中國擔保法律法規(guī)匯編及案例精選（批注版）

導讀

第一編擔保制度核心法律

一、 中華人民共和國擔保法（1995.10.1）

二、 中華人民共和國物權法（節(jié)錄）（2007.10.1）

三、 中華人民共和國合同法（節(jié)錄）（1999.10.1）

四、 中華人民共和國民法通則（節(jié)錄）（2009.8.27）

五、 中華人民共和國民法總則（節(jié)錄）（2017.10.1）

第二編最高人民法院關于擔保的相關司法解釋與其他規(guī)范性文件
一、 關于擔保行為的一般規(guī)定

（一） 最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋
（2000.12.13）

（二） 最高人民法院關于適用《中華人民共和國物權法》若干問題的解釋（一）
（節(jié)錄）（2016.3.1）

（三） 最高人民法院關于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋（二）
（節(jié)錄）（2009.5.13）

（四） 最高人民法院關于適用《中華人民共和國民法總則》訴訟時效制度若干
問題的解釋（2018.7.23）

（五） 最高人民法院民一庭關于夫妻一方對外擔保之債能否認定為夫妻共同
債務的復函（2015.1.1）

（六） 最高人民法院關于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋
（節(jié)錄）（2014.3.1）

（七） 最高人民法院關于審理金融資產管理公司利用外資處置不良債權案件
涉及對外擔保合同效力問題的通知（2010.7.1）

（八） 最高人民法院關于香港盈傘財務公司訴廣東華美集團有限公司擔保
合同糾紛案有關法律問題的請示的復函（2010.3.23）


（九） 最高人民法院關于審理涉及金融不良債權轉讓案件工作座談會紀要
（節(jié)錄）（2009.3.30）
（略）…… ……


二、 關于保證擔保的相關解釋與其他規(guī)范性文件

（一） 最高人民法院關于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2016.12.1）

（二） 最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2015.9.1）

（三） 最高人民法院關于交通銀行香港分行與港云基業(yè)有限公司、云浮市人民
政府等借款擔保合同糾紛上訴一案《承諾函》是否構成擔保問題的請示
的復函（2006.10.11）

（四） 最高人民法院關于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2006.1.1）

（五） 最高人民法院關于人民法院應當如何認定保證人在保證期間屆滿后
又在催款通知書上簽字問題的批復（2004.4.19）

（六） 最高人民法院關于對云南省高級人民法院就如何適用《關于適用
〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》第四十四條請示的答復
（2003.12.24）

…………

三、 關于抵押的相關解釋與其他規(guī)范性文件

（一） 最高人民法院關于審理礦業(yè)權糾紛案件適用法律若干問題的解釋
（節(jié)錄）（2017.7.27）

（二） 第八次全國法院民事商事審判工作會議（民事部分）紀要（節(jié)錄）
（2016.11.30）

（三） 最高人民法院關于《城市房地產抵押管理辦法》在建工程抵押規(guī)定與
上位法是否沖突問題的答復（2012.11.28）


（四） 最高人民法院關于《國土資源部辦公廳關于征求為公司債券持有人
辦理國有土地使用權抵押登記意見函》的答復（2010.6.23）

（五） 最高人民法院關于審理城鎮(zhèn)房屋租賃合同糾紛案件具體應用法律若干
問題的解釋（節(jié)錄）（2009.9.1）

（六） 最高人民法院關于已登記的抵押物的善意受讓人在抵押物滅失后應否
對抵押權人承擔賠償責任的復函（2006.10.25）

（七） 最高人民法院關于擔保法司法解釋第五十九條中的“第三人”范圍
問題的答復（2006.5.18）

（略）…………

四、 關于質押的相關解釋與其他規(guī)范性文件

（一） 最高人民法院關于適用《中華人民共和國公司法》若干問題的規(guī)定
（三）（節(jié)錄）（2014.3.1）

（二） 最高人民法院關于審理出口退稅托管賬戶質押貸款案件有關問題
的規(guī)定（2004.12.7）

（三） 最高人民法院執(zhí)行工作辦公室關于上市公司發(fā)起人股份質押合同及
紅利抵債協(xié)議效力問題請示案的復函（2004.4.15）

（四） 最高人民法院關于涉外股權質押未經登記在執(zhí)行中質押權人是否享有
優(yōu)先受償權問題的復函（2003.10.9）

（五） 最高人民法院關于凍結、拍賣上市公司國有股和社會法人股若干問題
的規(guī)定（節(jié)錄）（2001.9.30）

（六） 最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規(guī)定（節(jié)錄）
（2000.11.21）

