企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理：從資本經(jīng)營(yíng)到獲取利潤(rùn)

定　價(jià)：￥99.00

作　者：	周瑋，周蘇妍著
出版社：	機(jī)械工業(yè)出版社
叢編項(xiàng)：
標(biāo)　簽：	暫缺

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ISBN：	9787111644538	出版時(shí)間：	2020-03-01	包裝：	平裝
開(kāi)本：	16開(kāi)	頁(yè)數(shù)：	400	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　這是一本以最佳實(shí)踐告訴你資本如何在風(fēng)險(xiǎn)中獲利的指導(dǎo)書(shū)！這是一本讓你將全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系切實(shí)落地的實(shí)施路線圖！這更是一本可以快速了解并建立風(fēng)險(xiǎn)管理全思維框架的教科書(shū)！本書(shū)作者基于在國(guó)內(nèi)主要金融機(jī)構(gòu)近40年風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控審計(jì)方面的工作實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)，將當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)最先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法——COSO和BASEL兩大管理體系緊密結(jié)合，在借鑒了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制實(shí)踐的基礎(chǔ)上，剝離了銀行業(yè)特質(zhì)，為非銀企業(yè)提供了一條適應(yīng)未來(lái)發(fā)展的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理路徑！特別地，考慮到?jīng)]有數(shù)理統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)的讀者，作者專門(mén)運(yùn)用了很多實(shí)際案例和圖譜替代復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型，詮釋了風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論，語(yǔ)言通俗和方法簡(jiǎn)潔，為企業(yè)管理者勾勒出了一套全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系與內(nèi)部控制相結(jié)合的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)框架，是迄今為止為數(shù)不多的佳作！本書(shū)可以作為銀行或非銀企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)管理方面的實(shí)務(wù)指導(dǎo)操作用書(shū)，特別值得那些橫跨金融與非金融領(lǐng)域的大型企業(yè)集團(tuán)借鑒使用。同時(shí)，也可以作為金融或財(cái)務(wù)專業(yè)碩士和工商管理碩士作為相應(yīng)課程的參考書(shū)。

作者簡(jiǎn)介

　　周瑋國(guó)家審計(jì)署高級(jí)審計(jì)師，中國(guó)銀行高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任中國(guó)國(guó)際人才交流基金會(huì)“金融風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)際化人才項(xiàng)目專家”“IFRO國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)官”學(xué)術(shù)委員會(huì)副主任、系列教材編譯委員會(huì)委員，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院碩士生業(yè)界導(dǎo)師，中國(guó)人民大學(xué)漢青經(jīng)濟(jì)與金融高級(jí)研究院客座教授，中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際學(xué)院兼職教授。蘇妍英國(guó)普利茅斯大學(xué)會(huì)計(jì)與金融專業(yè)文學(xué)學(xué)士；英國(guó)卡迪夫大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)、銀行與金融專業(yè)理學(xué)碩士?，F(xiàn)于瑞典斯德哥爾摩大學(xué)經(jīng)濟(jì)歷史系進(jìn)修。曾任中國(guó)光大銀行股份有限公司電子銀行部規(guī)劃推動(dòng)處戰(zhàn)略研究經(jīng)理，普華永道管理咨詢（上海）有限公司北京分公司風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢部高級(jí)顧問(wèn)。

