務(wù)一收集收入與支出信息 36
任務(wù)二收集資產(chǎn)與負(fù)債信息 39
任務(wù)三收集其他財(cái)務(wù)信息 42
任務(wù)四收集非財(cái)務(wù)性信息 44
模塊二編制客戶財(cái)務(wù)表 47
任務(wù)一個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的
編制 47
任務(wù)二個(gè)人現(xiàn)金流量表的
編制 48
模塊三客戶財(cái)務(wù)狀況分析 50
任務(wù)一財(cái)務(wù)狀況綜合分析 50
任務(wù)二財(cái)務(wù)比率分析 53
任務(wù)三財(cái)務(wù)目標(biāo)分析 55
項(xiàng)目訓(xùn)練 63
項(xiàng)目三　現(xiàn)金規(guī)劃 65
模塊一客戶現(xiàn)金需求分析 66
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)知識 66
任務(wù)二編制現(xiàn)金流量表 69
模塊二制定現(xiàn)金規(guī)劃 73
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃一般工具 73
任務(wù)二現(xiàn)金規(guī)劃融資工具 76
任務(wù)三制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 82
項(xiàng)目訓(xùn)練 84
項(xiàng)目四　消費(fèi)規(guī)劃 87
模塊一住房消費(fèi)規(guī)劃 88
任務(wù)一住房規(guī)劃 88
任務(wù)二貸款方式的確定 91
任務(wù)三還款方式的確定 95
任務(wù)四住房投資規(guī)劃 101
模塊二汽車消費(fèi)規(guī)劃 103
任務(wù)一汽車消費(fèi)概述 103
任務(wù)二汽車消費(fèi)貸款方案 104
項(xiàng)目訓(xùn)練 107
項(xiàng)目五　投資規(guī)劃 111
模塊一投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 112
任務(wù)一客戶信息收集 112
任務(wù)二客戶信息整理與分析 117
模塊二投資規(guī)劃工具的選擇 125
任務(wù)一典型的金融投資工具 125
任務(wù)二實(shí)物及其他投資工具 129
模塊三投資風(fēng)險(xiǎn)教育與資產(chǎn)
配置 130
任務(wù)一投資風(fēng)險(xiǎn)教育 130
任務(wù)二客戶資產(chǎn)配置 131
項(xiàng)目訓(xùn)練 133
項(xiàng)目六　教育規(guī)劃 135
模塊一教育規(guī)劃概述 136
任務(wù)一教育規(guī)劃的種類及
特征 136
任務(wù)二教育規(guī)劃的步驟 139
模塊二制定教育規(guī)劃 141
任務(wù)一確定子女教育目標(biāo)及
所需費(fèi)用 141
任務(wù)二選擇適當(dāng)?shù)慕逃?guī)劃
工具 143
任務(wù)三制定教育規(guī)劃方案 147
項(xiàng)目訓(xùn)練 149
項(xiàng)目七　保險(xiǎn)規(guī)劃 151
模塊一保險(xiǎn)理財(cái)需求分析 152
任務(wù)一保險(xiǎn)理財(cái)概述 152
任務(wù)二保險(xiǎn)理財(cái)需求分析 155
模塊二制定保險(xiǎn)規(guī)劃 158
任務(wù)一保險(xiǎn)規(guī)劃工具 158
任務(wù)二制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案 162
項(xiàng)目訓(xùn)練 168
項(xiàng)目八　稅收規(guī)劃 171
模塊一個(gè)人理財(cái)相關(guān)稅收 172
任務(wù)一我國個(gè)人所得稅制度 172
任務(wù)二個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)稅種 174
任務(wù)三金融投資相關(guān)的稅收 179
模塊二制定稅收規(guī)劃 181
任務(wù)一稅收優(yōu)惠 181
任務(wù)二制定稅收規(guī)劃方案 182
項(xiàng)目訓(xùn)練 185
項(xiàng)目九　退休規(guī)劃 187
模塊一養(yǎng)老需求分析 188
任務(wù)一退休養(yǎng)老概述 188
任務(wù)二退休養(yǎng)老需求分析 191
模塊二制定退休養(yǎng)老規(guī)劃 193
任務(wù)一制定退休規(guī)劃 193
任務(wù)二退休規(guī)劃工具選擇 196
項(xiàng)目訓(xùn)練 201
項(xiàng)目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 203
模塊一遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 204
任務(wù)一界定遺產(chǎn)的范圍 204
任務(wù)二明確遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容 209
模塊二制定遺產(chǎn)規(guī)劃 211
任務(wù)一收集客戶信息 211
任務(wù)二選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的工具 214
任務(wù)三制定遺產(chǎn)規(guī)劃并定期
修整 217
項(xiàng)目訓(xùn)練 221
項(xiàng)目十一　綜合理財(cái)規(guī)劃 225
模塊一綜合理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識 226
模塊二綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù) 229
任務(wù)一單身期的理財(cái)規(guī)劃 229
任務(wù)二家庭形成期的理財(cái)
規(guī)劃 232
任務(wù)三家庭成長期的理財(cái)
規(guī)劃 235
任務(wù)四家庭成熟期的理財(cái)
規(guī)劃 238
項(xiàng)目訓(xùn)練 241
參考文獻(xiàn) 243