我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度研究

目錄
第一章緒論
一、問題的提出
二、本書的意義和結(jié)構(gòu)
（一）本書的意義
（二）本書的結(jié)構(gòu)
三、文獻綜述
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢與風險
（二）商業(yè)銀行準入監(jiān)管制度研究
（三）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管制度研究
（四）第五次全國金融工作會議后的準入監(jiān)管研究
（五）新經(jīng)濟、金融科技對混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管的影響
（六）我國上市商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)情況
第二章商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的基本理論
一、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管的必然性
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的特征和發(fā)展動因
（二）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營市場失靈
（三）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管要素
二、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管的概念界定
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管的概念
（二）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管相關(guān)范疇
（三）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)準入監(jiān)管路徑的選擇
三、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的特征
（一）準入監(jiān)管規(guī)范的雙重性質(zhì)
（二）準入監(jiān)管規(guī)范的本質(zhì)屬性
四、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的理論基礎(chǔ)
（一）進入規(guī)制理論
（二）價值衡量理論
（三）國家適度干預理論
五、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的內(nèi)容與基本目標
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的內(nèi)容
（二）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的基本目標
小結(jié)
第三章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度存在的問題
一、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的異化擴張
（一）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的擴張發(fā)展
（二）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營中的異化現(xiàn)象
二、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀
（一）金融基本法律
（二）行政規(guī)范性文件
（三）現(xiàn)有規(guī)范的制度框架
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的不足
（一）分業(yè)準入立法與混業(yè)經(jīng)營現(xiàn)實的錯配
（二）準入監(jiān)管機構(gòu)及其監(jiān)管權(quán)規(guī)范不足
（三）混業(yè)經(jīng)營法律地位規(guī)定不明
（四）禁止性規(guī)范缺乏系統(tǒng)性
四、現(xiàn)存問題的原因分析
小結(jié)
第四章域外商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律的制度借鑒
一、借鑒域外制度經(jīng)驗的立足點
（一）域外商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管制度概況
（二）域外制度借鑒的本國視角
二、發(fā)達國家修正高風險混業(yè)經(jīng)營模式的制度經(jīng)驗
（一）嚴格限制自營交易的美國制度
（二）實施混業(yè)經(jīng)營差異化準入的英國制度
（三）隔離高風險混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的歐盟制度
（四）美國、英國、歐盟制度的差異與共性
三、發(fā)展中國家放松混業(yè)經(jīng)營準入管制的制度經(jīng)驗
（一）漸進式放松準入監(jiān)管的巴西制度
（二）過度準入自由化的俄羅斯制度
（三）巴西、俄羅斯制度的差異與共性
四、域外制度經(jīng)驗的借鑒
（一）安全與自由價值的平衡
（二）準入監(jiān)管機構(gòu)的適應性變化
（三）混業(yè)經(jīng)營活動的明確授權(quán)
（四）高風險業(yè)務(wù)的準入限制
小結(jié)
第五章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的定位
一、分業(yè)監(jiān)管體制對混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度的影響
（一）監(jiān)管理念與金融監(jiān)管體系的關(guān)系
（二）我國混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管立法的現(xiàn)實考量
二、域外商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管法律制度定位
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管立法模式選擇
（一）既有立法存在的問題
（二）立法模式的應然選擇
四、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管基本法律的協(xié)調(diào)
（一）商業(yè)銀行法的基礎(chǔ)性地位
（二）金融集團監(jiān)管法律規(guī)范的補充
（三）與其他金融基本法律的協(xié)調(diào)
小結(jié)
第六章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管主體制度變革
一、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營對我國金融監(jiān)管格局的挑戰(zhàn)
二、差異化準入監(jiān)管——主體制度困惑的解決路徑
（一）基于金融安全的商業(yè)銀行差異化監(jiān)管
（二）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營差異化準入監(jiān)管的正當性
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入監(jiān)管主體及權(quán)限配置
（一）準入監(jiān)管權(quán)的內(nèi)容及配置方式
（二）我國準入監(jiān)管機構(gòu)的選擇及其權(quán)限
小結(jié)
第七章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入授權(quán)性規(guī)范的確立
一、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入授權(quán)性規(guī)范的制度依據(jù)
（一）授權(quán)性規(guī)范的權(quán)利基礎(chǔ)
（二）授權(quán)性規(guī)范的法規(guī)基礎(chǔ)
（三）授權(quán)性規(guī)范的制度保障
二、簡政放權(quán)背景下授權(quán)性規(guī)范的表達方式
（一）簡政放權(quán)與負面清單制度
（二）我國混業(yè)經(jīng)營準入授權(quán)性規(guī)范的應然表達方式
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入授權(quán)性規(guī)范的制度設(shè)計
（一）商業(yè)銀行法中的授權(quán)性規(guī)范
（二）金融集團監(jiān)管法律規(guī)范中的授權(quán)性規(guī)范
（三）相關(guān)法律中的授權(quán)性規(guī)范
小結(jié)
第八章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入禁止性規(guī)范的完善
一、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入禁止性規(guī)范的目標和基本原則
（一）禁止性規(guī)范的雙重目標
（二）構(gòu)建禁止性規(guī)范應遵循的基本原則
二、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入禁止性規(guī)范的類型
（一）利益沖突的禁止
（二）安全網(wǎng)擴散的禁止
（三）損害消費者權(quán)益的禁止
（四）危害金融系統(tǒng)性安全的禁止
三、禁止性規(guī)范的例外條款
四、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準入禁止性規(guī)范的適用
五、違背禁止性規(guī)范的法律責任
小結(jié)
結(jié)論與建議
參考文獻