保險學概論

目　錄　
1 第一章　保險概述
1 【教學目的與要求】
1 第一節(jié)　保險的定義與職能
1 　一、保險的定義
2 　二、保險的基本要素
3 　三、可保風險的選擇
4 　四、保險的特征
5 　五、保險的職能與作用
7 第二節(jié)　保險發(fā)展史
7 　一、古代保險思想
9 　二、國際保險史
11 　三、中國保險史
16 　四、世界保險業(yè)的發(fā)展特點與趨勢
17 第三節(jié)　保險的分類
18 　一、自愿保險和法定保險
18 　二、財產(chǎn)保險和人身保險
18 　三、營利性保險和非營利性保險
18 　四、原保險、再保險、重復保險、共同保險
19 　五、團體保險和個人保險
19 　六、社會保險、商業(yè)保險和政策保險
20 【課后閱讀材料】
21 【本章小結(jié)】
22 【復習思考題】

25 第二章　保險合同
25 【教學目的與要求】
25 第一節(jié)　保險合同概述
25 　一、保險合同的概念
25 　二、保險合同的特征
26 　三、保險合同的種類
29 第二節(jié)　保險合同的要素
29 　一、保險合同的主體
32 　二、保險合同的客體
32 　三、保險合同的內(nèi)容
37 第三節(jié)　保險合同的簽訂、履行、變更與終止
37 　一、保險合同的簽訂
39 　二、保險合同的履行
41 　三、保險合同的變更
42 　四、保險合同的中止與復效
43 　五、保險合同的終止
44 第四節(jié)　保險合同的爭議處理
44 　一、保險合同的解釋原則
45 　二、保險合同爭議的處理方式
46 【案例分析】
49 【本章小結(jié)】
49 【復習思考題】

53 第三章　保險原則
53 【教學目的與要求】
53 第一節(jié)　誠信原則
53 　一、誠信原則的概念
54 　二、誠信原則的主要內(nèi)容
58 　三、違反誠信原則的法律后果
59 第二節(jié)　保險利益原則
59 　一、保險利益的含義及構(gòu)成條件
151 　一、保險代理人的監(jiān)管
152 　二、保險經(jīng)紀人的監(jiān)管
153 　三、保險公估人的監(jiān)管
154 【案例分析】
156 【本章小結(jié)】
157 【復習思考題】

161 第七章　財產(chǎn)保險
161 【教學目的與要求】
161 第一節(jié)　財產(chǎn)保險概述
161 　一、財產(chǎn)保險的概念與特征
162 　二、財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別
163 　三、財產(chǎn)保險的分類
164 第二節(jié)　水險
164 　一、水險的概念及特征
165 　二、水險業(yè)務分類
167 第三節(jié)　非水險
167 　一、火災保險
169 　二、運輸工具保險
171 　三、運輸貨物保險
172 　四、工程保險
174 第四節(jié)　政策保險
174 　一、政策保險的概念與特征
176 　二、政策保險的業(yè)務體系
176 　三、農(nóng)業(yè)保險
179 　四、出口信用保險
181 　五、海外投資保險
183 　六、巨災保險
187 【案例分析】
190 【本章小結(jié)】
191 【復習思考題】

194 第八章　責任保險
194 【教學目的與要求】
194 第一節(jié)　責任保險概述
194 　一、責任保險的概念與作用
196 　二、責任保險的特征
197 　三、責任保險的基本內(nèi)容
201 第二節(jié)　責任保險業(yè)務種類
201 　一、公眾責任保險
203 　二、產(chǎn)品責任保險
204 　三、雇主責任保險
206 　四、職業(yè)責任保險
208 　五、其他責任保險
210 第三節(jié)　責任保險實務
210 　一、責任保險展業(yè)與承保
211 　二、責任保險防災防損與再保險
212 　三、責任保險理賠
212 【案例分析】
215 【本章小結(jié)】
216 【復習思考題】

220 第九章　人身保險
220 【教學目的與要求】
220 第一節(jié)　人身保險概述
220 　一、人身保險的概念
220 　二、人身保險的特征
222 　三、人身保險的種類
222 第二節(jié)　人壽保險
222 　一、人壽保險的概念
223 　二、人壽保險的種類
225 　三、人壽保險合同的常見條款
231 第三節(jié)　意外傷害保險
231 　一、意外傷害與意外傷害保險
233 　二、意外傷害保險的特征
233 　三、意外傷害保險的可保風險
235 　四、意外傷害保險的種類
235 　五、意外傷害保險的保險責任
237 　六、意外傷害保險的給付方式
238 第四節(jié)　健康保險
238 　一、健康保險的概念
238 　二、疾病成立的條件
239 　三、健康保險的特征
240 　四、健康保險的種類
241 【案例分析】
243 【本章小結(jié)】
244 【復習思考題】