圖書(shū)目錄

推薦序一
推薦序二
作者簡(jiǎn)介
前言
第一章　風(fēng)險(xiǎn)概述 · 1
第一節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì) · 1
一、風(fēng)險(xiǎn)的基本概念 · 1
二、不同歷史階段、不同機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不同理解 · 6
第二節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)的劃分和種類 · 9
一、風(fēng)險(xiǎn)的劃分 · 9
二、風(fēng)險(xiǎn)的“類” · 12
三、風(fēng)險(xiǎn)的“種” · 14
第二章　企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理 · 29
第一節(jié)　合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的前提 · 29
一、內(nèi)外部環(huán)境對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響 · 29
二、企業(yè)合規(guī)管理的內(nèi)容和要求 · 30
三、企業(yè)違規(guī)事件的防范 · 32
第二節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與本質(zhì) · 34
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 · 34
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì) · 36
三、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和職責(zé) · 41
第三節(jié)　全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容 · 42
一、構(gòu)建企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 · 42
二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和要求 · 59
三、企業(yè)內(nèi)部控制的三角理論 · 64
四、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制難點(diǎn) · 66
第三章　從企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的視角看COSO和BASEL · 70
第一節(jié)　COSO的內(nèi)部控制框架和全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架 · 70
一、COSO框架的概況、變遷與內(nèi)涵 · 70
二、COSO框架的意義與不足 · 77
第二節(jié)　巴塞爾監(jiān)管理念的形成與歷史沿革 · 91
一、巴塞爾協(xié)議形成的背景、貢獻(xiàn)與缺陷 · 92
二、巴塞爾新資本協(xié)議的積極意義與缺陷 · 94
三、巴Ⅲ監(jiān)管理念的回歸 · 99
第三節(jié)　不同監(jiān)管要求的差異及處理 · 116
一、COSO與BASEL基本理念和要求的差異 · 116
二、監(jiān)管差異對(duì)企業(yè)的影響 · 123
三、企業(yè)對(duì)監(jiān)管差異的應(yīng)對(duì)策略 · 124
第四節(jié)　企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理論邏輯與方法論綜述 · 126
一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本理論邏輯綜述 · 126
二、風(fēng)險(xiǎn)管理方法論概要 · 127
三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持的四項(xiàng)基本原則和五個(gè)統(tǒng)一 · 129
四、風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn)與技術(shù)路線圖 · 130
第四章　企業(yè)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)與保障 · 138
第一節(jié)　企業(yè)運(yùn)營(yíng)與內(nèi)部控制 · 138
一、影響企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)的三大障礙 · 138
二、什么是內(nèi)部控制 · 140
三、內(nèi)部控制是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)與保障 · 141
第二節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 · 142
一、內(nèi)部控制的切入點(diǎn) · 142
二、流程劃分 · 145
三、流程梳理 · 151
第三節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估 · 165
一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本理念 · 165
二、針對(duì)企業(yè)整體層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 · 169
三、針對(duì)特定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 · 173
第四節(jié)　內(nèi)部控制策略 · 177
一、關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的控制 · 178
二、關(guān)于道德風(fēng)險(xiǎn)的防范 · 182
第五章　如何防范交易對(duì)手的違約行為 · 184
第一節(jié)　企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與管理要求 · 184
一、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源與定義 · 184
二、信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) · 185
三、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理要解決的問(wèn)題 · 185
第二節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 · 186
一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)備 · 187
二、交易對(duì)手信息的歸集整理 · 189
三、確定業(yè)務(wù)定義和違約定義 · 190
四、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法 · 191
五、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別注意事項(xiàng) · 195
六、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工作流程 · 197
第三節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量 · 198
一、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的概念 · 198
二、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的方法 · 200
三、預(yù)期損失的測(cè)量 · 213
第四節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)的控制 · 216
一、信用風(fēng)險(xiǎn)控制的概念與原理 · 216
二、風(fēng)險(xiǎn)域的控制 · 219
三、損失的控制 · 223
四、收益的控制 · 229
第六章　根據(jù)董事會(huì)對(duì)資本的風(fēng)險(xiǎn)偏好配置資產(chǎn) · 232
第一節(jié)　對(duì)資本經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí) · 232
一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的資本 · 232
二、資本需求的計(jì)算 · 238
第二節(jié)　資本的承受力和風(fēng)險(xiǎn)容忍度 · 244
一、非預(yù)期損失UL的測(cè)算 · 244
二、風(fēng)險(xiǎn)資本限額的分配與組合風(fēng)險(xiǎn)控制 · 249
三、容易超出資本承受力的幾種風(fēng)險(xiǎn) · 254
第三節(jié)　資本經(jīng)營(yíng)與企業(yè)戰(zhàn)略 · 256
一、資本管理和資本運(yùn)作 · 256
二、資本經(jīng)營(yíng)與收益考核 · 258
三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略 · 267
第七章　對(duì)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的監(jiān)督確認(rèn) · 276
第一節(jié)　對(duì)監(jiān)督確認(rèn)的認(rèn)識(shí)與實(shí)施 · 276
一、監(jiān)督確認(rèn)的職責(zé) · 276
二、監(jiān)督確認(rèn)的關(guān)注點(diǎn) · 279
三、內(nèi)部審計(jì)的職能與任務(wù) · 285
第二節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量方法及運(yùn)用 · 288
一、簡(jiǎn)析操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量理論 · 288
二、操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的采集方法及路線圖 · 293
三、操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率與概率的測(cè)算 · 298
四、操作風(fēng)險(xiǎn)EL和UL測(cè)算 · 303
五、操作風(fēng)險(xiǎn)主標(biāo)尺與內(nèi)控體系的評(píng)價(jià) · 304
附錄A　巴塞爾委員會(huì)及其協(xié)議的產(chǎn)生與變遷 · 309
附錄B　現(xiàn)代商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理與信貸管理的區(qū)別 · 321
附錄C　試論統(tǒng)計(jì)測(cè)量法在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用 · 329
附錄Ｄ　商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失計(jì)量路徑與方法探討 · 342
附錄E　操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量方法優(yōu)劣比較及實(shí)證分析 · 350
附錄F　××銀行2014年××業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制情況分析報(bào)告（節(jié)選） · 361
附錄G　內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告——內(nèi)部控制狀況趨勢(shì)變動(dòng)及分析（節(jié)選） · 368
參考文獻(xiàn) · 377
后記 · 379