金融理財規(guī)劃實務

第一章 理財規(guī)劃基礎
第一節(jié) 理財規(guī)劃概述
一、理財規(guī)劃的內涵
二、理財規(guī)劃的目標與原則
三、理財規(guī)劃的主要內容與流程
四、理財規(guī)劃職業(yè)介紹
第二節(jié) 理財規(guī)劃理論和計算
一、常用理財工具簡介
二、生命周期理論
三、貨幣時間價值
四、收益與風險計量
五、理財計算操作
國泰安金融理財規(guī)劃軟件使用簡介
第二章 客戶評價
第一節(jié) 客戶信息收集
一、客戶關系的建立
二、客戶信息的收集
第二節(jié) 客戶信息分析
一、客戶理財目標概述
二、客戶理財目標確定
案例分析：風險測評
一、風險測評
二、風險承受能力指標
三、風險容忍態(tài)度指標
第三章 家庭財務報表的編制與分析
第一節(jié) 財務報表的編制
一、家庭財務管理原則
二、家庭資產負債表編制
三、家庭現(xiàn)金流量表編制
四、家庭收支預算計劃編制
第二節(jié) 財務報表的分析
一、財務比率分析
二、財務報表綜合分析
案例分析：家庭財務分析
一、資產負債表
二、收支儲蓄表和現(xiàn)金流量表
三、財務分析
第四章 現(xiàn)金規(guī)劃
第一節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃需求分析
一、現(xiàn)金規(guī)劃目標
二、家庭現(xiàn)金資產統(tǒng)計及問題診斷
第二節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃方案制訂
一、現(xiàn)金規(guī)劃工具
二、現(xiàn)金規(guī)劃方法和流程
案例分析：現(xiàn)金規(guī)劃
第五章 教育規(guī)劃
第一節(jié) 教育規(guī)劃需求分析
一、教育規(guī)劃目標
二、教育金缺口測算
案例分析：教育金計算
第二節(jié) 教育規(guī)劃方案制訂
一、教育規(guī)劃工具
二、教育規(guī)劃方法及流程
案例分析：教育規(guī)劃
第六章 消費規(guī)劃
第一節(jié) 購房規(guī)劃
一、購房與租房比較
二、購房目標的確定
三、購房的財務決策
四、住房投資
案例分析：購房規(guī)劃
第二節(jié) 購車規(guī)劃
一、汽車消費貸款概念和特點
二、汽車消費貸款方式
三、汽車貸款還款方式選擇
案例分析：購車規(guī)劃
第七章 退休規(guī)劃
第一節(jié) 退休規(guī)劃需求分析
一、退休規(guī)劃
二、養(yǎng)老保險體系
案例分析：養(yǎng)老保險
第二節(jié) 退休規(guī)劃方案的制訂
一、退休規(guī)劃工具
二、退休規(guī)劃方法和流程
案例分析：退休規(guī)劃
第八章 保險規(guī)劃
第一節(jié) 保險基礎知識
一、風險與保險
二、人身保險種類及其功能
第二節(jié) 保險規(guī)劃方案制訂
一、保險規(guī)劃方法及流程
二、保險規(guī)劃的類型
三、被保險人保額及保費測算
案例分析：保險規(guī)劃
第九章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資基礎知識
一、投資與投資規(guī)劃
二、投資規(guī)劃工具
第二節(jié) 投資規(guī)劃方案制訂
一、投資價值分析
二、投資組合建立
三、投資組合收益和風險衡量
四、投資組合績效評估
案例分析：投資規(guī)劃
第十章 稅收規(guī)劃
第一節(jié) 稅收基礎知識
一、稅收及稅種
二、與個人理財相關的稅收政策
案例分析：稅收計算
第二節(jié) 稅收規(guī)劃方案制訂
一、稅收籌劃
二、各種稅收籌劃方法及計算
案例分析：稅收籌劃
第十一章 財產分配與傳承規(guī)劃
第一節(jié) 財產分配和傳承規(guī)劃基礎知識
一、財產分配和傳承規(guī)劃的概念和作用
二、家庭風險
第二節(jié) 財產分配規(guī)劃
一、客戶婚姻狀況
二、夫妻債務
三、撫養(yǎng)和贍養(yǎng)
四、家庭財產屬性界定
案例分析：財產分配規(guī)劃
第三節(jié) 財產傳承規(guī)劃
一、遺產概述
二、遺產稅制度
三、遺產規(guī)劃
案例分析：財產傳承規(guī)劃
第十二章 綜合理財規(guī)劃
第一節(jié) 理財規(guī)劃建議書編寫
一、理財規(guī)劃建議書的基本概念
二、理財規(guī)劃建議書的內容和格式
三、理財規(guī)劃建議書的編寫原則
第二節(jié) 綜合理財規(guī)劃案例分析
案例分析：綜合理財規(guī)劃
參考文獻