248 第十章　再保險
248 【教學目的與要求】
248 第一節(jié)　再保險概述
248 　一、再保險相關(guān)概念
249 　二、再保險的特征
251 　三、再保險的作用
252 　四、再保險的分類
254 第二節(jié)　再保險合同內(nèi)容
254 　一、再保險合同的概念
254 　二、再保險合同的基本條款
256 第三節(jié)　再保險實施方式
256 　一、臨時再保險
257 　二、合同再保險
258 　三、預約再保險
258 第四節(jié)　再保險責任安排
258 　一、比例再保險
261 　二、非比例再保險
263 【課后閱讀材料】
265 【本章小結(jié)】
266 【復習思考題】

269 第十一章　保險精算
269 【教學目的與要求】
269 第一節(jié)　保險精算與大數(shù)法則
269 　一、保險精算概述
275 　二、概率與大數(shù)法則
282 第二節(jié)　基本的精算函數(shù)
282 　一、生命表
285 　二、利息理論
290 　三、生命保險與年金函數(shù)
295 第三節(jié)　壽險精算概述
295 　一、價值方程
295 　二、保費與凈保費
297 　三、費用
298 　四、保單價值與準備金
302 第四節(jié)　非壽險精算概述
302 　一、風險模型
303 　二、索賠總額分布函數(shù)G(x) 的正態(tài)近似計算
304 　三、比例再保險和超額損失再保險下的索賠總額分布
305 　四、破產(chǎn)概率
307 【實例分析】
309 【本章小結(jié)】
309 【復習思考題】

313 第十二章　保險資金運用
313 【教學目的與要求】
313 第一節(jié)　保險資金運用概述
313 　一、保險資金運用的含義
315 　二、保險資金運用的必要性
316 　三、保險資金運用的原則
316 　四、保險資金運用管理模式
318 第二節(jié)　保險資金運用形式
318 　一、保險資金運用形式概述
319 　二、我國保險資金運用的監(jiān)管
322 第三節(jié)　資產(chǎn)負債管理
322 　一、壽險公司資產(chǎn)負債管理起源
322 　二、資產(chǎn)負債管理的定義和內(nèi)容
324 　三、資產(chǎn)負債管理所防范的風險
326 　四、資產(chǎn)負債管理的目標和作用
327 　五、資產(chǎn)負債管理的技術(shù)
330 【課后閱讀材料】
333 【本章小結(jié)】
333 【復習思考題】

338 第十三章　保險財務管理
338 【教學目的與要求】
338 第一節(jié)　保險財務管理概述
338 　一、保險財務管理的概念與特征
339 　二、保險財務管理的目標與職責
341 　三、保險財務會計制度
342 第二節(jié)　保險會計
342 　一、保險會計的概念與特點
344 　二、保險會計的分類
344 　三、保險會計運行模式
345 　四、保險會計科目與核算
352 第三節(jié)　保險財務報表
352 　一、資產(chǎn)負債表
356 　二、利潤表
360 　三、現(xiàn)金流量表
363 　四、所有者權(quán)益變動表
365 第四節(jié)　保險公司財務分析
365 　一、保險公司財務基本情況分析
368 　二、償付能力分析
371 　三、獲利能力分析
373 【案例分析】
375 【本章小結(jié)】
376 【復習思考題】

380 第十四章　社會保險
380 【教學目的與要求】
380 第一節(jié)　社會保險概述
380 　一、社會保險的概念與特征
382 　二、社會保險的功能
383 　三、社會保險與商業(yè)保險的共性與區(qū)別
384 第二節(jié)　社會保險項目
385 　一、養(yǎng)老保險
386 　二、醫(yī)療保險
389 　三、工傷保險
391 　四、失業(yè)保險
393 　五、生育保險
394 　六、護理保險
396 第三節(jié)　社會保險基金
396 　一、社會保險基金的概念與特征
396 　二、社會保險基金的籌集模式
397 　三、社會保險基金的投資
399 　四、社會保險基金的監(jiān)管
401 第四節(jié)　我國社會保險制度改革
401 　一、社會保險制度改革的背景
401 　二、社會保險制度改革的意義
402 　三、社會保險制度改革的發(fā)展階段
403 　四、社會保險制度的發(fā)展取向
404 【案例分析】
406 【本章小結(jié)】
407 【復習思考題】
410 參考文獻