五、 關于定金的相關解釋與其他規(guī)范性文件

六、 關于留置的相關解釋與其他規(guī)范性文件



第三編特定主體的擔保行為

一、 公司擔保行為的一般規(guī)定

二、 上市公司擔保行為

三、 全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司的擔保行為

四、 金融機構的擔保行為

五、 國有企業(yè)的擔保行為

六、 融資擔保機構的擔保行為

七、 住房置業(yè)擔保公司的擔保行為

八、 政府相關主體的擔保行為

（一） 中華人民共和國預算法（節(jié)錄）（2015.1.1）

（二） 關于進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知（節(jié)錄）（2017.4.26）

（三） 國務院辦公廳關于印發(fā)地方政府性債務風險應急處置預案的通知
（節(jié)錄）（2016.10.27）

（四） 國務院關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問題的通知（節(jié)錄）
（2010.6.10）

九、 其他主體的擔保行為

（一） 合伙企業(yè)的擔保行為

（二） 集體企業(yè)的擔保行為

（三） 全民所有制企業(yè)的擔保行為

（四） 證券交易所的擔保行為

（五） 證券市場資信評級機構的擔保行為

（六） 農民專業(yè)合作社的擔保行為

第四編不同標的物之上的擔保物權

一、 不同標的物之上的抵押權
二、 不同標的物之上的質押權

第五編擔保權的實現(xiàn)程序

一、 民事審判程序中擔保權的實現(xiàn)
二、 執(zhí)行程序中擔保權的實現(xiàn)
三、 破產程序中擔保權的實現(xiàn)


第六編與擔保相關的其他重要規(guī)范性文件

一、 跨境擔保的相關規(guī)范

二、 公證活動涉及擔保的相關規(guī)范

三、 典當?shù)南嚓P規(guī)范

四、 下崗失業(yè)人員小額擔保貸款相關規(guī)范

五、 網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法（節(jié)錄）（2016.8.17）


六、　證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定（2018.10.22）

七、 證券公司融資融券業(yè)務管理辦法（2015.7.1）


八、 關于在房地產開發(fā)項目中推行工程建設合同擔保的若干規(guī)定（試行）
（2004.8.6）

附錄：典型案例精選

一、 當事人約定保證合同獨立于主合同的效力

二、 以公益為目的的民辦非企業(yè)法人不得作為保證人

三、 承諾函是否構成保證擔保

四、 當事人之間就“主合同變更無需經擔保人同意，擔保人亦承擔擔保責任”
的約定的效力

五、 混合擔保情形下如何認定當事人對擔保實現(xiàn)順序作出了約定

六、 質押合同的生效是否受物權變動結果影響

七、 不動產抵押未辦理抵押登記情形下抵押人的責任

八、 根據債權人與債務人約定將抵押權登記在第三方名下的，債權人仍享有
抵押權

九、 當事人僅針對建筑物所有權辦理抵押登記的，抵押權人對建筑物所有權及其
占用范圍內的土地使用權一并享有抵押權

十、 抵押期間未經抵押權人同意轉讓抵押財產情形下，受讓人如何取得抵押財產
的所有權

十一、 抵押權人可以通過非訟程序來行使抵押權

十二、 債權人向連帶責任保證人主張保證責任時，保證債務訴訟時效
當然中斷

十三、 以貸還貸情形下的擔保人責任

十四、 保證人自行履行保證責任時實際清償額大于主債權范圍的后果

十五、 債務人進入破產程序前債權人已向保證人主張權利情形下，《擔保法解釋》
第四十四條第二款的適用

十六、 同一動產上抵押權與質權并存的情形下，《擔保法解釋》第七十九條第一款的
適用

十七、 保證金賬戶內資金浮動，不影響金錢質押行為的效力

十八、 公司未履行內部決策程序提供擔保的效力

十九、 重組業(yè)績補償股票質押的法律效力